SCHD - NOBL: Temettü Hedefleriniz İçin En İyi ETF Hangisi?

Anahtar Noktalar
SCHD, NOBL'dan çok daha düşük bir ücret talep ediyor ve daha yüksek bir temettü getirisi sağlıyor.
NOBL, tüketici savunma ve sanayi sektörlerine daha fazla eğilim gösterirken, SCHD enerji ve sağlık sektörlerine ağırlık veriyor.
Bir ETF verime odaklanırken, diğeri temettü büyümesine yöneliktir
- ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF'den daha çok beğendiğimiz 10 hisse senedi ›
Hem Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) hem de ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL), temettü odaklı ABD hisse senetlerini hedefliyor, ancak SCHD daha düşük maliyeti ve daha yüksek getirisi ile öne çıkarken, NOBL daha çeşitlendirilmiş bir sektör karması sunuyor.
ETF'ler farklı yaklaşımlar benimsiyor: SCHD, Dow Jones U.S. Dividend 100 Endeksi'ni takip ederken, NOBL toplam varlıklarının en az %80'ini endeksinin bileşen menkul kıymetlerine yatırıyor, minimum 40 eşit ağırlıklı hisse senedi bulunuyor ve hiçbir sektör endeks ağırlığının %30'unu oluşturmuyor.
Özet (maliyet ve büyüklük)
| Metrik | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| İhraççı | Schwab | ProShares |
| Gider oranı | %0,06 | %0,35 |
| 1 yıllık toplam getiri (21.03.2026 itibarıyla) | %13,8 | %5,7 |
| Temettü getirisi | %3,5 | %2 |
| Beta | 0,65 | 0,76 |
| AUM | 98,2 milyar $ | 10,9 milyar $ |
Beta, S&P 500'e göre fiyat oynaklığını ölçer; beta, beş yıllık aylık getirilerden hesaplanır. 1 yıllık getiri, son 12 aydaki toplam getiriyi temsil eder.
SCHD, NOBL'un %0,35'ine kıyasla yıllık sadece %0,06 ücret talep ederek daha uygun fiyatlı seçenek olarak öne çıkıyor. SCHD ayrıca, daha güçlü bir ödeme arayan gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilecek daha yüksek bir temettü getirisi sağlıyor.
Performans ve risk karşılaştırması
| Metrik | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Maksimum düşüş (5 yıl) | -%16,82 | -%17,91 |
| 5 yılda 1.000 $'ın büyümesi | 1.267 $ | 1.229 $ |
Neler var
NOBL yaklaşık 70 hisse senedi barındırıyor ve hiçbir sektörün portföyün %30'unu aşmasına izin verilmiyor. Fonun en büyük sektör maruziyetleri sanayi (%22,5), tüketici savunma (%22,09) ve finansal hizmetler (%13,08). Mart ayının 20'si itibarıyla en büyük varlıkları Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) ve Linde (NASDAQ:LIN) olup, her biri varlıkların %2'sinden azını oluşturuyor. Fonun 12,4 yıllık bir geçmişi var. Bu eşit ağırlıklı yaklaşım, yoğunlaşma riskini azaltmayı ve yerleşik temettü büyüme araçlarına geniş maruziyet sağlamayı amaçlamaktadır.
Buna karşılık, SCHD 101 isim barındırıyor ve enerji (%19,88), tüketici savunma (%18,5) ve sağlık (%16,2) sektörlerine daha fazla ağırlık veriyor. En büyük pozisyonları ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) ve Chevron olup, her biri varlıkların yaklaşık %4,8-5'ini oluşturarak daha üst ağırlıklı bir profil yaratıyor. Her iki fon da kaldıraç, döviz riskinden korunma ve diğer yapısal tuhaflıklardan kaçınıyor.
ETF yatırımı konusunda daha fazla rehberlik için bu bağlantıdaki tam kılavuza göz atın.
Yatırımcılar için bunun anlamı ne
Schwab U.S. Dividend Equity ETF, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF'den çok daha yüksek bir temettü getirisi sunuyor. Bunun nedeni, SCHD'nin yüksek getiri sunan hisse senetlerine yatırım yaparak verime odaklanmasıdır. Ancak, fonun temel endeksi Dow Jones U.S. Dividend 100™ Endeksi, şirketlerinin güçlü bir temettü geçmişine sahip olmasını sağlıyor ve bileşenlerini finansal oranlar kullanarak seçiyor. Bu, yalnızca yüksek kaliteli şirketlerin ETF'ye girmesi anlamına gelir.
Öte yandan, NOBL, yalnızca Dividend Aristocrats®'a yatırım yaparak verim yerine temettü büyümesine odaklanıyor. Dividend Aristocrats® terimi, S&P 500 Global'in (NYSE:SPGI) bir yan kuruluşu olan Standard & Poor’s Financial Services LLC'nin tescilli ticari markasıdır. Temettülerini en az 25 yıl üst üste artıran S&P 500 şirketlerinden oluşan seçkin bir gruptur. Bunlar, düzenli ve büyüyen temettüleri destekleyebilecek güçlü finansallara sahip, kendi sektörlerinde yerleşik şirketlerdir.
Daha yüksek getiri ile önemli ölçüde daha düşük ücretlerin (gider oranı) birleşimi, SCHD'yi sahip olunması gereken üstün bir temettü ETF'si haline getiriyor. Ancak NOBL, bileşenleri uzun bir temettü artışı geçmişine sahip olduğu için temettü istikrarı arayan yatırımcılar için daha uygun bir seçenektir.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF hissesini şimdi satın almalı mısınız?
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF hissesini satın almadan önce şunu göz önünde bulundurun:
The Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şu anda alabileceği en iyi 10 hisse senedini belirledi... ve ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF bunlardan biri değildi. Listeye giren 10 hisse senedi, önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlayabilir.
Netflix'in 17 Aralık 2004'te bu listeye girdiğini düşünün... tavsiyemiz üzerine o zaman 1.000 $ yatırım yapsaydınız, 495.179 $ olurdu!* Veya Nvidia'nın 15 Nisan 2005'te bu listeye girdiğini düşünün... tavsiyemiz üzerine o zaman 1.000 $ yatırım yapsaydınız, 1.058.743 $ olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisinin %898 olduğunu belirtmek gerekir - S&P 500'ün %183'üne kıyasla piyasa ezici bir performans. Stock Advisor ile kullanılabilen en son ilk 10 listesini kaçırmayın ve bireysel yatırımcılar tarafından bireysel yatırımcılar için oluşturulmuş bir yatırım topluluğuna katılın.
*Stock Advisor getirileri 23 Mart 2026 itibarıyla.
Neha Chamaria, bahsedilen hisse senetlerinin hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool, Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ve S&P Global'de pozisyonlara sahiptir ve bunları tavsiye etmektedir. The Motley Fool, ConocoPhillips, Linde ve Lockheed Martin'i tavsiye etmektedir. The Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.
Burada ifade edilen görüş ve düşünceler yazarın görüş ve düşünceleridir ve Nasdaq, Inc.'in görüş ve düşüncelerini yansıtmayabilir.