Risk Yönetimi Zihniyetini Benimsemenin En İyi 10 Yolu — Hâlâ Önemliyken

Piyasa analizi ve boğalar, ayılar ve domuzlarla işlem yapma deneyimi konusunda pek de toy sayılmam. Ancak, yatırım sürecimin bir kilit yönü söz konusu olduğunda bir tavuğum. Ve bu on yıllardır böyle, hatta kaybedecek çok daha az şeyim varken bile. Ben savunma odaklı bir yatırımcıyım. Bu beni bir tavuk yapıyorsa, bunu gururla takarım. Çünkü benim gördüğüm kadarıyla yatırım, çalışma dünyasında kazandığınızın ötesine geçmek, artı diğer gelir kaynakları (gayrimenkul yatırımları, işlettiğiniz bir iş, miras vb.) ile ilgilidir. Barchart'tan Daha Fazla Haber - Micron Hisseleri İçin Kazanç Sonrası Opsiyon Yatırımcılarının Beklentileri 18 Mart'ta - 54 Yıllık Temettü Süresi Olan Bu Temettü Kralı Yılbaşından Bu Yana %13 Düştü. Düşüşü Almak İçin Zaman mı? - Tahvil Faizleri Düşerken, Fed Toplantısı ve Orta Doğu Çatışması Odaklanırken Daha Yüksek Açılması Beklenen Hisseler Yatırım, benim için hiçbir zaman zengin olmanın veya hızlı zenginleşmenin bir aracı olmadı. Yavaş yavaş zengin kalmaktır. Ve hatta, finansal yaşamlarında marjin kullanan ve diğer türden bahisler yapan yatırımcıların yüzdesini göz önüne alarak "zengin" kelimesini "ödeme gücü olan" ile değiştirmeliyiz. Hisse senetleri, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve diğer yatırım araçları, sahip olduğumuz parayla istediğimizi elde etmek için kullanabileceğimiz araçlardır. Ancak olmak zorunda değiller. Yatırımları spor bahislerine benzer bir şeyi başarmak için kullanabilirsiniz. Ancak amacınız buysa, bu makale size pek yardımcı olmayacaktır. Sizi sıkacaktır. Çünkü yatırım hakkında bir hikayede risk yönetimini öne çıkarmak, düşünebileceğim herhangi bir şey kadar günümüz ana akım yatırımcısının nabzından kopuktur. Ve tam olarak buradaki noktam da bu. Kovalamak yerine savunmaya odaklanma konusunda azınlıkta olmak için harika bir zaman. Piyasanın bir sonraki büyük dönüşünün ne olacağını bilmiyorum - sadece yukarıdan çok aşağı olma olasılığının daha yüksek olduğunu biliyorum. Bu, Pazartesi öğleden sonra itibarıyla hepsi kırmızı bölgede olan ve 100 puanlık bir ölçekte 20 puana sahip olan ve normalden yüksek bir risk seviyesini gösteren büyük endekslerin ROAR puanı analizime dayanıyor. Savunmayı hücumla dengeleyen bir şekilde yatırım yapmak istemek bir şeydir. Nereden başlayacağını bilmek bile bambaşka bir şeydir. Yatırımcıların başlangıç çizgisinden çıkmalarına yardımcı olmak için, on yıllardır süren uygulayıcı ve yazar olarak deneyimlerimi gözden geçirdim ve kendi ilk 10 listemi hazırladım. İşte bu. Risk Yönetimi Zihniyetini Benimsemenin En İyi 10 Yolu - Büyük Kayıplardan Kaçınmayı Önceliklendirin (ABL): Risk yönetiminin birincil amacı, bir yatırımcının yaşam tarzı ve uzun vadeli başarısı için en büyük tehdit olan büyük düşüşleri ortadan kaldırmaktır. - Uyumlu Bir Zihniyet Benimseyin: Yatırımcılar piyasaların geliştiğini fark etmelidir; geçmişte işe yarayanın şimdi de işe yarayacağını varsaymak bir hatadır. - ETF'leri Taktiksel Araçlar Olarak Kullanın: ETF'ler, yatırımcıların verimsizliklerden yararlanmak ve riskleri hedge etmek için piyasayı dilimlemesine olanak tanıyan, portföy oluşturma için esnek bir araç kutusu olarak görülmelidir. - Hücum ve Savunmayı Dengeleyin: Başarılı yatırım, sadece "seçimler yapmak" yerine agresif büyüme arayışlarının ve savunma manevralarının taktiksel bir kombinasyonunu gerektirir. - Kibir Yerine Alçakgönüllülüğü Kucaklayın: Etkili risk yönetimi, hataları kabul etme, piyasa tarihinden ders çıkarma ve kişisel deha ile basit bir boğa piyasası arasındaki ayrımı yapma alçakgönüllülüğünü gerektirir. - Wall Street Gürültüsünü Yok Sayın: Fed, Kongre ve fiyat/kazanç (P/E) oranları gibi faktörler, sistematik, disiplinli bir yatırım sürecini sürdürmekten genellikle daha az önemlidir. - Ödül-Risk Takasından Yararlanın: Risk öncelikle aktif olarak yönetilmelidir. Risk kontrol altına alındıktan sonra ikincil hedef, mümkün olduğunca çok kar elde etmektir. - Bir "Derinlik Çizelgesi" Stratejisi Uygulayın: Mevcut piyasa koşullarına göre ETF'leri çok güçlü, ortalama veya zayıf olarak sıralamak için bir derinlik çizelgesi kullanarak bir profesyonel spor takımı gibi bir portföy yönetin. - Geleneksel Kavramları Yeniden Tanımlayın: Modern piyasalar, modası geçmiş kavramların yeni bir anlayışını gerektirir. Örneğin, geleneksel risk toleransını kişisel bir "volatilite konfor bölgesi" ile değiştirmek. - Tahmin Yerine Hazırlık: Risk her zaman mevcut olduğundan, her zaman hemen kayba yol açmasa bile, emeklilik fonunun ihtiyaç duyulmadan hemen önce çökmesini izlemekten daha iyidir, herhangi bir piyasa ortamına hazırlıklı olmak.