'Sadece çılgınca': Buffett, piyasayı kovalamayı savunanların 'bir şeyler sattığını' konusunda uyarıyor. Kahinin gibi nasıl yatırım yapılır

Moneywise ve Yahoo Finance LLC, aşağıdaki içerikteki bağlantılar aracılığıyla komisyon veya gelir elde edebilir.

Efsanevi yatırımcı Warren Buffett, piyasa zamanlaması yapmaya çalışan herkese karşı net bir mesajı var: yapmayın.

Buffett, yakın tarihli bir CNBC röportajında (1) "Her zaman nakdim olmasını isterim ve insanlar piyasanın yükseleceğini düşündüğü için hiçbir şeyi sırf bu yüzden almak istemem," dedi. "İnsanların piyasanın ne yapacağını bildiklerini düşünmeleri fikri sadece çılgınca."

- Jeff Bezos sayesinde artık 100 dolardan az bir parayla ev sahibi olabilirsiniz — ve hayır, kiracılarla uğraşmak veya dondurucu tamir etmek zorunda değilsiniz. İşte nasıl yapılacağı

- Dave Ramsey, Amerikalıların neredeyse %50'sinin 1 büyük Sosyal Güvenlik hatası yaptığını uyarıyor — bunu hemen düzeltmenin yolu burada

- IRS genellikle altını koleksiyonluk olarak vergilendirir — ancak bu az bilinen strateji, fiziksel külçeyi vergisiz tutmanıza olanak tanır. Priority Gold'dan ücretsiz rehberinizi alın

Omaha Kahini yıllardır söylediklerini uyguladı. Artık Berkshire Hathaway'in CEO'su olmasa da, Buffett hala şirketin yönetim kurulu başkanı olarak görev yapıyor ve Berkshire, en son yıllık raporunda (2) 370 milyar dolarlık nakit ve ABD Hazine tahvili varlığı bildirdi.

Ancak Buffett nakitten bahsetmekle yetinmedi. Piyasa tahmincilerine de hedef aldı.

Ona göre, bir yatırımcının kamuoyuna gerçek ileriye dönük yatırım tavsiyeleri dağıtmasının absürt göründüğünü belirtti. Buffett bunu, "arka bahçelerinde altın bulup" sonra kazıyı televizyonda duyurmaya benzetti ve bunun üzerine "bir şeyler satıyor olmaları gerektiğini" sonucuna vardı.

Tavsiye, yatırımcıların piyasa dalgalanmaları ve ekonomiden gelen karışık sinyallerle boğuştuğu bir zamanda geliyor. Ayrıca, size hangi hisseleri ne zaman alacağınızı söyleyen şüpheli çevrimiçi kişiliklerin eksikliği de yok.

Sonuçta, kimse piyasanın nereye gideceğini tahmin edemez, peki akıllı yatırımcı ne yapmalı?

Buffett, ivmeyi kovalamak için yaygın içgüdüye karşı keskin davranmasıyla ünlüdür.

Belki de en ünlü, sık alıntılanan tavsiyesi, 1986 tarihli hissedarlara mektubundan geliyor: "Amacımız daha mütevazı: biz sadece başkaları açgözlüyken korkmayı ve sadece başkaları korkarken açgözlü olmayı deneriz" (3).

Piyasalar yükseldiğinde — ya da daha doğrusu, manşetler öyle olacağını ima ettiğinde — yatırımcılar, kaçırmamak için hemen (veya dışarı) atlama içgüdüsel tepkisini hissederler. Ancak Buffett'ın yatırım felsefesi disiplin, sabır ve kısa vadeli tahminlere karşı şüphecilik üzerine kuruludur.

Buffett'ın ana noktası, kısa vadeli piyasa hareketlerinin güvenilir bir şekilde tahmin edilebileceğidir. Başkan'dan gelen rastgele bir Truth Social gönderisinin piyasayı %5 oranında sallayabileceği zaman değil, JPMorgan portföy yöneticisi Bill Eigen'e (4) göre.

Ve gelecek ne olacağına dair herhangi bir içeriden bilgi olmadan, abartıya güvenilir bir şekilde kazanan bir şekilde hareket etmenin bir yolu yoktur. Bu nedenle nakdinizi elinizde tutmak veya normal yatırım rutininize bağlı kalmak genellikle daha iyi bir stratejidir.

Eskisi, özellikle zamanla önemli olabilir. Nakit elinde bulundurmak, yatırımcılara piyasalarda bir trend vurduğunda değil, gerçek fırsatlar ortaya çıktığında hareket etme seçeneği sunar.

Dalbar Inc. Yatırımcı Davranışının Nicel Analizi gibi çalışmalar, ortalama yatırımcının duygusal karar verme nedeniyle S&P 500'den yaklaşık 848 baz puan (%8,48) daha düşük performans gösterdiğini defalarca bulmuştur (5).

Başka bir deyişle, gerçek risk piyasa dalgalanması değil, ona nasıl tepki verdiğinizdir.

Daha Fazla Oku: Robert Kiyosaki, milyonlarca Amerikalı fakirleşirken 'Büyük Bir Depresyon' konusunda uyardı. Haklı mıydı?

Piyasa zamanlaması "çılgınca" olduğu için, Buffett'a göre, piyasaları sürekli izlemek istemeyen yatırımcılar, duygusallığı denklemden tamamen çıkararak ve otomatik yatırımlara geçerek kendilerine yardımcı olabilirler.

ETF yatırımının güzelliği erişilebilirliğidir — servetten bağımsız olarak herkes bundan yararlanabilir. Küçük, tutarlı katkılar bile piyasaların nereye gittiğini tahmin etmeye gerek kalmadan zamanla büyüyebilir.

Örneğin, günde sadece 5 dolar yatırırsanız, bu ayda yaklaşık 150 dolar eder. Ortalama yıllık %7'lik bir getiri varsayarsak, 8 yılda 18.000 dolara veya 20 yılda 75.000 doların üzerine çıkabilir.

Acorns gibi araçlar bu fikir üzerine kurulmuştur. Uygulama, günlük harcamaları en yakın dolara yuvarlayarak ve farkı çeşitlendirilmiş bir portföye yatırarak yedek paranızı otomatik olarak yatırır.

Başlamak sadece birkaç dakika sürer: Kartlarınızı bağlayın, Acorns gerisini halleder, baskıyı omuzlarınızdan alır.

Acorns'a buradan başlayabilir ve sadece 5 dolar ile yatırım yapmaya başlayabilirsiniz. Ayrıca, küçük bir tekrarlayan yatırım ayarlarsanız, Acorns portföyünüzü başlatmak için 20 dolarlık bir bonus ekleyecektir.

Disiplinli yatırımcılar bile ürkebilir ve çok erken satmak, abartıyı kovalamak veya bir sonraki hamleyi zamanlamaya çalışmak gibi duygusal kararlar alabilirler. Ancak en büyük kayıplar burada yaşanabilir.

Bir finans danışmanı, geri çekilmenize, sayıları hesaplamanıza ve işe yarayan bir plana bağlı kalmanıza yardımcı olabilir.

İşte Advisor.com'un devreye girdiği yer burasıdır. Platform, doğrulanmış bir finans danışmanıyla sizi ücretsiz olarak bağlar, güvenebileceğiniz birini bulma işini ortadan kaldırır.

Advisor.com, danışmanları geçmiş performanslarına, müşteri oranlarına ve düzenleyici geçmişlerine göre tarayarak ağır işleri sizin için yapar. Bir vekil ağıdır, yani yasal olarak en iyi çıkarlarınız doğrultusunda hareket etmekle yükümlüdürler.

Finansal durumunuz ve hedefleriniz hakkında birkaç soru yanıtlayın, Advisor.com'un yapay zeka destekli eşleştirme aracı sizi ihtiyaçlarınıza uygun bir danışmanla eşleştirecektir.

Hiçbir yükümlülük olmaksızın ücretsiz bir ilk danışmanlık görüşmesi ayarlayabilirsiniz. Çünkü piyasalar öngörülemez hale geldiğinde, yanınızda birinin olması tüm farkı yaratabilir.

Daha aktif bir yatırımcıysanız ve Buffett'ın ne dediğine bakılmaksızın piyasaları kendiniz ele almayı tercih ediyorsanız, biraz ödev yapmanız gerekecek.

Manşetleri veya piyasa gürültüsünü kovalamak yerine, Moby eski hedge fon analistleri tarafından desteklenen araştırma ve tavsiyeler sunar. Bu, temellere ve finansal hedeflerinize dayanan uzun vadeli fırsatlara odaklanmanıza yardımcı olabilir.

Dört yılda ve neredeyse 400 hisse senedi seçiminde, tavsiyeleri S&P 500'ü ortalama olarak neredeyse %12 oranında geride bıraktı. Ayrıca 30 günlük para iade garantisi sunuyorlar.

Moby'nin ekibi, size doğrudan ulaştırılan hisse senedi ve kripto raporları sunmak için finansal haberleri ve verileri inceleyerek yüzlerce saat harcıyor. Araştırmaları sizi piyasa değişimleri hakkında güncel tutar ve hisse senedi ve ETF seçimiyle ilgili tahminleri azaltmanıza yardımcı olabilir.

Ayrıca, raporları yeni başlayanlar için anlaşılması kolaydır, böylece sadece beş dakikada daha akıllı bir yatırımcı olabilirsiniz.

Yatırımcıların sıklıkla kullandığı akıllı bir strateji, hedging'dir. Fikir, portföyünüzü sektörler ve varlık türleri arasında çeşitlendirerek genel riskinizi azalttığınızdır. Yaygın bir ifadeyi tersine çevirmek gerekirse, iyi çeşitlendirilmiş bir portföy, geri çekilen bir gelgitin filonuzda delikler açmasını önlemeye yardımcı olabilir.

Hedging söz konusu olduğunda, yaygın bir güvenli liman bahsi altındır. Değerli sarı metal, ABD doları gibi fiat para birimlerinin aksine merkez bankaları tarafından isteğe bağlı olarak basılamaz. Ayrıca, bir düşüş sırasında değerinin bir kısmını hisse senetleri ve tahvillerden daha fazla koruyabilir.

Buffett uzun süredir altına bir yatırım olarak şüpheyle yaklaşsa da, gelir üretmediğini savunsa da (6), bu onu birçokları için popüler bir yatırım olmaktan alıkoymadı.

Daha geniş enflasyonla mücadele stratejinize değerli metaller eklemekle ilgileniyorsanız, Goldco'dan bir altın IRA, bir IRA'nın vergi avantajlarından yararlanırken fiziksel altın ve diğer metalleri tutmanıza olanak tanır.

Goldco, bu alandaki önde gelen şirketlerden biridir, Trustpilot'ta 4,8/5 puana ve Better Business Bureau'dan A+ derecesine sahiptir. Ayrıca, eğer satmaya karar verirseniz, metallerinizi piyasa değerine göre "en yüksek fiyattan" geri satın alacakları anlamına gelen garantili bir geri alım programı sunuyorlar.

Portföyünüz için değerli metallerin yardımcı bir riskten korunma olup olamayacağını keşfetmek istiyorsanız, Goldco'nun ücretsiz altın ve gümüş rehberini indirerek iyi bir uyum olup olmadığını görebilirsiniz.

Daha da iyisi, uygun satın alımlar, ilk yatırımınızı artırmak için altın veya gümüş olarak %10'a kadar alabilir.

Buffett'ın tercih ettiği varlık olmasa bile, piyasalar öngörülemez hissettirdiğinde çeşitlendirme hala bir rol oynayabilir.

250.000'den fazla okuyucuya katılın ve Moneywise'ın en iyi hikayelerini ve özel röportajlarını ilk siz alın — haftalık olarak küratörlüğü yapılmış ve teslim edilmiş net bilgiler. Şimdi abone olun.

Yalnızca doğrulanmış kaynaklara ve güvenilir üçüncü taraf raporlamasına güveniyoruz. Ayrıntılar için etik ve yönergelerimize bakın.*

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Bu makale yalnızca bilgi sağlar ve tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Herhangi bir garanti olmaksızın sağlanmaktadır.