Пенсія за соціальним страхуванням для тих, хто вижив, штраф.

Що сталося: Управління соціального забезпечення (SSA) застосовує тест на доходи для бенефіціарів, які продовжують працювати. У 2023 році, якщо бенефіціар заробляє більше ніж $23,760, $1 з виплат утримується за кожен $2 зароблених вище ліміту. Для тих, хто досягає 66 років, застосовується вищий ліміт у $51,960, з утриманням $1 за кожен $3 зароблених вище цього порогу в рік досягнення повного пенсійного віку. Нещодавня зміна правил змушує бенефіціарів з інвалідністю, які досягають 66 років, переходити на пенсійні виплати, що потенційно може зменшити платежі.

Вплив на ринок: Ця розповідь впливає на мільйони бенефіціарів Social Security, особливо тих, хто продовжує працювати, і тих, хто нещодавно втратив чоловіка/дружину. Вдови та вдівці можуть спостерігати падіння доходу домогосподарства на 30-40% за одну ніч, оскільки Social Security виплачує лише більшу подружню вигоду тому, хто вижив. Ті, хто наближається до пенсійного віку, можуть скоригувати свої плани роботи або пенсійні стратегії, щоб пом’якшити потенційне скорочення виплат.

Що слід спостерігати далі: У найближчі місяці слідкуйте за настановами SSA щодо тесту на доходи та його впливу на бенефіціарів з інвалідністю, які досягають 66 років. Крім того, зверніть увагу на будь-які запропоновані зміни до правил або виплат Social Security у федеральному бюджеті на 2024 рік, які можуть суттєво вплинути на цю розповідь. Нарешті, відстежуйте майбутній випуск звіту попечительів Social Security, який очікується у квітні 2023 року, щоб отримати інформацію про фінансове здоров’я програми та потенційні майбутні зміни.