SCHD проти NOBL: Який ETF краще купити для ваших дивідендних цілей?

Ключові моменти
SCHD стягує значно нижчу комісію та забезпечує вищу дивідендну дохідність, ніж NOBL.
NOBL більше схиляється до споживчого захисного та промислового секторів, тоді як SCHD сильно спирається на енергетику та охорону здоров'я.
Хоча один ETF зосереджений на дохідності, інший орієнтований на зростання дивідендів
- 10 акцій, які нам подобаються більше, ніж ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ›
Обидва ETF, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) та ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL), орієнтовані на американські акції, що приносять дивіденди, але SCHD виділяється своєю нижчою вартістю та вищою дохідністю, тоді як NOBL пропонує більш диверсифікований набір секторів.
ETF використовують різні підходи: SCHD відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100™, тоді як NOBL інвестує щонайменше 80% своїх загальних активів у цінні папери, що входять до його індексу, з мінімум 40 однаково зваженими акціями, і жоден окремий сектор не перевищує 30% ваги індексу.
Знімок (вартість та розмір)
| Метрика | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Емітент | Schwab | ProShares |
| Коефіцієнт витрат | 0.06% | 0.35% |
| 1-річна загальна дохідність (станом на 2026-03-21) | 13.8% | 5.7% |
| Дивідендна дохідність | 3.5% | 2% |
| Бета | 0.65 | 0.76 |
| AUM | $98.2 мільярда | $10.9 мільярда |
Бета вимірює волатильність ціни відносно S&P 500; бета розраховується на основі п'ятирічних місячних доходностей. 1-річна дохідність означає загальну дохідність за останні 12 місяців.
SCHD є більш доступним варіантом, стягуючи лише 0.06% щорічно порівняно з 0.35% у NOBL. SCHD також забезпечує вищу дивідендну дохідність, що може привабити інвесторів, орієнтованих на дохід, які шукають сильніші виплати.
Порівняння ефективності та ризику
| Метрика | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Максимальна просадка (5 років) | -16.82% | -17.91% |
| Зростання $1,000 за 5 років | $1,267 | $1,229 |
Що всередині
NOBL володіє приблизно 70 акціями, причому жоден окремий сектор не може перевищувати 30% портфеля. Найбільші секторальні експозиції фонду – промисловість (22.5%), споживчий захисний сектор (22.09%) та фінансові послуги (13.08%). Найкращі холдинги станом на 20 березня включають Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) та Linde (NASDAQ:LIN), кожна з яких становить менше 2% активів. Фонд має 12.4-річну історію. Цей однаково зважений підхід спрямований на зменшення ризику концентрації та підтримку широкої експозиції до встановлених дивідендних зростань.
Натомість SCHD володіє 101 назвою, більше спираючись на енергетику (19.88%), споживчий захисний сектор (18.5%) та охорону здоров'я (16.2%). Його найбільші позиції – ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) та Chevron, кожна з яких становить близько 4.8%–5% активів, створюючи більш концентрований профіль. Обидва фонди уникають кредитного плеча, валютного хеджування та інших структурних особливостей.
Щоб отримати більше рекомендацій щодо інвестування в ETF, ознайомтеся з повним посібником за цим посиланням.
Що це означає для інвесторів
Schwab U.S. Dividend Equity ETF пропонує значно вищу дивідендну дохідність, ніж ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Це тому, що SCHD орієнтований на дохідність, інвестуючи в акції, що пропонують високі дохідності. Однак базовий індекс фонду, Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, гарантує, що його компанії мають сильну дивідендну історію та відбирає своїх членів за допомогою фінансових коефіцієнтів. Це означає, що до ETF потрапляють лише високоякісні компанії.
NOBL, з іншого боку, зосереджується на зростанні дивідендів, а не на дохідності, інвестуючи лише в Dividend Aristocrats®. Термін Dividend Aristocrats® є зареєстрованим товарним знаком Standard & Poor’s Financial Services LLC, дочірньої компанії S&P 500 Global (NYSE:SPGI). Це елітна група компаній S&P 500, які підвищували свої дивіденди щонайменше 25 років поспіль. Це встановлені компанії у своїх галузях із сильними фінансами, які можуть підтримувати регулярні, зростаючі дивіденди.
Поєднання вищої дохідності зі значно нижчими комісіями (коефіцієнт витрат) робить SCHD кращим дивідендним ETF для володіння. Однак NOBL краще підходить для інвесторів, які шукають стабільність дивідендів, оскільки його члени мають довгу історію підвищення дивідендів.
Чи варто купувати акції ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF прямо зараз?
Перш ніж купувати акції ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, врахуйте це:
Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз… і ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF не був серед них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.
Розглянемо, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року… якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 495 179 доларів!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року… якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б мали 1 058 743 долари!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня дохідність Stock Advisor становить 898% — значно вища за 183% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднуйтесь до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.
* Дохідність Stock Advisor станом на 23 березня 2026 року.
Неха Чамарія не має позицій у жодній із згаданих акцій. The Motley Fool має позиції та рекомендує Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF та S&P Global. The Motley Fool рекомендує ConocoPhillips, Linde та Lockheed Martin. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди Nasdaq, Inc.