IEI пропонує нижчий ризик, тоді як IGIB забезпечує вищу дохідність

Ключові моменти

IGIB має значно нижчий коефіцієнт витрат і вищу дивідендну дохідність, ніж IEI

IEI показав меншу дохідність і нижчу волатильність, з меншим просіданням за п'ять років

IGIB інвестує в набагато ширший набір корпоративних облігацій, тоді як IEI має компактний портфель казначейських зобов'язань

• 10 акцій, які нам подобаються більше, ніж iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF ›

ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (NASDAQ:IGIB) виділяється своєю нижчою вартістю та вищою дохідністю, тоді як ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:IEI) пропонує нижчу волатильність та більш консервативний підхід, орієнтований виключно на казначейські зобов'язання.

Обидва IGIB та IEI є популярними ETF облігацій від iShares, але вони виконують різні функції. IGIB зосереджується на корпоративних облігаціях інвестиційного класу середньострокового терміну, тоді як IEI націлений на казначейські зобов'язання США з трохи коротшими термінами погашення. Цей порівняльний аналіз висвітлює ключові відмінності у вартості, ризику та структурі портфеля для інвесторів, які розглядають ці два фонди фіксованого доходу.

Знімок (вартість та розмір)

| Метрика | IGIB | IEI | |---|---|---| | Емітент | IShares | IShares | | Коефіцієнт витрат | 0.04% | 0.15% | | 1-річна дохідність (станом на 2026-04-10) | 9.12% | 4.41% | | Дивідендна дохідність | 4.7% | 3.6% | | AUM | $17.7 мільярда | $18.8 мільярда |

1-річна дохідність означає загальну дохідність за останні 12 місяців.

IEI має помітно вищий коефіцієнт витрат, коштуючи майже в чотири рази дорожче, ніж IGIB. IGIB не тільки виглядає більш доступним, але й забезпечує вищу дивідендну дохідність, що може привабити інвесторів, орієнтованих на дохід.

Порівняння ефективності та ризику

| Метрика | IGIB | IEI | |---|---|---| | Максимальне просідання (5 років) | (20.62%) | (13.88%) | | Зростання $1,000 за 5 років | $1,086 | $1,025 |

Що всередині

IEI володіє концентрованим портфелем із лише вісімдесяти трьох казначейських облігацій США з термінами погашення від трьох до семи років, що робить його чистим інвестиційним інструментом у державний борг. Фонд існує понад дев'ятнадцять років, а його найбільші позиції – це казначейські ноти з термінами погашення у 2029, 2030 та 2031 роках. Ця простота може підійти інвесторам, які хочуть максимальної кредитної безпеки та прямого впливу на процентні ставки без корпоративного ризику.

IGIB, навпаки, інвестує майже в 3000 корпоративних облігацій інвестиційного класу, пропонуючи широкий доступ до великих компаній та фінансових установ США. Його найбільші холдинги корпоративних облігацій становлять менше чверті відсотка від загального фонду. Корпоративний нахил IGIB приносить вищу дохідність та кредитний ризик, але також більшу диверсифікацію за емітентами.

Для отримання додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF, ознайомтеся з повним посібником за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF надає інвесторам значну диверсифікацію серед емітентів облігацій. Найбільша облігація, яку він тримає, становить близько 0,25% портфеля. Крім того, найбільший емітент, JPMorgan Chase (NYSE:JPM), відповідає лише за 2,3% загального портфеля.

ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF не пропонує інвесторам жодної диверсифікації. Він повністю інвестований у казначейські зобов'язання США, термін погашення яких припадає на період з 2029 по 2033 рік.

Інвестори, які шукають стабільності, що походить від казначейських зобов'язань, підкріплених урядом, не втратили багато з точки зору дохідності, яку забезпечують ці два ETF. За останні п'ять років ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF приніс загальну дохідність лише 8,37%, що не є чимось надзвичайним.

На додаток до стабільності, яку забезпечують казначейські зобов'язання, IEI має тенденцію рухатися незалежно від фондового ринку. З експозицією до корпоративного боргу, IGIB має дещо більшу ймовірність слідувати загальному фондовому ринку.

Чи варто зараз купувати акції iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF?

Перш ніж купувати акції iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF, врахуйте це:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor нещодавно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз… і iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF не був серед них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.

Розглянемо, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року… якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 555 526 доларів! Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року… якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 1 156 403 долари!

Зараз варто зазначити, що загальна середня дохідність Stock Advisor становить 968% — випереджаючи ринок порівняно з 191% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.

**Дохідність Stock Advisor станом на 11 квітня 2026 року. ***

JPMorgan Chase є рекламним партнером Motley Fool Money. Cory Renauer не має позицій у жодних згаданих акцій. Motley Fool має позиції та рекомендує JPMorgan Chase. Motley Fool має політику розкриття інформації.

Висловлені погляди та думки є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди та думки Nasdaq, Inc.