3 акції, які не потребують роздумів, щоб купити за 300 доларів прямо зараз

За останні 18 місяців бики були в повній силі на Уолл-стріт. Після ведмежого ринку 2022 року, коли Dow Jones Industrial Average, S&P 500 та Nasdaq Composite втратили від 20% до понад третини своєї вартості, усі три основні фондові індекси злетіли до нових рекордних максимумів у новому бичачому ринку.
Хоча деякі інвестори можуть бути обережними щодо вкладення своїх грошей, коли індекси знаходяться на рекордному рівні або поблизу нього, історія показує, що терпіння та перспектива щедро винагороджуються на Уолл-стріт. З часом кожна корекція, ведмежий ринок та крах Dow, S&P 500 та Nasdaq Composite зрештою стиралися ралі бичачого ринку. Це означає, що будь-який час може бути ідеальним для звичайних інвесторів з довгостроковим мисленням, щоб інвестувати на Уолл-стріт.
Більше того, онлайн-брокери відкрили шлях, щоб зробити його легшим, ніж будь-коли, для роздрібних інвесторів вкладати свої гроші. В останні роки більшість брокерів відмовилися від вимог щодо мінімального депозиту та комісій за торгівлю звичайними акціями. Будь-яка сума грошей — навіть 300 доларів — може бути ідеальною сумою для інвестування.
Якщо у вас є 300 доларів, які готові до роботи, і ви абсолютно впевнені, що це не гроші, які вам знадобляться для оплати рахунків або покриття екстрених витрат, коли вони виникнуть, наступні три акції виділяються як очевидні покупки прямо зараз.
PayPal Holdings
Перша вражаюча акція, яка є геніальною покупкою, якщо у вас є 300 доларів, які ви готові вкласти прямо зараз, — це лідер у сфері фінансових технологій ("fintech") PayPal Holdings (NASDAQ: PYPL).
Скептики PayPal в основному стурбовані зростаючою конкуренцією в сфері цифрових платежів та тим, як це може вплинути на маржу компанії. Ми, безумовно, спостерігали деяке незначне зниження маржі в попередніх кварталах, що дещо виправдовує падіння на 80%, яке PayPal пережив з моменту ірраціонального екстазу інвесторів у 2021 році. Однак цей попутний вітер далеко не настільки сильний, щоб надовго стримувати лідера галузі, такого як PayPal.
Говорячи очевидне, цифрові платежі мають надзвичайно довгий шлях зростання. У травні 2023 року аналітики Boston Consulting Group оцінили, що доходи світового фінтеху зростуть у шість разів до 1,5 трильйона доларів між 2022 та 2030 роками. Галузь з оборотом 1,5 трильйона доларів надає достатньо великий ринок, щоб багато компаній могли бути успішними.
Що ще важливіше, ключові показники ефективності PayPal майже універсально вказують на зростання. Загальний обсяг платежів у постійній валюті зріс на 14% протягом першого кварталу і зберігав двозначне зростання протягом десятиліття.
Ще краще, залученість активних облікових записів продовжує зростати. За останні 12 місяців (TTM) середній активний обліковий запис здійснив 60 платежів станом на 31 березня 2024 року. Для порівняння, середній активний обліковий запис на кінець 2020 року здійснив лише 40,9 платежів за TTM. Ми спостерігали майже 50% зростання корисності серед активних облікових записів лише за трохи більше ніж три роки. Це неймовірно важливо, враховуючи, що PayPal переважно є бізнесом, керованим комісіями. Більша залученість повинна призвести до вищого валового прибутку.
Не забувайте також про розширену програму повернення капіталу PayPal. Компанія повернула значні 5,1 мільярда доларів через викуп звичайних акцій за TTM, що вилучило приблизно 81 мільйон акцій. Компанії зі стабільним або зростаючим чистим прибутком та зменшенням кількості акцій часто отримують збільшення прибутку на акцію (EPS). PayPal вилучив приблизно 11% своїх випущених акцій за останні три роки.
Прогнозований коефіцієнт ціни до прибутку (P/E) 13 є вигідною пропозицією для перевіреного часом лідера, який може підтримувати двозначне зростання.
Alibaba
Для інвесторів, які шукають зростання та вартість, і мають схильність до більшого ризику, дозвольте мені представити китайського гіганта електронної комерції Alibaba (NYSE: BABA) як ще одну очевидну акцію, яку можна придбати за 300 доларів прямо зараз.
Існують два недоліки інвестування в китайські акції. Перший — це непередбачуваність уряду країни, яка іноді може призвести до суворого нагляду за публічними компаніями.
Інша проблема полягає в тому, що відновлення Китаю після його масштабних локдаунів COVID-19 було набагато повільнішим, ніж передбачалося спочатку. Слабше, ніж очікувалося, зростання продажів у низці споживчих галузей обтяжило багато найбільших китайських акцій, включаючи Alibaba.
З іншого боку, не можна заперечувати, що Taobao та Tmall від Alibaba, разом узятих, є найдомінантнішими гравцями в онлайн-роздрібній торгівлі в другій за величиною економіці світу за ВВП. Минулого року Міжнародна торгова адміністрація оцінила частку Taobao та Tmall у понад 50% китайських онлайн-продажів. Обсяг валових товарів, що проходить через ці платформи, зріс на двозначний відсоток протягом березневого кварталу, що свідчить про те, що китайський споживач може повернутися після складного процесу відновлення.
Ще більш захоплюючим є сегмент Alibaba Cloud Intelligence. Alibaba Cloud займає 1-е місце в Китаї за витратами на послуги хмарної інфраструктури, за даними аналітичної компанії Canalys. Витрати підприємств на хмарні послуги все ще перебувають на ранніх стадіях зростання в другій за величиною економіці світу, що повинно дозволити цьому сегменту з суттєво вищою маржею значно збільшити грошовий потік Alibaba в найближчі роки.
Нарешті, оцінка Alibaba, враховуючи її скарбницю готівки, приголомшливо дешева. Компанія завершила березень з 85,5 мільярда доларів готівки, еквівалентів готівки та різних інвестицій. Хоча частина цього капіталу використовується для фінансування зворотного викупу акцій, решта дає Alibaba можливість інвестувати у своє майбутнє.
Прогнозований P/E менше 9 з 85,5 мільярда доларів готівки, еквівалентів готівки та різних інвестицій — це неймовірно дешево.
Airbnb
Третя очевидна акція, яку ви можете впевнено купити за 300 доларів прямо зараз, — це платформа для проживання та розміщення Airbnb (NASDAQ: ABNB).
Хоча туристична галузь готова до змін, навіть такі інноватори, як Airbnb, стикаються з проблемами. Найбільше занепокоєння для Airbnb — це стан економіки США та ринку житла. Перше зниження грошової маси M2 з часів Великої депресії загрожує економічному зростанню США, тоді як найкрутіший цикл підвищення ставок за чотири десятиліття з боку центрального банку країни призвів до різкого уповільнення продажів існуючого житла. Якщо споживач зазнає будь-яких значних фінансових труднощів, це може бути поганою новиною для Airbnb.
З іншого боку, Airbnb безперечно виграє від нелінійних циклів буму та спаду для економіки США та світу. Хоча рецесії є нормальною частиною економічного циклу США, вони історично короткочасні — жодна рецесія в США після Другої світової війни не тривала довше 18 місяців. З іншого боку, більшість періодів зростання тривають кілька років і іноді досягають 10-річної позначки. Ці тривалі періоди розширення заохочують споживачів витрачати свої гроші на відпустки.
Ще один макроекономічний фактор, що працює на користь Airbnb, — це, здавалося б, постійна зміна на ринку праці з часів найгіршої пандемії COVID-19. Більше людей, ніж будь-коли, обирають віддалену роботу, що призвело до швидкого зростання категорії довгострокового проживання Airbnb. Це категорія, яка включає проживання тривалістю щонайменше 28 днів.
Як і у випадку з PayPal, ключові показники ефективності Airbnb рухаються в правильному напрямку. Зараз на її ринку понад 5 мільйонів господарів (це становить лише невелику частку потенційних будинків, які можна здати в оренду), і обсяг валових бронювань зріс на 12% до 22,9 мільярда доларів у кварталі, що закінчився березнем.
Крім того, Airbnb має багаторічну можливість розширити свою діяльність за межі проживання та охопити інші ключові категорії витрат у туристичній галузі. Вона вже робить це з Experiences, що дозволяє місцевим експертам проводити мандрівників у пригоди. Чотири тижні тому Airbnb представила світу Icons, що в багатьох випадках дозволяє покупцям насолоджуватися унікальними враженнями зі знаменитостями.
Хоча прогнозований коефіцієнт P/E Airbnb у 28 може здатися трохи лякаючим порівняно з надзвичайно дешевими акціями, такими як PayPal та Alibaba, вона зростає найшвидше з трьох і стабільно перевершує очікування Уолл-стріт. Щорічний темп зростання прибутку в 20% протягом наступних п'яти років є цілком розумним і робить акції Airbnb досить вигідною пропозицією.
Чи варто інвестувати 1000 доларів у PayPal прямо зараз?
Перш ніж купувати акції PayPal, розгляньте це:
Команда аналітиків The Motley Fool Stock Advisor щойно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз... і PayPal не була серед них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.
Розгляньте, коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якби ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б отримали 652 342 долари!*
Stock Advisor надає інвесторам простий план успіху, включаючи рекомендації щодо створення портфеля, регулярні оновлення від аналітиків та два нових вибори акцій щомісяця. Сервіс Stock Advisor перевищив прибуток S&P 500 більш ніж у чотири рази з 2002 року*.
*Прибуток Stock Advisor станом на 28 травня 2024 року
Шон Вільямс має позиції в PayPal. The Motley Fool має позиції та рекомендує Airbnb та PayPal. The Motley Fool рекомендує Alibaba Group та рекомендує наступні опції: короткі дзвінки на PayPal за червень 2024 року за 67,50 доларів. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди Nasdaq, Inc.