Hy vọng cắt giảm lãi suất đã hết: Hãy mua ngay những Cổ phiếu Vua Lợi suất Cao An toàn 5%

Mặc dù dự báo trung bình của Cục Dự trữ Liên bang là một lần cắt giảm lãi suất vào năm 2026, ngày càng nhiều nhà kinh tế và nhà phân tích tin rằng sẽ không có đợt cắt giảm nào diễn ra trong năm nay. Cục Dự trữ Liên bang đã giữ nguyên lãi suất ở mức 3,5% đến 3,75% trong hai cuộc họp liên tiếp, khi lạm phát tiếp tục vượt mục tiêu 2% của ngân hàng trung ương và thị trường lao động có dấu hiệu hạ nhiệt. Các quan chức Fed đã nâng dự báo lạm phát cho năm 2026, hiện dự kiến chỉ số giá chi tiêu tiêu dùng cá nhân sẽ ở mức 2,7%, vẫn cao hơn nhiều so với mục tiêu 2%, và bảy trong số 19 thành viên FOMC cho biết họ kỳ vọng lãi suất sẽ giữ nguyên trong cả năm. Nếu lạm phát tiếp tục tăng, con số đó chắc chắn sẽ tăng lên.
Đọc nhanh
Các thống đốc Cục Dự trữ Liên bang đang báo hiệu rằng việc cắt giảm lãi suất sẽ không diễn ra cho đến mùa hè, và có thể sẽ không diễn ra trong phần còn lại của năm 2026.
Với lạm phát gia tăng do giá năng lượng tăng vọt, đó là lý do lớn khiến hy vọng cắt giảm lãi suất đang giảm dần.
Với lãi suất giữ ở mức hiện tại trong tương lai gần, các cổ phiếu chất lượng có lợi suất 5% trở lên hiện nay là hợp lý.
Các nhà đầu tư tăng trưởng và thu nhập đang tìm kiếm thu nhập thụ động an toàn và hy vọng kiếm được một số lợi nhuận tổng thể trên đường đi nên tập trung vào các cổ phiếu chất lượng trả cổ tức 5%+ ngay bây giờ. Kỳ vọng về việc cắt giảm lãi suất đã tồn tại trong nhiều tháng, và nhiều người ở Phố Wall cảm thấy hai lần cắt giảm là điều chắc chắn cho năm 2026, và một số người tin rằng có khả năng có ba lần. Với những điều đó dường như đã tan biến, các cổ phiếu chất lượng cao có lợi suất 5% trở lên sẽ có nhu cầu, ngày càng nhiều nhà đầu tư kết luận rằng kịch bản không cắt giảm lãi suất ngày càng trở nên rõ ràng.
Chúng tôi đã sàng lọc cơ sở dữ liệu nghiên cứu cổ tức lợi suất cao chất lượng của 24/7 Wall St. để tìm các cổ phiếu có thể chống chọi với biến động thị trường, trả cổ tức 5% trở lên và mang lại tiềm năng tăng trưởng vững chắc, đặc biệt là khi đợt bán tháo này kết thúc. Điều quan trọng cần nhớ là chúng ta đã có một thị trường gấu ngắn ngủi vào năm ngoái, khi một số chỉ số chính giảm 20%, và chúng ta đã phục hồi mạnh mẽ. Khi đợt bán hiện tại này kết thúc, các chỉ số chính sẽ phục hồi nhanh chóng, nhưng với điều đó trong tâm trí, các nhà đầu tư nên mua dần vào cổ phiếu ngay bây giờ, mua một phần vị thế để dự đoán việc bán thêm.
Cả năm ý tưởng hàng đầu của chúng tôi đều được xếp hạng Mua bởi nhiều công ty hàng đầu Phố Wall mà chúng tôi theo dõi.
Tại sao chúng tôi lại theo dõi các cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao?
Kể từ năm 1926, cổ tức đã chiếm khoảng 32% tổng lợi nhuận của S&P 500, trong khi tăng trưởng vốn chiếm 68%. Do đó, thu nhập cổ tức bền vững và tiềm năng tăng trưởng vốn là điều cần thiết cho kỳ vọng lợi nhuận tổng thể. Một nghiên cứu của Hartford Funds, hợp tác với Ned Davis Research, đã phát hiện ra rằng các cổ phiếu trả cổ tức đã mang lại lợi nhuận hàng năm là 9,18% trong 50 năm từ 1973 đến 2023. Trong cùng khung thời gian, con số này cao hơn gấp đôi lợi nhuận hàng năm của các cổ phiếu không trả cổ tức (3,95%).
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) là một công ty đường ống dẫn khí đốt tự nhiên và dầu thô trung nguồn của Mỹ có trụ sở tại Houston, Texas. Công ty này là một trong những công ty năng lượng được giao dịch công khai rộng rãi nhất, trả cổ tức rất ổn định 5,87%. Tỷ lệ nợ trên EBITDA của công ty dao động từ 3,1x đến 3,4x, mức vừa phải đối với một công ty năng lượng trung nguồn, và tỷ lệ bảo đảm lãi suất của nó là 5x. Enterprise Products Partners tạo ra dòng tiền tự do mạnh mẽ, với dòng tiền hoạt động khoảng 8,8 tỷ USD, dẫn đến khoảng 4,2 tỷ USD dòng tiền tự do hàng năm, sau khi trừ chi phí vốn. Một lợi ích đáng kể khác cho các cổ đông là hầu hết các khoản nợ của công ty đều là lãi suất cố định, do đó hạn chế rủi ro lãi suất tăng.
Enterprise Products Partners cung cấp nhiều dịch vụ năng lượng trung nguồn, bao gồm:
Thu gom
Chế biến
Vận chuyển và lưu trữ khí đốt tự nhiên, khí lỏng tự nhiên (NGL) và phân tách
Thiết bị đầu cuối nhập khẩu và xuất khẩu
Dịch vụ giàn khai thác ngoài khơi
Công ty có bốn phân khúc kinh doanh có thể báo cáo:
Đường ống và Dịch vụ Khí đốt Tự nhiên
Đường ống và Dịch vụ NGL
Dịch vụ Hóa dầu
Đường ống và Dịch vụ Dầu thô
Một lý do khiến nhiều nhà phân tích thích cổ phiếu này có thể là tỷ lệ bảo đảm phân phối của nó. Tỷ lệ bảo đảm của công ty cao hơn nhiều so với 1x, làm cho nó tương đối ít rủi ro hơn trong lĩnh vực MLP.
Stifel có xếp hạng Mua với mục tiêu giá 41 USD.
Ford
Được thành lập vào năm 1903 bởi Henry Ford và 11 nhà đầu tư liên kết, nhà sản xuất ô tô lâu đời này hiện trả cho cổ đông mức cổ tức cao 5,09%. Ford Motor Company (NYSE: F) phát triển, cung cấp và bảo trì một loạt các loại xe tải, xe thương mại và xe van, xe thể thao đa dụng và xe hạng sang Lincoln trên toàn thế giới.
Nó hoạt động thông qua năm phân khúc:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
Công ty bán xe Ford và Lincoln, phụ tùng dịch vụ và phụ kiện thông qua các nhà phân phối, đại lý và đại lý cho khách hàng đội xe thương mại, các công ty cho thuê xe hàng ngày và chính phủ. Nó cũng tham gia vào các hoạt động tài chính và cho thuê liên quan đến xe thông qua các đại lý ô tô. Ngoài ra, công ty cung cấp các hợp đồng bán lẻ trả góp cho xe mới và đã qua sử dụng, và nó trực tiếp tài trợ cho các hợp đồng thuê xe mới cho khách hàng bán lẻ và khách hàng doanh nghiệp, bao gồm các công ty cho thuê, cơ quan chính phủ, các công ty cho thuê hàng ngày và khách hàng đội xe.
Hơn nữa, nó cung cấp các khoản vay bán buôn cho các đại lý để tài trợ cho việc mua hàng tồn kho xe, cũng như các khoản vay để tài trợ vốn lưu động, nâng cấp cơ sở đại lý, mua bất động sản đại lý, và hỗ trợ các chương trình xe đại lý khác.
Bank of America gần đây đã bắt đầu đánh giá với xếp hạng Mua và mục tiêu giá 17 USD.
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU) cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm, quản lý đầu tư và các dịch vụ tài chính khác. Với lợi suất cổ tức cao 5,81%, gã khổng lồ bảo hiểm và đầu tư này là một lựa chọn an toàn cho các nhà đầu tư bảo thủ. Prudential cung cấp bảo hiểm, quản lý đầu tư và các sản phẩm và dịch vụ tài chính khác tại Hoa Kỳ và quốc tế. Công ty đã phát triển thành một công ty bảo hiểm nhân thọ lớn tại Hoa Kỳ và Nhật Bản, và cách tiếp cận kinh doanh thận trọng của công ty đã cho phép công ty duy trì bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và vượt các yêu cầu về vốn pháp định.
Nó hoạt động thông qua năm phân khúc:
PGIM
Chiến lược Hưu trí
Bảo hiểm Nhóm
Nhân thọ Cá nhân
Kinh doanh Quốc tế
Phân khúc PGIM cung cấp các dịch vụ và giải pháp quản lý đầu tư liên quan đến thu nhập cố định công khai, vốn cổ phần công khai, nợ và vốn chủ sở hữu bất động sản, tín dụng tư nhân và các loại tài sản khác, cũng như các chiến lược đa dạng tài sản, cho khách hàng tổ chức và bán lẻ cũng như tài khoản chung của mình.
Phân khúc Chiến lược Hưu trí cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ đầu tư và thu nhập hưu trí cho các nhà tài trợ kế hoạch hưu trí trong các lĩnh vực công, tư và phi lợi nhuận. Nó phát triển và phân phối các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ biến đổi và cố định cá nhân.
Phân khúc Bảo hiểm Nhóm cung cấp:
Các kế hoạch bảo hiểm nhân thọ nhóm khác nhau
Bảo hiểm tàn tật nhóm dài hạn và ngắn hạn
Bảo hiểm nhân thọ nhóm doanh nghiệp, ngân hàng và thuộc sở hữu của chủ sở hữu tại Hoa Kỳ, chủ yếu dành cho khách hàng tổ chức, để sử dụng liên quan đến các kế hoạch phúc lợi cho nhân viên và thành viên
Tử vong và tàn tật do tai nạn, và các giải pháp sức khỏe bổ sung khác
Dịch vụ quản lý kế hoạch liên quan đến các khoản bảo hiểm của mình
Phân khúc Nhân thọ Cá nhân phát triển và phân phối các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ biến đổi, nhân thọ phổ thông và nhân thọ có kỳ hạn.
Phân khúc Kinh doanh Quốc tế phát triển và phân phối bảo hiểm nhân thọ, sản phẩm hưu trí, sản phẩm đầu tư, các sản phẩm tai nạn và sức khỏe cụ thể, và dịch vụ tư vấn. Công ty cung cấp các sản phẩm và dịch vụ của mình cho khách hàng cá nhân và tổ chức thông qua các mạng lưới phân phối độc quyền và bên thứ ba của mình.
Jefferies có xếp hạng Mua với mục tiêu giá 154 USD.
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI) là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản có trụ sở tại Thành phố New York, chuyên về các bất động sản sòng bạc và giải trí, trả cổ tức cao ngất ngưởng 6,38%. Đây là một trong những lựa chọn hàng đầu trên Phố Wall trong nhóm cho thuê ròng và lý tưởng cho các nhà đầu tư thận trọng hơn đang tìm kiếm sự tiếp xúc với ngành cờ bạc và một khoản cổ tức đáng kể. VICI Properties là thành viên của S&P 500 với một trong những danh mục lớn nhất các điểm đến cờ bạc, khách sạn và giải trí hàng đầu thị trường, bao gồm ba cơ sở giải trí mang tính biểu tượng trên Dải Las Vegas:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties sở hữu 93 tài sản trải nghiệm trên một danh mục đa dạng về địa lý gồm 54 bất động sản cờ bạc và 39 bất động sản trải nghiệm khác trên khắp Hoa Kỳ và Canada. Danh mục này bao gồm khoảng 127 triệu feet vuông và có khoảng 60.300 phòng khách sạn, cũng như hơn 500 nhà hàng, quán bar, câu lạc bộ đêm và nhà cái thể thao.
Các bất động sản của nó được sở hữu bởi các nhà điều hành hàng đầu trong ngành cờ bạc, giải trí và khách sạn theo các hợp đồng cho thuê ba ròng dài hạn. Cổ tức của công ty được bảo đảm bởi dòng tiền ổn định được tạo ra từ các bất động sản cờ bạc, khách sạn và giải trí cao cấp—tất cả đều thuộc các hợp đồng cho thuê ba ròng dài hạn. Điều làm cho dòng thu nhập của nó đặc biệt hấp dẫn là một phần ngày càng tăng của các hợp đồng thuê đó bao gồm việc tăng tiền thuê nhà gắn liền với lạm phát, tăng từ 46% vào năm 2026 lên 90% vào năm 2030, thực tế là đưa sự tăng trưởng thu nhập trong tương lai vào danh mục đầu tư.
VICI Properties có một loạt các mối quan hệ đối tác bất động sản và tài chính ngày càng tăng với các nhà điều hành hàng đầu trong các lĩnh vực trải nghiệm khác, bao gồm:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties cũng sở hữu bốn sân golf vô địch và 33 mẫu đất chưa phát triển và kém phát triển liền kề Dải Las Vegas.
Baird có xếp hạng Outperform với mục tiêu giá 34 USD.
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ) là một công ty viễn thông đa quốc gia của Mỹ tiếp tục mang lại giá trị to lớn. Nó giao dịch ở mức 9,13 lần thu nhập ước tính năm 2026 và trả cổ tức 5,41%. Verizon cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ truyền thông, công nghệ, thông tin và giải trí cho người tiêu dùng, doanh nghiệp và các cơ quan chính phủ trên toàn thế giới.
Tỷ lệ bảo đảm lãi suất 12 tháng gần nhất của Verizon là 4,6× đến 5×, cung cấp biên độ an toàn rộng rãi cho các khoản thanh toán cổ tức. Với dòng doanh thu rất có thể dự đoán được từ các dịch vụ viễn thông, công ty ít bị ảnh hưởng bởi chu kỳ hàng hóa. Ngoài ra, quy mô lớn giúp tài trợ và hấp thụ các cú sốc. Nó hoạt động trong hai phân khúc.
Phân khúc Người tiêu dùng cung cấp dịch vụ không dây trên khắp Hoa Kỳ thông qua mạng Verizon và TracFone, cũng như thông qua các thỏa thuận bán buôn và khác. Nó cũng cung cấp băng thông rộng truy cập không dây cố định (FWA) thông qua mạng không dây của mình và các thiết bị liên quan, chẳng hạn như:
Điện thoại thông minh
Máy tính bảng
Đồng hồ thông minh và các thiết bị kết nối không dây khác
Phân khúc này cũng cung cấp dịch vụ dây dẫn ở các vùng Trung Đại Tây Dương và Đông Bắc Hoa Kỳ thông qua mạng cáp quang, danh mục sản phẩm Verizon Fios và mạng dựa trên đồng.
Phân khúc Doanh nghiệp cung cấp các dịch vụ và sản phẩm truyền thông không dây và có dây, bao gồm:
Băng thông rộng FWA
Dữ liệu
Video và hội nghị
Mạng doanh nghiệp
Bảo mật và mạng quản lý
Giọng nói địa phương và đường dài
Dịch vụ truy cập mạng để cung cấp các dịch vụ và sản phẩm IoT khác nhau cho doanh nghiệp, khách hàng chính phủ và các nhà mạng không dây và có dây tại Hoa Kỳ và quốc tế.
Citigroup đã đưa ra xếp hạng Mua cho công ty và mục tiêu giá 55 USD.
Báo cáo mới làm rung chuyển các kế hoạch nghỉ hưu
Bạn có thể nghĩ rằng nghỉ hưu là về việc chọn cổ phiếu hoặc ETF tốt nhất và tiết kiệm càng nhiều càng tốt, nhưng bạn đã sai. Sau khi công bố báo cáo thu nhập hưu trí mới, những người Mỹ giàu có đang xem xét lại kế hoạch của họ và nhận ra rằng ngay cả những danh mục đầu tư khiêm tốn cũng có thể là những cỗ máy tiền mặt nghiêm túc.
Nhiều người thậm chí còn biết rằng họ có thể nghỉ hưu sớm hơn dự kiến.
Nếu bạn đang nghĩ về việc nghỉ hưu hoặc biết ai đó đang làm vậy, hãy dành 5 phút để tìm hiểu thêm tại đây.