Neden Emekliler Roth Hesaplarına Sahip Olmaları Durumunda Yeni Yaşlı Vergi İndiriminden Yararlanamayabilirler

Önemli Noktalar
Emeklilere yeni 6.000$'lık bir vergi indirimi verildi.
Bu indirim, yaşlılar için diğer vergi tasarruflarının üzerine ekleniyor.
Yaşlıların, vergi konusunda bilinçli kararlar verebilmeleri için yeni indirimin tam etkilerini anlamaları gerekiyor.
- Çoğu emeklinin tamamen gözden kaçırdığı 23.760$ Sosyal Güvenlik bonusu ›
2026 vergi beyannamesi dönemi şu anda devam ediyor ve 2025 vergi yılı için vergi beyannamelerini sunmak için Nisan ayı son tarihi var. Ancak geçen yıl bazı büyük kural değişiklikleri oldu ve bu da bu beyanname dönemini etkilenenler için biraz farklı hale getirdi.
Birçok yaşlı için yeni 6.000$'lık bir vergi indirimi oluşturuldu. Bu indirim, nitelikli gereksinimleri karşılayan 65 yaş ve üzeri kişiler için geçerlidir. Bunlar, gelir sınırları dahilinde kalmayı içerir, çünkü indirim, tek vergi mükelleflerinde 75.000$’ın üzerinde ve evli ortak mükelleflerde 150.000$’ın üzerinde gelirle başlar.
Yapay zeka dünyanın ilk trilyonerini yaratacak mı? Ekibimiz, Nvidia ve Intel'in her ikisinin de ihtiyaç duyduğu kritik teknolojiyi sağlayan "Vazgeçilmez Tekel" olarak adlandırılan, pek bilinmeyen bir şirket hakkında bir rapor yayınladı. Devam et »
Bu indirim, bazı emekliler için değerli vergi tasarrufu sağlayabilse de, emekli gelirinizin çoğunun bir Roth hesabında olması durumunda bundan yararlanmayabilirsiniz. İşte nedeni.
Yeni 6.000$'lık indirim Roth'lu emeklilere ne kadar fayda sağlayacak?
Yeni indirimin Roth'lu emeklilere pek fazla fayda sağlamamasının basit bir nedeni var. Bu neden? Geri ödenebilir bir kredi değil, bir vergi indirimi olması ve öncelikle Roth dağıtımlarla yaşayan kişilerin bunu kullanmak için başka kaynaklardan yeterli vergilendirilebilir gelire sahip olmamasıdır.
Vergi kredileri bazen geri ödenebilir, bu nedenle düşük bir vergi faturanız varsa para alabilirsiniz. Örneğin, ek çocuk vergi kredisiyle ilgili 1.700$'a kadar geri ödeme yapılabilir. Bu nedenle, 500$'lık bir vergi faturası olan bir ebeveyn, vergi ödemediği halde bile IRS'den 1.200$'ı geri alabilecektir.
Ancak, çalışma şekilleri nedeniyle indirimler asla geri ödenebilir değildir. Kredilerin aksine, vergi indirimleri vergi faturunuzu dolar bazında azaltmaz. Sadece vergilendirilen gelir miktarını azaltırlar. Roth IRA'nız varsa, çok fazla vergilendirilebilir gelire sahip olmayabilirsiniz - özellikle de yaşlılara yeni 6.000$'lık indirimin üzerine eklenen önemli diğer indirimler de mevcut olduğundan.
Emeklilerin zaten iddia edecekleri çok sayıda indirimi var
Tek Bir Güzel Bill Yasası tarafından sağlanan yeni 6.000$'lık indirimden önce bile, yaşlıların zaten federal gelir vergilerinde tasarruf etmek için birçok seçeneği vardı.
Özellikle, emeklilerin vergilerinde gelirlerini beyan etme veya 2025 vergi beyannamesi yılında bekar mükellefler için 15.750$ olan standart indirimi talep etme seçeneği vardır, bu rakam 2024 vergi beyannamesi yılında 14.600$’dan artırılmıştır. Evli çiftler için 2025 yılında 31.500$ ve 2024 yılında 29.200$'dan artırılmıştır.
Bununla birlikte, 65 yaş ve üzeri yaşlılar da ek bir standart indirim miktarını, bekar vergi mükellefleri için 2.000$ veya evli bir çift için 1.600$ (toplam 3.200$) almaya da hak kazanırlar, her iki ortak da nitelikliyse. Bu iki indirim tek başına, bekar vergi mükellefleri için 17.750$'ı ve ortak olarak vergi mükellefi olan evli vergi mükellefleri için 34.700$'ı ortadan kaldırır.
Gelirinizin çoğunun Roth'tan gelmesi ve vergilendirilebilir olmaması durumunda, indirim için daha fazla geliriniz olmayabilir, bu nedenle yeni 6.000$'lık indirim sizin için hiçbir şey yapmayabilir.
Çoğu emeklinin tamamen gözden kaçırdığı 23.760$ Sosyal Güvenlik bonusu
Çoğu Amerikalı gibiyseniz, emeklilik tasarruflunuzda birkaç yıl (veya daha fazla) geridesiniz. Ancak, birkaç bilinmeyen "Sosyal Güvenlik sırrı" emeklilik gelirinizde bir artış sağlamanıza yardımcı olabilir.
Tek bir kolay hile size yılda 23.760$'a kadar ödeme yapabilir...! Öğrenmenin bir yolu Sosyal Güvenlik avantajlarınızı en üst düzeye çıkarmak olduğunda, hepimizin arzuladığı huzurla güvenle emekli olabileceğinizi düşünüyoruz. Daha fazla bilgi edinmek için Stock Advisor'a katılın.
Bu "Sosyal Güvenlik sırlarını" görün »
The Motley Fool bir açıklama politikasına sahiptir.
Burada yer alan görüşler ve düşünceler yazarın görüşleridir ve bunlar Nasdaq, Inc.'in görüşlerini yansıtmayabilir.