'Chỉ là điên rồ': Buffett cảnh báo những người thúc giục bạn đuổi theo thị trường là 'đang bán thứ gì đó'. Cách đầu tư như Nhà tiên tri

Moneywise và Yahoo Finance LLC có thể kiếm được hoa hồng hoặc doanh thu thông qua các liên kết trong nội dung bên dưới.

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett có một thông điệp thẳng thắn cho bất kỳ ai cố gắng canh thời điểm thị trường: đừng làm vậy.

"Tôi luôn muốn có tiền mặt, và tôi không bao giờ muốn mua bất cứ thứ gì chỉ vì mọi người nghĩ thị trường đang tăng," Buffett nói trong một cuộc phỏng vấn gần đây với CNBC (1). "Ý tưởng rằng mọi người nghĩ họ biết thị trường sẽ làm gì chỉ là điên rồ."

- Nhờ Jeff Bezos, giờ đây bạn có thể trở thành chủ nhà cho thuê chỉ với 100 đô la — và không, bạn không phải đối phó với người thuê nhà hay sửa tủ đông. Đây là cách thực hiện

- Dave Ramsey cảnh báo gần 50% người Mỹ đang mắc 1 sai lầm lớn về An sinh xã hội — đây là cách khắc phục ngay lập tức

- Sở Thuế vụ thường đánh thuế vàng như một tài sản sưu tầm — nhưng chiến lược ít người biết này cho phép bạn nắm giữ vàng thỏi vật chất miễn thuế. Nhận hướng dẫn miễn phí của bạn từ Priority Gold

Trong nhiều năm, Nhà tiên tri xứ Omaha đã thực hành những gì ông rao giảng. Mặc dù không còn là CEO của Berkshire Hathaway, Buffett vẫn giữ vai trò chủ tịch công ty, và Berkshire báo cáo nắm giữ tiền mặt và Kho bạc Hoa Kỳ trị giá 370 tỷ đô la trong báo cáo thường niên gần đây nhất của họ (2).

Nhưng Buffett không dừng lại ở việc thảo luận về tiền mặt. Ông cũng nhắm vào các nhà dự báo thị trường.

Ông lưu ý rằng, đối với ông, có vẻ vô lý khi một nhà đầu tư lại phân phối rộng rãi lời khuyên đầu tư thực sự hướng tới tương lai cho công chúng. Buffett so sánh nó với việc "tìm vàng trong sân sau của họ" rồi lên truyền hình phát sóng việc đào bới, kết luận rằng họ hẳn là "đang bán thứ gì đó."

Lời khuyên này đưa ra vào thời điểm các nhà đầu tư đang vật lộn với sự biến động của thị trường và các tín hiệu trái chiều từ nền kinh tế. Ngoài ra, không thiếu những nhân vật trực tuyến đáng ngờ nói cho bạn biết nên mua cổ phiếu nào và khi nào.

Rốt cuộc, không ai có thể dự đoán được thị trường sẽ đi về đâu tiếp theo, vậy nhà đầu tư thông minh nên làm gì?

Buffett nổi tiếng với việc đi ngược lại bản năng thông thường là đuổi theo đà tăng trưởng.

Có lẽ lời khuyên nổi tiếng nhất, được trích dẫn nhiều nhất của ông đến từ lá thư gửi cổ đông năm 1986: "Mục tiêu của chúng tôi khiêm tốn hơn: chúng tôi chỉ cố gắng sợ hãi khi người khác tham lam và chỉ tham lam khi người khác sợ hãi" (3).

Khi thị trường tăng — hay đúng hơn, khi tiêu đề báo chí gợi ý rằng chúng có thể — các nhà đầu tư cảm thấy phản ứng theo bản năng là nhảy vào (hoặc ra) và tránh bỏ lỡ. Nhưng triết lý của Buffett với việc đầu tư bắt nguồn từ kỷ luật, sự kiên nhẫn và thái độ hoài nghi đối với các dự đoán ngắn hạn.

Điểm chính của Buffett là người ta có thể dự đoán đáng tin cậy các biến động thị trường ngắn hạn. Không phải khi một bài đăng ngẫu nhiên trên Truth Social từ Tổng thống có thể làm thị trường biến động 5%, theo quản lý danh mục đầu tư của JPMorgan, Bill Eigen (4).

Và nếu không có bất kỳ kiến thức nội bộ nào về những gì sẽ xảy ra tiếp theo, thì không có cách nào để hành động theo sự cường điệu theo cách đáng tin cậy sẽ thắng. Vì vậy, việc giữ tiền mặt hoặc tuân thủ thói quen đầu tư thông thường thường là chiến lược tốt hơn.

Việc trước đây có thể đặc biệt quan trọng theo thời gian. Giữ tiền mặt cho phép các nhà đầu tư có một số lựa chọn để hành động khi các cơ hội thực sự phát sinh, không chỉ khi một xu hướng tấn công thị trường.

Các nghiên cứu như Phân tích định lượng hành vi nhà đầu tư của Dalbar Inc. đã nhiều lần phát hiện ra rằng nhà đầu tư trung bình có hiệu suất kém hơn S&P 500 khoảng 848 điểm cơ bản (8,48%), phần lớn là do ra quyết định theo cảm xúc (5).

Nói cách khác, rủi ro thực sự không phải là sự biến động của thị trường mà là cách bạn phản ứng với nó.

Đọc thêm: Robert Kiyosaki cảnh báo về một 'Cuộc Đại Suy thoái' — với hàng triệu người Mỹ trở nên nghèo khó. Ông ấy có đúng không?

Vì việc canh thời điểm thị trường là "điên rồ", theo Buffett, các nhà đầu tư không muốn theo dõi thị trường liên tục có thể giúp bản thân bằng cách loại bỏ hoàn toàn yếu tố cảm xúc và chuyển sang đầu tư tự động.

Vẻ đẹp của việc đầu tư ETF là khả năng tiếp cận — bất kỳ ai, bất kể tài sản, đều có thể tận dụng nó. Ngay cả những khoản đóng góp nhỏ, nhất quán cũng có thể tăng trưởng theo thời gian mà không cần phải dự đoán thị trường sẽ đi về đâu.

Ví dụ, nếu bạn đầu tư chỉ 5 đô la mỗi ngày, đó là khoảng 150 đô la mỗi tháng. Giả sử lợi suất trung bình hàng năm là 7%, nó có thể tăng lên 18.000 đô la sau 8 năm, hoặc hơn 75.000 đô la sau 20 năm.

Các công cụ như Acorns được xây dựng dựa trên ý tưởng đó. Ứng dụng tự động đầu tư số tiền lẻ của bạn bằng cách làm tròn các giao dịch hàng ngày lên đô la gần nhất và đưa phần chênh lệch vào một danh mục đầu tư đa dạng.

Bắt đầu chỉ mất vài phút: Liên kết thẻ của bạn, và Acorns sẽ xử lý phần còn lại, giảm bớt áp lực cho bạn.

Bạn có thể bắt đầu với Acorns tại đây và bắt đầu đầu tư chỉ với 5 đô la. Ngoài ra, nếu bạn thiết lập một khoản đầu tư định kỳ nhỏ, Acorns sẽ cộng thêm 20 đô la tiền thưởng để khởi động danh mục đầu tư của bạn.

Ngay cả những nhà đầu tư kỷ luật cũng có thể bị hoảng sợ và đưa ra các quyết định cảm tính, chẳng hạn như bán quá sớm, chạy theo sự cường điệu hoặc cố gắng canh thời điểm cho động thái tiếp theo. Nhưng đó là nơi những khoản lỗ lớn nhất có thể xảy ra.

Một cố vấn tài chính có thể giúp bạn lùi lại, tính toán các con số và tuân thủ một kế hoạch hiệu quả.

Đó là nơi Advisor.com ra đời. Nền tảng này kết nối bạn với một cố vấn tài chính đã được kiểm duyệt miễn phí, giúp bạn không phải vất vả tìm kiếm người mà bạn có thể tin tưởng.

Advisor.com thực hiện công việc nặng nhọc cho bạn bằng cách sàng lọc các cố vấn dựa trên thành tích, tỷ lệ khách hàng và lịch sử pháp lý. Đó là một mạng lưới các người được ủy thác, có nghĩa là họ có nghĩa vụ pháp lý phải hành động vì lợi ích tốt nhất của bạn.

Chỉ cần trả lời một vài câu hỏi về tài chính và mục tiêu của bạn, và công cụ kết hợp được hỗ trợ bởi AI của Advisor.com sẽ ghép bạn với một cố vấn phù hợp với nhu cầu của bạn.

Bạn có thể thiết lập một buổi tư vấn ban đầu miễn phí mà không có nghĩa vụ phải tiếp tục. Bởi vì khi thị trường trở nên khó lường, có người đứng về phía bạn có thể tạo ra sự khác biệt lớn.

Nếu bạn là một nhà đầu tư thực tế hơn và thích tự mình đối mặt với thị trường, bất kể Buffett nói gì, bạn sẽ cần phải làm một chút bài tập về nhà.

Thay vì chạy theo tiêu đề hoặc tiếng ồn thị trường, Moby cung cấp nghiên cứu và đề xuất được hỗ trợ bởi các nhà phân tích quỹ phòng hộ cũ. Điều này có thể giúp bạn tập trung vào các cơ hội dài hạn dựa trên các yếu tố cơ bản và mục tiêu tài chính của bạn.

Trong bốn năm, và trên gần 400 lượt chọn cổ phiếu, các đề xuất của họ đã đánh bại S&P 500 trung bình gần 12%. Họ cũng cung cấp bảo đảm hoàn tiền trong 30 ngày.

Đội ngũ của Moby dành hàng trăm giờ để sàng lọc tin tức và dữ liệu tài chính để cung cấp cho bạn các báo cáo về cổ phiếu và tiền điện tử được gửi thẳng đến bạn. Nghiên cứu của họ giúp bạn cập nhật những thay đổi của thị trường và có thể giúp bạn giảm bớt sự phỏng đoán khi chọn cổ phiếu và ETF.

Ngoài ra, các báo cáo của họ rất dễ hiểu đối với người mới bắt đầu, để bạn có thể trở thành một nhà đầu tư thông minh hơn chỉ trong năm phút.

Một chiến lược thông minh mà các nhà đầu tư thường sử dụng là phòng ngừa rủi ro. Ý tưởng là bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các lĩnh vực và loại tài sản, bạn giảm thiểu rủi ro tổng thể của mình. Để đảo ngược một câu nói phổ biến, một danh mục đầu tư đa dạng tốt có thể giúp ngăn chặn thủy triều rút làm thủng lỗ trên tàu của bạn.

Khi nói đến phòng ngừa rủi ro, một lựa chọn an toàn phổ biến là vàng. Kim loại màu vàng quý giá không thể bị các ngân hàng trung ương in ra tùy ý, không giống như các loại tiền tệ pháp định như đô la Mỹ. Nó cũng có thể giữ được nhiều giá trị hơn trong thời kỳ suy thoái so với cổ phiếu và trái phiếu.

Mặc dù Buffett từ lâu đã hoài nghi về vàng như một khoản đầu tư, cho rằng nó không tạo ra thu nhập (6), điều đó đã không ngăn cản nó trở thành một khoản đầu tư phổ biến đối với nhiều người.

Nếu bạn tò mò về việc bổ sung kim loại quý vào chiến lược phòng ngừa lạm phát rộng hơn của mình, IRA vàng từ Goldco cho phép bạn nắm giữ vàng vật chất và các kim loại khác trong khi vẫn nhận được các lợi ích về thuế của IRA.

Goldco là một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực này, với xếp hạng 4,8/5 trên Trustpilot và A+ từ Better Business Bureau. Họ cũng cung cấp chương trình mua lại đảm bảo, có nghĩa là họ sẽ mua lại kim loại của bạn với "giá cao nhất" theo giá trị thị trường nếu bạn quyết định bán.

Nếu bạn muốn khám phá xem kim loại quý có thể là một biện pháp phòng ngừa hữu ích cho danh mục đầu tư của bạn hay không, bạn có thể tải xuống hướng dẫn vàng & bạc miễn phí của Goldco để xem liệu nó có phù hợp với bạn hay không.

Thậm chí tốt hơn, các giao dịch đủ điều kiện có thể nhận được tới 10% bằng vàng hoặc bạc để tăng khoản đầu tư ban đầu của bạn.

Ngay cả khi đó không phải là tài sản ưa thích của Buffett, sự đa dạng hóa vẫn có thể đóng một vai trò khi thị trường có vẻ khó lường.

Tham gia cùng hơn 250.000 độc giả và nhận những câu chuyện hay nhất và các cuộc phỏng vấn độc quyền của Moneywise trước tiên — những hiểu biết sâu sắc được tuyển chọn và gửi hàng tuần. Đăng ký ngay.

Chúng tôi chỉ dựa vào các nguồn đã được kiểm chứng và báo cáo của bên thứ ba đáng tin cậy. Để biết chi tiết, hãy xem nguyên tắc và hướng dẫn đạo đức của chúng tôi.

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Bài viết này chỉ cung cấp thông tin và không nên được hiểu là lời khuyên. Nó được cung cấp mà không có bất kỳ bảo đảm nào.