Ваш податок на повернення може бути меншим, ніж очікувалося цього сезону. Ось чому.

Зі строком подання федеральної податкової декларації менше ніж за місяць, середні податкові відшкодування вищі порівняно з минулим роком, але зміна була меншою, ніж деякі ранні прогнози.
У заяві, опублікованій у січні, Білий дім повідомив, що середні податкові відшкодування можуть збільшитися «на $1 000 або більше», посилаючись на кілька повідомлень у ЗМІ з ранніми дослідженнями жовтня від інвестиційного банку Piper Sandler.
Досі, середній розмір виплати був меншим, ніж оцінка в $1 000, згідно з даними IRS про сезон подання податкових декларацій.
Станом на 6 березня, середній податковий відшкодування становив $3 676, що на $3 324 більше приблизно в той же час минулого року, повідомило IRS минулого тижня. Ця цифра базується на приблизно 60,7 мільйонах індивідуальних декларацій з очікуваних 164 мільйона через термін подання 15 квітня.
Як можуть змінюватися податкові відшкодування
Цього сезону ваш податковий відшкодування або сума до сплати може залежати від кількох факторів, включаючи які нові податкові пільги впливають на вашу ситуацію, утримання з вашої зарплати за 2025 рік, а також зміни доходу та життя, кажуть експерти.
«Я б не сказав, що відшкодування значно вищі, ніж були», — сказав Тому О’Сабену, директору з податкового контенту та урядових зв’язків у Національній асоціації податкових професіоналів, телеканалу CNBC.
До цього сезону, середній розмір відшкодування досяг піку в $3 804 на 20 лютого, що є збільшенням з $3 453 приблизно рік тому, а потім поступово знизився протягом наступних двох тижнів.
Цей пік у середині лютого є звичайним, коли виплати починають відображати відшкодування, які включають податкову пільгу на заробіток або відшкодовувану частину податку на дітей, відому як додатковий податок на дітей або ACTC.
Після цього стрибка у лютому, середній розмір відшкодування зазвичай стабільно знижується до Дня сплати податків, згідно з аналізом Бipartisan Policy Center даних IRS за попередні чотири сезони.
Які платники податків отримують більші відшкодування
Під час його вступної промови на слуханні Комітету з питань оподаткування та засобів Комітету Палати представників 4 березня, заступник голови Rep. Річард Ніл, D-Mass., сказав, що цього сезону приріст податкових відшкодувань був «значно меншим, ніж обіцяно» для середнього американця.
Пізніше під час того самого слухання, Френк Бізіньяно, Комісар Адміністрації соціального забезпечення та CEO IRS, сказав, що певні платники, які подають заяви щодо нових податкових пільг президента Дональда Трампа, вже бачать середні відшкодування, які на $775 вищі, ніж минулого року.
Ці платники подали заяви щодо нових вирахувань за графіком 1-A, який впливає на індивідуальні податкові декларації, сказав він. Ця форма включає вирахування для доходу від чайових, понаднормових заробітку, пенсіонерів та відсотків за автокредитом.
Загалом, платники податків бачать «більші відшкодування, швидше», — сказав Бізіньяно.
Станом на 8 березня, майже 45% податкових декларацій заявили про одну з нових податкових пільг за графіком 1-A цього сезону, згідно з прес-релізом Міністерства фінансів США.
Більший ліміт для податкового вирахування за державним і місцевим податком, відомий як SALT, також може призвести до вищих відшкодувань для деяких. Однак, щоб скористатися новою межею, платники повинні декларувати податкові пільги, а не заявляти стандартний вирахування.
Протягом податкового року 2022 року, майже 90% декларацій використовували стандартний вирахування, на основі останніх даних IRS. У той же рік, близько 15 мільйонів декларацій заявили про вирахування SALT, що було менше 10% подань.