IVV проти SPY: Ці топ-ETF S&P 500 не однакові

Ключові моменти
IVV пропонує нижчий коефіцієнт витрат та вищу дивідендну дохідність, ніж SPY.
Обидва ETF відстежують S&P 500 і забезпечують майже ідентичний секторний експозицію, холдинги та нещодавню ефективність.
IVV може похвалитися більшими активами під управлінням і відповідає SPY за показниками ліквідності та ризику.
- 10 акцій, які нам подобаються більше, ніж iShares Core S&P 500 ETF ›
iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) та State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) обидва відстежують індекс S&P 500, але IVV виділяється нижчим коефіцієнтом витрат, вищою дохідністю та більшими активами під управлінням.
Як IVV, так і SPY забезпечують експозицію до великих американських акцій, відстежуючи S&P 500. Ця порівняльна стаття досліджує, який фонд може більше привабити інвесторів, які шукають ефективний, недорогий доступ до ринку акцій США, зосереджуючись на практичних відмінностях у витратах, ефективності, ризику та структурі портфеля.
Знімок (вартість та розмір)
| Метрика | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Емітент | State Street | iShares |
| Коефіцієнт витрат | 0,0945% | 0,03% |
| 1-річна дохідність (станом на 2026-03-24) | 15,08% | 15,19% |
| Дивідендна дохідність | 1,13% | 1,23% |
| Бета | 1,00 | 1,00 |
| AUM | 664,1 млрд доларів | 701,9 млрд доларів |
Бета вимірює волатильність ціни відносно S&P 500; бета розраховується на основі п'ятирічних щомісячних доходностей. 1-річна дохідність означає загальну дохідність за останні 12 місяців.
IVV є більш доступним, стягуючи лише 0,03% щорічних комісій порівняно з 0,09% SPY, а також пропонує трохи вищу дохідність, що може привабити інвесторів, які дбають про витрати та шукають найкращу можливу чисту дохідність.
Порівняння ефективності та ризику
| Метрика | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Зростання 1000 доларів за 5 років | 1805 доларів | 1811 доларів |
| Максимальне 5-річне зниження | (24,50%) | (24,52%) |
Що всередині
IVV відстежує S&P 500, забезпечуючи експозицію до 503 великих американських акцій. Найбільші секторні ваги включають інформаційні технології (33%), фінансові послуги (12%) та комунікаційні послуги (10%). Його найбільші позиції — Nvidia (NASDAQ:NVDA) з 7,5%, Apple (NASDAQ:AAPL) з 6,5% та Microsoft (NASDAQ:MSFT) з 4,9%. Маючи 26-річну історію, IVV пропонує зрілий, простий підхід без кредитного плеча, валютного хеджування чи інших структурних особливостей.
SPY пропонує майже ідентичну секторну експозицію та холдинги, з тими ж трьома провідними компаніями та секторними вагами. Обидва фонди розроблені для відображення складу S&P 500, тому інвестори можуть очікувати практично такого ж складу портфеля та профілю ризику від будь-якого варіанту.
Для отримання додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF перегляньте повний посібник за цим посиланням.
Що це означає для інвесторів
Очевидно, що не всі індексні фонди створені однаково. Вибір того, який купити, є важливим рішенням, оскільки це, ймовірно, буде той, який ви будете використовувати для зростання свого багатства протягом десятиліть. Незначні відмінності у витратах, виміряні коефіцієнтом витрат, можуть накопичуватися з часом.
Вища дивідендна дохідність IVV, безумовно, є бонусом, але інвестори не повинні робити дохідність своїм вирішальним фактором. Дохідність може коливатися зі змінами цін та секторних ваг у холдингах цих фондів. Коефіцієнт витрат — це те, де все вирішується.
Цінність вибору фонду з найнижчим коефіцієнтом витрат очевидна при розгляді минулих доходностей. За останні п'ять років IVV приніс 81,12% (включаючи дивіденди), перевершивши приріст SPY на 80,52%. Повертаючись на 10 років назад, різниця стає трохи більшою: IVV зріс на 280,9%, а SPY — на 278,8%.
Поки коефіцієнт витрат IVV залишається нижчим, ця різниця в дохідності буде продовжувати зростати протягом багатьох років. Наприклад, інвестиція в розмірі 50 000 доларів США в IVV з моменту його заснування у 2000 році сьогодні коштувала б 371 140 доларів США, порівняно з 357 230 доларів США в SPY. IVV зробив би інвестора на 13 910 доларів багатшим.
Різниця у витратах є найважливішою відмінністю між цими індексними фондами. SPY зазвичай привертає всю увагу, оскільки він існує найдовше. Тим не менш, нижчий коефіцієнт витрат IVV дає йому величезну перевагу в забезпеченні вищої дохідності для інвесторів у довгостроковій перспективі.
Чи варто зараз купувати акції iShares Core S&P 500 ETF?
Перш ніж купувати акції iShares Core S&P 500 ETF, врахуйте це:
Команда аналітиків The Motley Fool Stock Advisor щойно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз... і iShares Core S&P 500 ETF не ввійшов до їх числа. 10 акцій, які увійшли до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.
Розгляньте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів США на момент нашої рекомендації, ви б мали 490 325 доларів США!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів США на момент нашої рекомендації, ви б мали 1 074 070 доларів США!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня дохідність Stock Advisor становить 900% — випереджаючи ринок порівняно з 184% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.
* Дохідність Stock Advisor станом на 25 березня 2026 року.
Джон Баллард має позиції в Nvidia. The Motley Fool має позиції та рекомендує Apple, Microsoft та Nvidia, а також продає акції Apple. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди Nasdaq, Inc.