IVV so với SPY: Hai ETF S&P 500 hàng đầu này không giống nhau

Điểm chính
IVV cung cấp tỷ lệ chi phí thấp hơn và lợi suất cổ tức cao hơn so với SPY.
Cả hai ETF đều theo dõi S&P 500 và mang lại mức độ tiếp xúc ngành, danh mục nắm giữ và hiệu suất gần đây gần như giống hệt nhau.
IVV tự hào có tài sản quản lý lớn hơn và phù hợp với SPY về thanh khoản và các chỉ số rủi ro.
- 10 cổ phiếu mà chúng tôi thích hơn ETF iShares Core S&P 500 ›
ETF iShares Core S&P 500 (NYSEMKT: IVV) và Quỹ tín thác SPDR S&P 500 của State Street (NYSEMKT: SPY) đều theo dõi Chỉ số S&P 500, nhưng IVV nổi bật với tỷ lệ chi phí thấp hơn, lợi suất cao hơn và tài sản quản lý lớn hơn.
Cả IVV và SPY đều cung cấp khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ bằng cách theo dõi S&P 500. So sánh này khám phá quỹ nào có thể hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư tìm kiếm khả năng tiếp cận thị trường chứng khoán Hoa Kỳ hiệu quả, chi phí thấp, tập trung vào sự khác biệt thực tế về chi phí, hiệu suất, rủi ro và cấu trúc danh mục đầu tư.
Tổng quan (chi phí & quy mô)
| Chỉ số | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Nhà phát hành | State Street | iShares |
| Tỷ lệ chi phí | 0,0945% | 0,03% |
| Lợi nhuận 1 năm (tính đến 2026-03-24) | 15,08% | 15,19% |
| Lợi suất cổ tức | 1,13% | 1,23% |
| Beta | 1,00 | 1,00 |
| AUM | 664,1 tỷ đô la | 701,9 tỷ đô la |
Beta đo lường sự biến động giá tương đối so với S&P 500; beta được tính từ lợi nhuận hàng tháng trong 5 năm. Lợi nhuận 1 năm đại diện cho tổng lợi nhuận trong 12 tháng qua.
IVV tiết kiệm chi phí hơn, chỉ tính phí 0,03% phí hàng năm so với 0,09% của SPY, đồng thời cũng cung cấp lợi suất cao hơn một chút, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư có ý thức về chi phí, tìm kiếm lợi nhuận ròng tốt nhất có thể.
So sánh hiệu suất & rủi ro
| Chỉ số | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Tăng trưởng của 1.000 đô la trong 5 năm | 1.805 đô la | 1.811 đô la |
| Mức giảm tối đa 5 năm | (24,50%) | (24,52%) |
Bên trong
IVV theo dõi S&P 500, cung cấp khả năng tiếp xúc với 503 cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ. Trọng số ngành hàng đầu bao gồm công nghệ thông tin (33%), dịch vụ tài chính (12%) và dịch vụ truyền thông (10%). Các vị thế lớn nhất của nó là Nvidia (NASDAQ:NVDA) với 7,5%, Apple (NASDAQ:AAPL) với 6,5% và Microsoft (NASDAQ:MSFT) với 4,9%. Với 26 năm lịch sử, IVV cung cấp một cách tiếp cận trưởng thành, đơn giản, không có đòn bẩy, phòng ngừa rủi ro tiền tệ hoặc các đặc điểm cấu trúc khác.
SPY cung cấp khả năng tiếp xúc với ngành và danh mục nắm giữ gần như giống hệt nhau, với ba công ty hàng đầu và trọng số ngành giống nhau. Cả hai quỹ đều được thiết kế để phản ánh thành phần của S&P 500 để các nhà đầu tư có thể mong đợi cấu trúc danh mục đầu tư và hồ sơ rủi ro gần như giống nhau từ cả hai lựa chọn.
Để biết thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư
Rõ ràng, không phải tất cả các quỹ chỉ số đều được xây dựng giống nhau. Việc chọn quỹ nào để mua là một quyết định quan trọng, vì có khả năng đó sẽ là quỹ bạn sẽ sử dụng để phát triển sự giàu có của mình trong nhiều thập kỷ. Sự khác biệt nhỏ về chi phí, được đo bằng tỷ lệ chi phí, có thể tích lũy theo thời gian.
Lợi suất cổ tức cao hơn của IVV chắc chắn là một lợi thế, nhưng các nhà đầu tư không nên để lợi suất là yếu tố quyết định của họ. Lợi suất có thể dao động theo những thay đổi về giá và trọng số ngành trong các khoản nắm giữ của các quỹ này. Tỷ lệ chi phí là nơi cao su gặp đường.
Giá trị của việc chọn quỹ có tỷ lệ chi phí thấp nhất thể hiện rõ ràng khi xem xét lợi nhuận trong quá khứ. Trong 5 năm qua, IVV đã mang lại 81,12% (bao gồm cổ tức), vượt trội hơn mức tăng 80,52% của SPY. Quay lại 10 năm, sự khác biệt càng trở nên rõ rệt hơn, với IVV tăng 280,9% so với 278,8% của SPY.
Miễn là tỷ lệ chi phí của IVV thấp hơn, sự khác biệt về lợi nhuận đó sẽ tiếp tục mở rộng trong nhiều năm. Ví dụ: một khoản đầu tư 50.000 đô la vào IVV tại thời điểm ra mắt năm 2000 sẽ có giá trị 371.140 đô la ngày nay, so với 357.230 đô la trong SPY. IVV sẽ giúp nhà đầu tư giàu hơn 13.910 đô la.
Sự khác biệt về chi phí là sự khác biệt quan trọng nhất giữa các quỹ chỉ số này. SPY thường nhận được tất cả sự chú ý vì nó đã tồn tại lâu nhất. Tuy nhiên, tỷ lệ chi phí thấp hơn của IVV mang lại cho nó một lợi thế lớn trong việc mang lại lợi nhuận vượt trội cho các nhà đầu tư trong dài hạn.
Bạn có nên mua cổ phiếu của iShares Core S&P 500 ETF ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của iShares Core S&P 500 ETF, hãy cân nhắc điều này:
Đội ngũ phân tích Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và iShares Core S&P 500 ETF không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách này có thể tạo ra lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix xuất hiện trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm khuyến nghị của chúng tôi, bạn sẽ có 490.325 đô la! * Hoặc khi Nvidia xuất hiện trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm khuyến nghị của chúng tôi, bạn sẽ có 1.074.070 đô la! *
Điều đáng lưu ý là lợi nhuận trung bình tổng thể của Stock Advisor là 900% - một hiệu suất vượt trội so với thị trường so với 184% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 cổ phiếu hàng đầu mới nhất, có sẵn với Stock Advisor, và tham gia cộng đồng đầu tư được xây dựng bởi các nhà đầu tư cá nhân dành cho các nhà đầu tư cá nhân.
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 25 tháng 3 năm 2026.
John Ballard có vị thế trong Nvidia. Motley Fool có vị thế trong và khuyến nghị Apple, Microsoft và Nvidia và bán khống cổ phiếu của Apple. Motley Fool có chính sách công bố thông tin.
Quan điểm và ý kiến ​​được thể hiện ở đây là quan điểm và ý kiến ​​của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Nasdaq, Inc.