Які ETF можуть замінити зарплату $70к на дивіденди винятково?

Інвестори, які бажають покинути 9-до-5 робочий режим і жити за рахунок дивідендів, мають розглянути кілька варіантів у інвестиційному просторі. Існують акції, облігації (та інші фіксовані доходні цінні папери), нерухомість та ряд інших активів на вибір.
Всі три ETF поєднують дохід від дивідендів зі збільшенням капіталу та оборонними характеристиками, підходящими для інвесторів, які шукають стабільність портфеля, замінюючи традиційний дохід від зайнятості.
Однак для інвесторів, які розглядають світ біржових фондів (ETF), у мене є три потужних варіанти, які слід розглянути, здатні згенерувати ту $70,000 щорічну зарплату з помірним портфелем на $2 мільйони за їх привабливими відсотками.
Ось як інвестори можуть спробувати замінити зарплату $70,000 на дивіденди з цих ETF (з балансом портфеля $2 мільйони, на додачу, але ми не говоримо про малі числа).
ETF дивидендів США Schwab (SCHD)
ETF дивидендів США Schwab (SCHD) - це топовий ETF, що відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, який, на мою думку, варто розглянути. Згідно з цією логікою, цей ETF обрав по суті топ 100 американських компаній з доведеною історією постійних виплат дивідендів. Це добре знати саме по собі.
Однак, на мою думку, акцент цього ETF на ключових фундаментальних факторах, таких як рентабельність власного капіталу (важливість більше 25%), грошовий потік до боргу та приріст дивідендів, робить його топовим варіантом для більшості інвесторів. А з основними активами переважно в оборонних, надійних галузях, є багато чого, що подобається інвесторам, які шукають диверсифікацію для спокійного сну. З надзвичайно низькою відсотковою ставкою витрат 0.06% та більше $70 мільярдів активів під керуванням, це топовий дивідендний ETF, який слід розглянути.
З дивидендною відсотковою ставкою 3.3% та ефективними з податкового боку доходами (річна дохідність 10 років більше 13% - це не те, що можна ігнорувати), це ETF з одним з найнижчих податкових показників вартості в секторі, який перевершує конкурентів під час погіршень. У сьогоднішньому нестабільному світі, це, безумовно, вартісно.
ETF високої дивідендної відсоткової ставки Vanguard (VYM)
ETF високої дивідендної відсоткової ставки Vanguard (VYM) - це ETF, який надає широке, випробуване на боях доступ до багатьох кращих джерел дивідендів, які має запропонувати США. Ось що робить цей фонд ідеальним для тих, хто шукає стабільний дохід, що перевищує інфляцію, не переслідуючи ризикові відсоткові ставки.
VYM відображає індекс FTSE High Dividend Yield, охоплюючи верхню половину великих і середніх американських платників дивідендів (виключаючи REITs). Крім того, цей ETF зважений за ринковою капіталізацією для додаткової стабільності через його більше 500 основних активів. На мою думку, діапазон акцій синіх фірм, покритих цим фондом, та диверсифікація в різних секторах, робить VYM кандидатом для більшості інвесторів з різними профілями ризику та часовими горизонтами. Однак, на мою думку, виняткові базові статистичні дані, які включають відсоткову ставку витрат 0.04%, більше $72 мільярдів активів під керуванням та 2.3% дивидендну відсоткову ставку, дійсно відокремлюють VYM від решти.
З більш ніж 19% річної дохідності у 2025 році, інвестори вже побачили продуктивність, яку VYM може надати на фронті збільшення капіталу. Таким чином, є солідний профіль загальної дохідності, який слід розглянути. З огляду на те, що середня відсоткова ставка виплат для компаній його портфеля менше 50%, є достатньо місця для зростання дивідендів. Для тих, хто шукає замінити зарплату, це велика річ. Отже, для тих, хто хоче дозволити своїм дивідендам складатися та отримувати навіть вищі відсоткові ставки з часом, це топовий ETF, який, на мою думку, варто розглянути сьогодні.
ETF високої дивідендної відсоткової ставки Fidelity (FDVV)
Нарешті, ми переходимо до ETF високої дивідендної відсоткової ставки Fidelity (FDVV). Цей ETF поєднує солідні відсоткові ставки з потенціалом зростання від надійних компаній, роблячи його розумним вибором для інвесторів, які хочуть дохід плюс потенціал зростання в економічному відновленні, спричиненому Трампом.
FDVV слідує індексу Fidelity High Dividend, націленому на великі і середні американські компанії з сильними рисами дивідендів, переважаючи високодохідні сектори через 121 актив. Хоча точні топи варіюються, він віддає перевагу назвам як у технологіях, фінансах та енергетикі для збалансованого удару. На мою думку, важливо також зосередитися на фундаменті цього конкретного ETF, які є вражаючими. Дійсність полягає в тому, що FDVV має вищу відсоткову ставку витрат, ніж інші два імені в цьому списку, на рівні 0.15%. Однак, цей ETF також має 2.8% дивидендну відсоткову ставку (намного більше, ніж подвійну більшості індексних ETF) та має помірний профіль ризику. Що це означає, так це те, що інвестори отримують експозицію з низьким бета до ринку - отже, якщо є падіння, FDVV буде теоретично падати менше, ніж загальний ринок.
Це добрі новини для тих, хто стурбований навислою невизначеністю на ринках. Це топовий ETF для тих, хто шукає високу відсоткову ставку та ліквідність, а також диверсифікацію для довгострокового портфеля пасивного доходу.
Новий звіт, що потрясає плани пенсійного забезпечення
Ви можете думати, що пенсія полягає у виборі кращих акцій або ETF та збереженні максимально можливого, але ви помиляєтетеся. Після виходу нового звіту про доходи у пенсійному віці, багаті американці переглядають свої плани та усвідомлюють, що навіть помірні портфелі можуть бути серйозними грошовими машинами.
Багато хто навіть дізнається, що можуть вийти на пенсію раніше, ніж очікували.
Якщо ви думаєте про вихід на пенсію або знаєте когось, хто це робить, витратьте 5 хвилин, щоб дізнатися більше тут.