SCHA проти ISCB зводиться до секторального ухилу та вашої толерантності до просадок

Ключові моменти

І SCHA, і ISCB стягують низьку комісію в розмірі 0,04%, але суттєво відрізняються за обсягом активів під управлінням та обсягом торгів.

SCHA забезпечила вищу річну загальну прибутковість, тоді як ISCB має трохи меншу історичну просадку та трохи вищу дивідендну прибутковість.

ISCB робить більший акцент на охорону здоров’я та промисловість, тоді як SCHA схиляється до технологічних акцій.

• 10 акцій, які ми любимо більше, ніж iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF ›

Schwab U.S. Small-Cap ETF (NYSEMKT:SCHA) та iShares Morningstar Small-Cap ETF (NYSEMKT:ISCB) обидва пропонують широке охоплення акцій малих американських компаній за комісією 0,04%, але SCHA набагато більший і ліквідніший, тоді як ISCB пропонує трохи вищу прибутковість і помірний ухил до охорони здоров’я та промисловості.

Для інвесторів, які порівнюють SCHA та ISCB, обидва фонди прагнуть зафіксувати результативність акцій малих американських компаній, але вони відрізняються за масштабом, секторальним розподілом і нещодавніми показниками. Цей аналіз досліджує ключові відмінності у вартості, продуктивності, ризику та складі портфеля, щоб допомогти вам вирішити, який з них краще підходить для вашого портфеля.

Знімок (вартість і розмір)

| Метрика | SCHA | ISCB | |---|---|---| | Емітент | Schwab | IShares | | Комісія | 0,04% | 0,04% | | Річна прибутковість (станом на 2026-04-22) | 47,1% | 38,4% | | Дивідендна прибутковість | 1,1% | 1,3% | | Бета | 1,10 | 1,08 | | AUM | $22,0 мільярда | $268,5 мільйона |

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; бета обчислюється на основі п’ятирічної місячної прибутковості. Річна прибутковість представляє загальну прибутковість за останні 12 місяців.

Обидва ETF однаково доступні за вартістю, але ISCB пропонує трохи вищу дивідендну прибутковість. Значно більший розмір SCHA та більший обсяг торгів можуть зацікавити тих, хто надає пріоритет ліквідності або інституційному масштабу.

Порівняння продуктивності та ризику

| Метрика | SCHA | ISCB | |---|---|---| | Максимальна просадка (5 років) | -30,78% | -29,94% | | Зростання $1,000 за 5 років | $1,346 | $1,305 |

Що всередині

ISCB відстежує широкий спектр американських акцій малих компаній зі значними розподілами в промисловості (18%), фінансових послугах (16%) та охороні здоров’я (14%) станом на останній звіт. Фонд утримує 1 554 акції, найбільші позиції в Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE), Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) та Albemarle Corp (NYSE:ALB), кожна з яких представляє невелику частку активів. Маючи вік фонду майже 22 роки, ISCB має тривалу історію.

Навпаки, SCHA схиляється більше до технологій (18%) поряд зі значними вагами у фінансових послугах та промисловості (кожна 16%). До його найбільших активів входять Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK), Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) та Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD). Кількість активів SCHA більша – 1 729, що свідчить про дещо ширшу диверсифікацію в просторі акцій малих компаній.

Для отримання додаткових порад щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним посібником за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Коли два фонди відстежують один і той самий кут ринку за однаковою ціною, рішення зазвичай зводиться до переконання щодо інструменту, а не стратегії. Через п’ять років розрив між цими двома становить 41 долар на інвестицію в 1000 доларів – досить близько, щоб жоден з фондів не довів структурну перевагу. Те, що пропонують акції малих компаній на рівні портфеля, – це диверсифікація від концентрації мега-капіталу, яка домінувала на великих ринках протягом багатьох років, і довгострокова історична прибутковість, яка, як правило, реалізується протягом десятиліть, а не кварталів. Єдина суттєва відмінність – це секторальний ухил: SCHA сильніше схиляється до технологій, ISCB – до охорони здоров’я – і під час значної просадки вони поводяться по-різному. Якщо у вас вже є значна експозиція до технологій в інших місцях, ухил ISCB пропонує трохи більше балансу. Більш корисне питання в будь-якому випадку полягає в тому, чи відчувається падіння на 30% як загроза, чи як можливість – інвестори, які можуть купувати таку волатильність, а не продавати її, отримають значно більше від будь-якого з фондів, який вони оберуть.

Чи варто купувати акції iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF зараз?

Перш ніж купувати акції iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF, врахуйте це:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила, які, на їхню думку, є 10 найкращими акціями для інвесторів, які варто купувати зараз… і iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF не ввійшла до їх числа. 10 акцій, які увійшли до списку, можуть принести величезну прибутковість у найближчі роки.

Згадайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року… якщо ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 500 572 долари! А коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року… якщо ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 1 223 900 доларів!

Варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 967% – це приголомшлива продуктивність порівняно з 199% для S&P 500. Не пропустіть останній список 10 найкращих, доступний з Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.

*Прибутковість Stock Advisor станом на 24 квітня 2026 року.

Seena Hassouna не має позиції в жодній з акцій, згаданих у статті. Motley Fool має позиції в і рекомендує Lumentum. Motley Fool має політику розкриття інформації.

Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов’язково відображають погляди Nasdaq, Inc.