Dolandırıcılar Her Zamankinden Daha Sofistike Hale Geliyor - Mücadele Böyle Görünüyor

2024 yılında, Kuzey Yorkshire'da yaşayan 40'lı yaşlarındaki Kirsty adında bir kadın, bir çöpçatanlık sitesinde kendisini Türkiye'de çalışan İngiliz bir iş adamı olarak tanıtan bir adamla tanıştı.

Kendisine ait olduğunu iddia ettiği, karın kaslarını sergilediği bir plaj fotoğrafı paylaştı ve maddi olarak güvende olduğunu iddia etti. Hatta bankacılık web sitesini kullanarak ona 600.000 $ (443.600 £) birikimi olduğuna ikna etti.

Ancak iki haftalık sohbetin ardından, soyulduğunu, telefonunun ve bilgisayarının çalındığını söyledi ve ondan kendisine bir telefon almasını ve kendi parasıyla bazı faturalarını ödemesini istedi. Sonrasında olanlar, dolandırıcıların ördüğü uluslararası ağı mükemmel bir şekilde gösteriyor.

Kirsty Birleşik Krallık'ta bir telefon satın aldı ve adamın iş için ziyaret ettiğini söylediği Kuzey Kıbrıs'taki bir apartman dairesine gönderdi ve iki aylık bir süre boyunca banka hesabından azar azar 80.000 £ aktardı. Sevdiği adamın başı dertte olduğuna inanarak bunun 50.000 £'unu ailesinden borç almıştı. Hepsi, banka hesabına geri dönebildiği anda ona geri ödeyeceği sözü üzerineydi.

Ancak aslında telefon Nijerya'nın Lagos kentine ulaştı ve 80.000 £, para transfer hizmetleri aracılığıyla Nijerya, Romanya ve diğer Avrupa ülkelerinden isimlere gitti. Adam İngiliz değil, hedefi kandırmak için ses değiştirici kullanan Nijeryalıydı.

Kirsty ile tanıştıktan kısa bir süre sonra gösterdiği bankacılık web sitesi bile ABD'nin Baltimore şehrinde kayıtlı çok sofistike bir sahtekarlık çıktı.

Kirsty, uzmanların 2020'lerin başındaki Covid karantinalarından bu yana dolandırıcılıklarda bir artış olduğunu söylediği mağdurlardan sadece biri. Global Anti-Scam Alliance'a göre küresel dolandırıcılık kayıpları artık yılda yarım trilyon doları aşıyor.

Barclays'e göre, Kirsty'ninki gibi aşk dolandırıcılığı vakaları 2024 ve 2025 yılları arasında ilk çeyrekte yıllık bazda %20 arttı ve Londra Şehri polisi, yalnızca 2024'te Birleşik Krallık'ta Kirsty'nin tuzağına düştüğü gibi dolandırıcılıklara 106 milyon sterlin kaybedildiğini söylüyor.

Kirsty'nin hikayesi aynı zamanda dolandırıcılığın giderek artan uluslararası doğasının bir örneğidir ve maliyetler arttıkça, hükümetler ve şirketler dolandırıcıları durdurmak için uluslararası işbirliğini teşvik ediyor.

İlk kez, dolandırıcılıkla mücadele etmek için uluslar arasında ortak bir anlaşma imzalandı. Ancak suç teknikleri giderek daha sofistike hale geliyor ve genellikle yetkililerin faaliyet göstermekte zorlandığı dünyanın bölgelerinden kaynaklanıyor.

Peki, ülkelerin dolandırıcıların elini kolunu bağlamak ve Kirsty gibi daha birçok insanın birikimlerini kaptırmasını önlemek için gerçekten yapabileceği çok şey var mı?

Covid patlaması

Dolandırıcılıklar genellikle, bir kişinin metin, telefon veya e-posta yoluyla sizi para veya verilerinizi kaybetmenize neden olacak bir şey yapmaya ikna etme girişimi olarak tanımlanır. BBC için yirmi yıldır dolandırıcılıkları araştırıyorum ve dolandırıcılıklar her türlü şekilde olsa da, sonuçta hepsi aynıdır - birinin sizden para göndermenizi sağlamak için size yalan söylemesi.

Dolandırıcılık, Birleşik Krallık'ta bireylere karşı işlenen suçların %40'ından fazlasını oluşturan en yaygın suçtur. Birleşik Krallık hükümeti, dolandırıcılıkların %70'inin yurt dışından geldiğini ve genellikle organize suç çeteleri tarafından yapıldığını söylüyor.

Dünya genelindeki hükümetler 2020'den itibaren Covid karantinaları sırasında vatandaşlarının hareketlerini kısıtlarken, insanlar çevrimiçi daha fazla zaman geçirdi. Çevrimiçi daha fazla alışveriş yaptık ve çevrimiçi daha fazla sosyalleştik ve bu bizi dolandırmak isteyen insanlara daha yakınlaştırdı. Aynı zamanda, gerçekçi video taklitleri, sesler, web siteleri ve metinler daha yaygın hale geldi ve dolandırıcılar WhatsApp dahil sosyal medyayı daha fazla kullanmaya başladı.

Bu arada, küresel işten çıkarmalar, suç ağları tarafından işe alınabilecek yeni bir iş gücü yarattı, diyor BM Uyuşturucu ve Suç Ofisi'nin vekaleten başkanı Ilias Chatzis. Suç ağlarının kırılması çok zor.

"Bu dolandırıcılıkların bazıları neredeyse kanunsuz bölgelerde veya silahlı çetelerin kontrolündeki bölgelerde gerçekleşiyor... hükümetlerin çok az kontrolü olabileceği yerlerde."

Myanmar, dolandırıcılık merkezleriyle ünlü bir ülke haline geldi. Bunların kökenleri 1990'lara, yasa dışı kumarhanelerin kurulduğu zamana dayanıyor. Bunlar bastırıldı, ancak pandemi sırasında bu binalar giderek artan bir şekilde dolandırıcılık operasyon merkezleri olarak kullanıldı. 2021'de askeri cunta iktidarı ele geçirdiğinde, ardından gelen iç savaş, suçluların ülkedeki kaostan faydalanmasına yardımcı oldu ve dolandırıcılık merkezleri gelişti.

Mağdurların mağdur yaratması

Başka bir karmaşık faktör daha var - dolandırıcının kendisi de bir mağdur olabilir. Sahte iş ilanları, kendi ülkelerinde iş bulamayan insanları yurt dışına çekiyor. Suç patronları için insanların parasını çalmaya zorlandıkları dolandırıcılık merkezlerine götürülüyorlar.

BBC yakın zamanda Kamboçya'nın bir kasabasında, Tayland ve Kamboçya arasındaki sınır anlaşmazlığı sırasında bombalanmaların ardından kaçan insanların yaşadığı devasa terk edilmiş bir dolandırıcılık merkezini ziyaret etti.

Dolandırıcılık merkezi, umutsuz yaşam ve çalışma koşullarını ortaya çıkardı. Merkezdeki odalardan birinin duvarlarına Çince harflerle "Her Yerden Para Geliyor" gibi motive edici mesajlar boyanmıştı.

'Çalışanların' tuvalete ne zaman gittiklerini ve ne kadar sürdüğünü gösteren kayıtlar, insanları paralarını teslim etmeye korkutmak için tasarlanmış sahte polis üniformaları ve sahte polis celpleriyle birlikte bulundu.

İnsanları dolandırıcılık merkezlerine gitmeye ikna etmek başlı başına bir dolandırıcılıktır. Mağdur, öğretmen veya müşteri hizmetleri temsilcisi olarak yeni bir işe gittiğine ikna edilmiş olarak havaalanında karşılanacaktır. Chatzis, "Her şey normal görünüyor - bileşik alana girene ve tamamen kaçakçıların eline geçene kadar." diyor. "O andan itibaren kabus başlıyor. Pasaportları alınıyor."

Bu dolandırıcılık merkezlerinin içindeki insanlar, dünyanın dört bir yanındaki mağdurları dolandırarak belirli bir miktar para getirme hedefleriyle uzun, zorlu vardiyalarda çalışmaya zorlanıyor. Bu hedeflere ulaşamamak, tek kişilik hücre cezası, dayak veya koşulların daha da kötü olduğu farklı bir merkeze nakledilme tehdidi anlamına gelebilir.

Chatzis, Birleşik Krallık'taki her mağdur için, "bu dolandırıcılığı yapmaya zorlanmış diğer bir mağdur olabilir" diye belirtiyor.

Sadece Güneydoğu Asya değil - Hindistan ve BAE gibi ülkelerde de dolandırıcılık merkezleri gelişiyor.

Bazı dolandırıcılık çiftlikleri gündüzleri yasal işletmeler, geceleri ise dolandırıcılık merkezleri olarak hareket ediyor. Örneğin, Hindistan'ın kuzeydoğusunda, yasal çağrı merkezleri geceleri dolandırıcılık merkezlerine dönüşüyor, dolandırıcılar İngiltere, ABD ve Avustralya'daki insanları hedef almak için saat farkından yararlanıyor, çünkü ortak dil İngilizce.

Şu anda Interpol'ün mali suç ve yolsuzlukla mücadele merkezinin başkanı olan eski Londra Şehri polis memuru Nick Court, zengin ülkelerden insanların yurt dışındaki gerçeği anlamaları gerektiğini söylüyor.

Bunları, "büyük askeri eskortlar olmadan kolluk kuvvetlerinin giremediği, maaşın düşük olduğu ve dolandırıcılığa karışmanın faydalarının inanılmaz derecede yüksek olduğu kanunsuz bölgeler" olarak tanımlıyor.

Dolandırıcılarla Mücadele

Geçen ay Birleşmiş Milletler ve Interpol tarafından Viyana'da düzenlenen Küresel Dolandırıcılık Zirvesi'nde, Birleşik Krallık'tan Çin'e kadar hükümetler ve dünyanın en büyük teknoloji şirketleri dahil olmak üzere 1.400 misafir vardı.

Bunun gibi toplantılar 2024'ten beri yapılıyordu, ancak bunun açıkça çok daha büyük olduğunu görebiliyordum. Hükümet bakanları, teknoloji devleri ve kolluk kuvvetleri oradaydı ve ilk kez bazı uluslar arasında sonunda ortak bir anlaşma imzalandı.

Zirvede, temsil edilen 120 ülkeden 44'ü "dolandırıcılığı kaynağında bozma ve mağdur desteğini artırma" taahhüdünde bulunan bir taahhütname imzaladı. Daha fazlasının daha sonra imzalayacağı umulsa da, işbirliğine henüz bağlı olmayan birçok ulus var.

Katılan daha zengin uluslar - Avrupa ülkeleri, Güney Kore, Avustralya - genellikle mağdurlar ve bu konuyu çözmekle daha fazla ilgileniyorlar.

Bu arada, birçok dolandırıcılık operasyonunun dayandığı gelişmekte olan uluslar - özellikle Myanmar, Batı Afrika ve Güney Asya - genellikle bunu yapmak için kaynakları olmadan daha fazlasını yapmaları isteniyor.

Bu, suçluların yoksul toplulukları, aksi takdirde sahip olamayacakları para kazanma fırsatlarıyla sömürmesinin dengesizliğinin çarpıcı bir hatırlatıcısıdır. Ve bazı ülkeler için kendi nüfuslarının varoluşuyla ilgili çok daha temel şeylerle mücadele etmek, daha zengin ülkelerdeki mali suçlar hakkında endişelenmekten öncelik almalıdır.

Kulağıma çalınan şey, Güney Afrika'dan bir mali suçlar savcısı olan Xolisile Khanyile'nin bu gerilimi dile getirmesiydi. İki yönlü işbirliğinin kritik olduğunu savundu: gelişmekte olan uluslar dolandırıcılık ağlarını yok etmeye yardımcı olacaksa, daha zengin ülkelerin de teknik uzmanlıklarını ve kaynaklarını paylaşmaları gerekiyor.

Deneyimlerine göre, gelişmiş ülkelerin kaynak eksikliğinden şikayet ettiklerini, ancak endüstriyel düzeyde dolandırıcılıkla mücadelenin "adli muhasebeciler, kripto uzmanları, açık kaynak araştırmaları uzmanları gibi amaca uygun beceriler gerektirdiğini anlamadan, fark yaratabileceğimizi" söyledi.

Birleşik Krallık'ın Dolandırıcılık Bakanı Lord Hanson of Flint ile konuştuğumda, dolandırıcılıklarla mücadelede işbirliği yapmayı reddeden veya başarısız olan ülkeleri cezalandırmanın ters etki yapabileceğini söyledi. Bunun yerine, odak noktasının "yumuşak güç" olması gerektiğini söyledi.

"Yapabileceğim şey, uluslararası işbirliğini sağlamak, böylece suçlular için dolandırıcılığı zorlaştıran, maliyetlerini artıran, onları sorumlu tutan ve bu dolandırıcılık faaliyetlerinden elde ettikleri herhangi bir varlığı dondurabilirsek sonuçlar elde etmektir."

Yetkililerin ve büyük teknoloji şirketlerinin yeterince yakın çalışıp çalışmadığı sorusu da var. Artık emekli olmuş ancak daha önce Birleşik Krallık'ın ilk Ulusal Ekonomik Suçlar Koordinatörü olan Steve Head, "Büyük teknoloji şirketlerinin ve sosyal medya devlerinin çok daha fazla ve çok daha operasyonel düzeyde dahil olması gerektiği uzun zamandır benim fikrimdi" diyor. 2014 yılında İspanya'dan faaliyet gösteren ve İngilizleri var olmayan hisse senetlerine yatırım yapmaya kandıran sözde "boiler room" dolandırıcılıklarını çökertmeye yardımcı oldu.

"Gerçekten de güçlendirmemiz gereken şey, büyük işletmelerle olan bu çok yönlü uluslararası ilişkilerdir," diye ekliyor.

Amazon ve Meta dahil dijital firmalar zirvedeydi, ortak bildiriyi imzaladılar ve dolandırıcılık karşıtı korumalarını artırdılar. Çöpçatanlık platformu Match.com, sahte hesaplara karşı önlem aldı ve şu anda dakikada 50 tanesini kaldırdığını söylüyor.

Head, başarılı eylemler için zemin hazırlamanın operasyonel faaliyetlerden önce zaman aldığını ve bunun teknoloji firmalarıyla işbirliği için de geçerli olduğunu söyledi. "Bu hala karşılıklı fayda sağlamak ve göstermekle ilgili, ortaklar arasında güven ve karşılıklı saygı inşa etmekle ilgili."

Parayı Göster

Her şey karanlık ve kasvetli değil. Viyana zirvesinde başarılı operasyonlara dair bolca örnek vardı.

BBC Scam Secrets ekibinin bir parçası olan eski dolandırıcı Alex Wood, gelecekteki operasyonlara ilham verebilecek çok küçük ölçekli başarılı bir işbirliği örneği duydu.

"Oturumlardan birinde Alman polisinden birini dinliyordum ve Almanya'da bir mağdurun dolandırıldığını ve paranın Hong Kong'a gittiğini açıklıyordu," dedi. "Tesadüfen Interpol'de birinin cep telefonu numarası vardı, o kişiyi aradı, Interpol'deki kişinin Hong Kong'da birinin cep telefonu numarası vardı ve ödemeleri durdurup parayı geri almayı başardılar."

Viyana'dan bir başka örnek ise, Google'ın Singapur hükümetiyle işbirliği yaparak 2,8 milyon "kötü amaçlı uygulamanın" indirilmesini önlediğini söyleyen bir temsilciydi. Suçlular, insanları Android'in resmi mağazasından ziyade internetten indirerek sahte bankacılık uygulamaları gibi şeyleri "yan yüklüyordu".

Dolandırıcılıkla mücadele geleceği konusunda birçok kişi umutlu olsa da, benim için en çok Kirsty gibi mağdurlar yankılanıyor. Aktardığı paranın yanı sıra insanlara olan inancını da kaybetti.

Dolandırıcılar giderek daha hızlı hareket ettikçe, onlara karşı sınır ötesi baskı çabalarının da hızlı olması gerekecek.

*Üst resim kredisi: Getty Images *

BBC InDepth, web sitesi ve uygulamada en iyi analizlerin, varsayımları sorgulayan taze bakış açılarının ve günün en büyük konularına ilişkin derinlemesine raporların ev sahipliğini yapmaktadır. Emma Barnett ve John Simpson, her Cumartesi en düşündürücü derin okumaları ve analizleri sunuyor. Bültene buradan kaydolun