Một người đàn ông kiếm được 1,5 triệu đô la bằng cách giao dịch SNAP để lấy tiền mặt, và giờ anh ta sẽ phải vào tù. Điều cần biết về gian lận thẻ EBT

Một người đàn ông kiếm được 1,5 triệu đô la bằng cách giao dịch SNAP để lấy tiền mặt, và giờ anh ta sẽ phải vào tù. Điều cần biết về gian lận thẻ EBT
Trong vụ gian lận SNAP gây chấn động gần đây nhất, David Quinones của Chicago đã bị kết án bốn năm và bốn tháng tù vì tội gian lận đường dây liên bang (1). Quinones đã xúi giục những người nhận SNAP giao đổi thẻ EBT (còn được gọi là thẻ Link) để lấy tiền mặt và các vật phẩm có giá trị khác, sau đó anh ta đã sử dụng để mua hàng tại các nhà bán lẻ chấp nhận thẻ, sau đó anh ta bán lại để kiếm lợi nhuận.
Tổng cộng, Quinones bị kết tội gian lận chiếm đoạt hơn 1,5 triệu đô la tiền SNAP từ năm 2018 đến năm 2023, theo báo cáo của CBS News (2).
Đọc Nhiều Nhất
-
Nhờ Jeff Bezos, bạn giờ đây có thể trở thành chủ nhà chỉ với 100 đô la — và không, bạn không phải đối phó với người thuê nhà hay sửa chữa tủ đông. Đây là cách
-
Dave Ramsey cảnh báo gần 50% người Mỹ đang mắc 1 sai lầm lớn về An sinh xã hội — đây là sai lầm đó và các bước đơn giản để khắc phục nó NGAY LẬP TỨC
-
Robert Kiyosaki cầu xin các nhà đầu tư đừng bỏ lỡ ‘vụ nổ’ này — nói rằng tài sản này sẽ tăng 400% trong một năm
Các báo cáo về gian lận SNAP không phải là mới, và những cá nhân buôn bán thẻ của họ để lấy tiền mặt có thể tìm thấy một thị trường sẵn sàng trực tuyến hoặc trong khu phố của họ. Một số báo cáo đồng cảm hơn, lưu ý rằng những người nhận trao đổi SNAP để lấy số tiền họ cần để sống (3). Tuy nhiên, các báo cáo khác cho thấy SNAP được trao đổi cho các hoạt động tội phạm, bao gồm mua ma túy và vũ khí (4).
Không may, gian lận SNAP là bất hợp pháp bất kể ý định là gì. Đây là lý do tại sao kiếm lợi từ thẻ SNAP của bạn có thể gây ra những tác động lớn hơn, lâu dài hơn đối với khả năng đủ điều kiện nhận trợ cấp của bạn, và cách bảo vệ bản thân khỏi loại gian lận SNAP này và các loại gian lận SNAP khác có thể tước đoạt an ninh lương thực của bạn.
Sự phổ biến của gian lận thẻ EBT
Mặc dù bán thẻ EBT là một hình thức gian lận phổ biến, nhưng nó có thể không phải là hình thức phổ biến nhất. Viện Cato liệt nó vào danh sách ‘Mười hình thức gian lận SNAP hàng đầu’ của mình, nhưng lưu ý rằng các báo cáo về các nhà bán lẻ giao dịch SNAP để lấy tiền mặt là hình thức gian lận số 1 của họ (5).
Bất chấp sự gia tăng các báo cáo về các loại gian lận này và các băng nhóm tội phạm hưởng lợi từ nó, dữ liệu của chính phủ cho thấy tỷ lệ gian lận thực tế so với số lượng người được chương trình mang lại có thể rất nhỏ. Phân tích gần đây nhất từ năm 2012 đến năm 2014 ước tính rằng chỉ 1,5% số lợi ích được đổi từ chương trình đã bị buôn bán (6).
Trong một cái nhìn tổng quan lịch sử về gian lận tem thực phẩm trong tạp chí Time từ những năm 1930 đến ngày nay, nhà sử học thực phẩm Emelyn Rude lưu ý rằng các trường hợp gian lận trong chương trình đã rất ít và hiếm, và đang giảm dần vào những năm 2010 (7).
Đọc Thêm: 5 động thái tiền tệ thiết yếu cần thực hiện sau khi bạn đã tiết kiệm được 50.000 đô la
Rủi ro của gian lận thẻ EBT
Công ty luật Florida Leppard Law cho biết gian lận SNAP được xử lý nghiêm trọng và tỷ lệ thuận với số tiền bị đánh cắp từ chương trình (8). Lần vi phạm đầu tiên thường dẫn đến việc bị loại khỏi chương trình trong một năm, điều này có thể có tác động đáng kể đến an ninh lương thực của một cá nhân. Lần vi phạm thứ hai dẫn đến việc bị loại khỏi chương trình trong hai năm tương ứng, và lần vi phạm thứ ba có nghĩa là bị cấm chương trình vĩnh viễn.