Найкраща акція Воррена Баффета за співвідношенням ціни та якості, яку ви можете купити прямо зараз

Ключові моменти
Bank of America є однією з найдешевших акцій у портфелі Баффета та однією з найкращих за співвідношенням ціни та якості.
Berkshire Hathaway останніми роками скорочувала свою частку в Bank of America, але вона залишається п'ятою за величиною холдингом конгломерату.
Berkshire може знову купувати акції за такою оцінкою.
- 10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Bank of America ›
Воррен Баффет, колишній генеральний директор Berkshire Hathaway, відомий як один із найбільших інвесторів у вартість усіх часів. Портфель, який він створив у Berkshire Hathaway, змінився за останні кілька десятиліть, але він завжди включав акції, які Баффет вибирав як чудові за співвідношенням ціни та якості.
Баффет більше не керує Berkshire, але портфель наповнений акціями, обраними під час його перебування на посаді генерального директора — і багато з них є чудовими за співвідношенням ціни та якості, особливо зараз, з нещодавнім падінням ринку.
Чи створить ШІ першого у світі трильйонера? Наша команда щойно опублікувала звіт про одну маловідому компанію, названу "Незамінною монополією", яка надає критично важливі технології, необхідні Nvidia та Intel. Далі »
Абсолютно найдешевшою акцією в портфелі Баффета прямо зараз є Charter Communications. Провайдер кабельного телебачення та інтернету торгується лише за 6x прибутку та 5x майбутнього прибутку. Але найкращою акцією за співвідношенням ціни та якості в портфелі Баффета прямо зараз є Bank of America (NYSE: BAC).
BofA — найкраща вартість у портфелі
Bank of America є п'ятим за величиною холдингом у портфелі Berkshire, що становить приблизно 9% частки. Ще два роки тому це був другий за величиною холдинг, але Баффет та його команда скорочували частку акцій в останні квартали.
Однак зараз він, схоже, перебуває в зоні купівлі. Акції впали приблизно на 12% з початку року і торгуються приблизно за 12-кратним прибутком, найнижчим показником за рік.
Його майбутній коефіцієнт ціни до прибутку (P/E) становить лише 11, а п'ятирічний коефіцієнт ціни/прибутку до зростання (PEG), заснований на прогнозованому прибутку, становить 0,93. PEG нижче 1,0 означає, що він недооцінений. І його коефіцієнт співвідношення ціни до балансової вартості відносно низький — 1,2.
Чому акції Bank of America варто купувати
Аналітики Wall Street встановили медіанну цільову ціну в $61 для Bank of America, що передбачає зростання акцій на 26% протягом наступних 12 місяців. І 83% аналітиків оцінюють її як "купити".
Минулого року Bank of America збільшив свій дохід на 7% і знизив резерви під кредитні збитки порівняно з попереднім роком. Зростання доходів та показники резервів були ще кращими в четвертому кварталі, що стало джерелом імпульсу на 2026 рік.
Банк також знизив свій коефіцієнт ефективності на 194 базисних пункти до 61% у четвертому кварталі. Це означає, що він заробляє більше на кожен витрачений долар. Це відображається в прибутках, які зросли на 18% за квартал до 0,98 долара на акцію.
Його чистий процентний дохід зріс приблизно на 7% у 2025 році до 60,1 мільярда доларів. Керівництво очікує, що він зросте приблизно на стільки ж у 2026 році, прогнозуючи діапазон від 5% до 7%.
Крім того, зі зниженням коефіцієнта чистих списань у четвертому кварталі та меншими резервами під кредитні збитки, це свідчить про покращення якості кредитів. Списання — це позики, які не будуть погашені.
Хоча ситуація з процентними ставками зараз дещо невизначена, Bank of America, як провідний кредитор у Сполучених Штатах, добре позиціонується в будь-якому сценарії. Якщо ставки знизяться, це має стимулювати більше кредитної активності, що, ймовірно, збільшить чистий процентний дохід, оскільки ставки за депозитами впадуть. Якщо ставки залишаться на поточному рівні, він, ймовірно, збереже своє стабільне зростання чистого процентного доходу та поточні вищі спреди.
У поєднанні з його дешевою оцінкою, ця акція Баффета виглядає як хороша покупка прямо зараз.
Чи варто купувати акції Bank of America прямо зараз?
Перш ніж купувати акції Bank of America, врахуйте це:
Аналітична команда The Motley Fool Stock Advisor щойно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз... і Bank of America не був серед них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.
Розгляньте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б отримали 532 066 доларів!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б отримали 1 087 496 доларів!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня дохідність Stock Advisor становить 926% — випереджаючи ринок порівняно з 185% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.
* Дохідність Stock Advisor станом на 5 квітня 2026 року.
Bank of America є рекламним партнером Motley Fool Money. Дейв Ковалескі не має позицій у жодних згаданих акцій. The Motley Fool має позиції та рекомендує Berkshire Hathaway. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди Nasdaq, Inc.