Чи фокус State Street's SPLB ETF на корпоративних облігаціях є кращим вибором, ніж U.S. казначейські облігації iShares TLT?

Ключові моменти

SPLB має нижчий коефіцієнт витрат і пропонує вищу прибутковість, ніж TLT.

SPLB перевершив TLT за останні рік і п’ять років, з меншим просіданням.

TLT містить лише облігації U.S. Казначейства, тоді як SPLB забезпечує доступ до довгострокових U.S. корпоративних облігацій по більш ніж 3000 випусків.

• 10 акцій, які ми любимо більше, ніж SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF ›

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:TLT) та State Street SPDR Portfolio Long Term Corporate Bond ETF (NYSEMKT:SPLB) найбільше відрізняються за базовим облігаційним портфелем, причому TLT зосереджений на U.S. Казначействах, а SPLB орієнтується на довгострокові інвестиційні корпоративні облігації, а також контрастують за вартістю та нещодавньою продуктивністю.

Як TLT, так і SPLB мають на меті надати інвесторам цільовий доступ до облігацій з великою терміном погашення, але їхні портфелі розрізняються. TLT є чистою ставкою на державний борг США, тоді як SPLB містить широкий кошик довгострокових корпоративних облігацій. Це порівняння підкреслює те, як їхні різні підходи проявляються у вартості, прибутковості, ризику та прибутковості.

Знімок (вартість і розмір)

| Метрика | TLT | SPLB | |---|---|---| | Видавець | iShares | SPDR | | Коефіцієнт витрат | 0.15% | 0.04% | | 1-річний прибуток (станом на 15 квітня 2026 року) | 4.0% | 8.8% | | Прибутковість дивідендів | 4.5% | 5.4% | | Бета | 0.55 | 0.67 | | AUM | $42.6 мільярда | $1.3 мільярда |

Бета вимірює волатильність ціни відносно S&P 500; бета розраховується на основі місячних показників за п’ять років. 1-річний прибуток представляє загальний прибуток за останні 12 місяців.

SPLB виглядає більш доступним за платою, оскільки стягує лише 0.04% порівняно з 0.15% TLT, а також пропонує вищу прибутковість у розмірі 5.4% порівняно з 4.5%, що може привабити інвесторів, орієнтованих на дохід, які шукають вищу виплату за нижчою вартістю.

Порівняння продуктивності та ризику

| Метрика | TLT | SPLB | |---|---|---| | Максимальне просідання (5 років) | -43.70% | -34.49% | | Зростання $1,000 за 5 років | $735 | $926 |

Що всередині

SPLB відстежує диверсифікований пул з понад 3000 довгострокових, інвестиційно-привабливих U.S. корпоративних облігацій, що охоплюють емітентів, таких як Amazon.com Unsecured 03/76 6.05 0.52%, Anheuser Busch Company Guar 02/46 4.9 0.37% та CVS Health Corp Unsecured 03/48 5.05 0.34%. Маючи понад 17 років на ринку, SPLB розроблено для широкого корпоративного облігаційного доступу з термінами погашення щонайменше 10 років і без важелів впливу або валютних спекуляцій.

TLT, навпаки, зосереджений виключно на облігаціях U.S. Казначейства з терміном погашення понад 20 років, включаючи провідні активи, такі як Treasury Bond 08/15/2053 4.62%, Treasury Bond 11/15/2053 4.60% та Treasury Bond 08/15/2051 4.59%. Цей підхід, зосереджений лише на уряді, може привабити тих, хто віддає пріоритет кредитній безпеці над прибутковістю або корпоративним ризикам.

Для отримання додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним посібником за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Як iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT), так і State Street SPDR Portfolio Long Term Corporate Bond ETF (SPLB) призначені для довгострокового доходу. Зважуючи, в які з них інвестувати, вибір залежить від ваших індивідуальних цілей.

TLT призначений для інвесторів, які віддають пріоритет збереженню капіталу. Він забезпечує максимальну безпеку, враховуючи фокус ETF на облігаціях U.S. Казначейства. Значний обсяг активів під управлінням фонду у розмірі 42,6 мільярда доларів забезпечує високу ліквідність, однак TLT не забезпечить великих прибутків, і його вищий коефіцієнт витрат і нижчий річний прибуток демонструють, що SPLB є кращим вибором для тих, хто прагне доходу понад усе.

SPLB забезпечує більше доходу, як показує його вища прибутковість дивідендів і річний прибуток, завдяки його фокусу на широкому спектрі інвестиційно-привабливих U.S. корпоративних облігацій. Він також має низький коефіцієнт витрат, що робить його чудовим вибором для облігаційного фонду. Компромісом є те, що корпоративні облігації ризикованіші, ніж інвестиції в облігації U.S. Казначейства.

Купівля обох ETF також є гарною стратегією. TLT пропонує інвесторам захист від падіння ринку, а SPLB пропонує солідний дохід.

Чи варто зараз купувати акції SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF?

Перш ніж купувати акції SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF, врахуйте це:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій для інвесторів зараз… і SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF не входила до їхнього списку. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезні прибутки в найближчі роки.

Розгляньте, коли Netflix потрапила до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, у вас було б 524 786 доларів! Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, у вас було б 1 236 406 доларів!

Тепер варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 994% — це перевищення ринку порівняно з 199% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний за допомогою Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.

**Прибутковість Stock Advisor станом на 19 квітня 2026 року. *

Robert Izquierdo не має позицій у жодних згаданих акціях. The Motley Fool не має позицій у жодних згаданих акціях. The Motley Fool має політику розкриття інформації.

Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов’язково відображають погляди Nasdaq, Inc.