Вибір ETF для дохідності облігацій: FIGB від Fidelity проти VGIT від Vanguard

Ключові моменти

FIGB стягує значно вищий коефіцієнт витрат, але пропонує ширшу диверсифікацію та трохи вищу дохідність, ніж VGIT.

VGIT зазнав меншого спаду і залишається набагато ліквіднішим з набагато більшими активами під управлінням.

Обидва фонди переважно тримають державні облігації США, але FIGB включає ширший набір секторів з інвестиційним рейтингом.

• 10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF ›

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGIT) та Fidelity Investment Grade Bond ETF (NYSEMKT:FIGB) найбільше відрізняються за вартістю, диверсифікацією та ліквідністю, причому FIGB пропонує ширший набір облігацій та вищу дохідність, але за помітно вищим коефіцієнтом витрат та меншим обсягом торгів.

Як VGIT, так і FIGB є основними фондами облігацій США, що підходять для інвесторів, які шукають дохід та відносну стабільність, але їхні підходи та структури витрат відрізняються. Ця порівняльна таблиця розкриває, який фонд може бути більш привабливим, залежно від пріоритетів інвестора щодо витрат, ризику, дохідності та широти дохідності облігацій.

Знімок (вартість та розмір)

| Метрика | VGIT | FIGB | |---|---|---| | Емітент | Vanguard | Fidelity | | Коефіцієнт витрат | 0,03% | 0,36% | | 1-річна дохідність (станом на 2026-04-09) | 4,7% | 5,9% | | Дивідендна дохідність | 3,8% | 4,1% | | Бета | 0,80 | 1,02 | | AUM | 48,5 млрд доларів | 450,9 млн доларів |

Бета вимірює волатильність ціни відносно S&P 500; бета розраховується на основі п'ятирічних щомісячних прибутковостей. 1-річна дохідність представляє загальну дохідність за останні 12 місяців.

VGIT значно доступніший, стягуючи лише 0,03% річних витрат порівняно з 0,36% у FIGB. Трохи вища дохідність FIGB може бути привабливою для інвесторів, орієнтованих на дохід, але розрив у комісіях може переважити цю перевагу для інвесторів, чутливих до витрат.

Порівняння ефективності та ризиків

| Метрика | VGIT | FIGB | |---|---|---| | Максимальний спад (5 років) | -15,03% | -18,06% | | Зростання 1000 доларів за 5 років | 1018 доларів | 1026 доларів |

Що всередині

FIGB має на меті забезпечити диверсифіковану експозицію до облігацій США з інвестиційним рейтингом, тримаючи близько 180 цінних паперів за 5,1-річну історію. Його провідні холдинги включають значну частку готівки, а також довгострокові державні облігації США, що відображають суміш термінів погашення та секторів на ринку високоякісних облігацій США.

На відміну від цього, VGIT більш вузько сфокусований, інвестуючи лише в 76 холдингів, переважно в державні казначейські ноти та облігації США середньострокового терміну. Його провідні позиції зосереджені в останніх випусках казначейських облігацій, а фонд зберігає 100% розподіл до державних боргових зобов'язань, пропонуючи мінімальний кредитний ризик та простий профіль портфеля.

Для отримання додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF перегляньте повний посібник за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Облігації є чудовим доповненням до акцій в інвестиційному портфелі, забезпечуючи диверсифікацію, дохід та стабільність. Вони часто рухаються в протилежному напрямку до акцій, пом'якшуючи вплив спадів на ринку акцій та пропонуючи вищу, більш стабільну дохідність, ніж готівка, щоб випередити інфляцію.

Хоча Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT) та Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) є фондами обмінних фондів, орієнтованими на облігації, кожен з них обслуговує різні інвестиційні цілі.

VGIT призначений для інвесторів, які надають пріоритет максимальній безпеці, про що свідчить його нижчий максимальний спад за п'ять років, у поєднанні з низькою волатильністю та вартістю. Це пасивно керований фонд, який пропонує високу ліквідність завдяки своїм активам під управлінням у розмірі 48,5 мільярдів доларів. Компромісом є його нижча дивідендна дохідність та однорічна дохідність.

FIGB забезпечує вищу дивідендну дохідність та однорічну дохідність через активно керований фонд. Він пропонує більшу диверсифікацію завдяки ширшому спектру облігацій, що включають корпоративні облігації. Але це також збільшує його вищий профіль ризику порівняно з VGIT, а його коефіцієнт витрат 0,36% також значно вищий.

Зрештою, VGIT призначений для консервативних інвесторів, чутливих до витрат, які перш за все наголошують на збереженні капіталу. FIGB призначений для тих, хто бажає більшого доходу та потенційного зростання в обмін на вищі комісії та ризик.

Чи варто зараз купувати акції Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF?

Перш ніж купувати акції Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF, врахуйте це:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз... і Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF не ввійшов до їх числа. 10 акцій, які увійшли до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.

Розгляньте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 555 526 доларів! Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 1 156 403 долари!

Зараз варто зазначити, що загальна середня дохідність Stock Advisor становить 968% — випередження ринку порівняно з 191% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднуйтесь до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.

Дохідність Stock Advisor станом на 12 квітня 2026 року. *

Роберт Іск'єрдо не має позицій у жодній із згаданих акцій. The Motley Fool не має позицій у жодній із згаданих акцій. The Motley Fool має політику розкриття інформації.

Висловлені погляди та думки є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди та думки Nasdaq, Inc.