RWR so với VNQ: Các Quỹ ETF Bất động sản Phổ biến Này Xếp Hạng Như Thế Nào về Phí, Rủi ro và Hiệu suất

Các điểm chính
RWR tính phí gần gấp đôi tỷ lệ chi phí của VNQ, nhưng nó đã hoạt động tốt hơn trong 5 năm qua.
Cả hai ETF đều nắm giữ các REIT hàng đầu tương tự, mặc dù VNQ cung cấp sự đa dạng hóa rộng hơn với nhiều khoản nắm giữ hơn.
Hồ sơ rủi ro được khớp chặt chẽ, với beta và mức sụt giảm tối đa tương tự.
- 10 cổ phiếu chúng tôi thích hơn SPDR Series Trust - State Street SPDR Dow Jones REIT ETF ›
Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT:VNQ) và State Street SPDR Dow Jones REIT ETF (NYSEMKT:RWR) đều được thiết kế để cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận lĩnh vực bất động sản Hoa Kỳ thông qua các REIT được giao dịch công khai.
Mặc dù các chỉ thị của chúng tương tự nhau, so sánh này nêu bật sự khác biệt về chi phí, quy mô, sự đa dạng hóa và hiệu suất gần đây có thể thu hút các loại nhà đầu tư tập trung vào bất động sản khác nhau.
Tổng quan (chi phí & quy mô)
| Chỉ số | VNQ | RWR |
|---|---|---|
| Nhà phát hành | Vanguard | SPDR |
| Tỷ lệ chi phí | 0,13% | 0,25% |
| Lợi nhuận 1 năm (tính đến ngày 18 tháng 3 năm 2026) | 5,80% | 9,57% |
| Lợi suất cổ tức | 3,63% | 3,44% |
| Beta (hàng tháng 5 năm) | 1,15 | 1,12 |
| AUM | 69,6 tỷ USD | 1,8 tỷ USD |
VNQ có chi phí hợp lý hơn, tính phí tỷ lệ chi phí thấp hơn RWR. Nó cũng mang lại lợi suất cổ tức cao hơn một chút, điều này có thể thu hút những người tập trung vào việc xây dựng thu nhập dài hạn.
So sánh hiệu suất & rủi ro
| Chỉ số | VNQ | RWR |
|---|---|---|
| Mức sụt giảm tối đa (5 năm) | -34,50% | -32,56% |
| Tăng trưởng 1.000 USD trong 5 năm | 992 USD | 1.076 USD |
RWR đã đạt được tổng lợi nhuận mạnh hơn trong 5 năm đồng thời cũng trải qua mức sụt giảm tối đa nhẹ hơn một chút. Cả hai ETF đều cho thấy mức độ rủi ro tương tự dựa trên beta, cho thấy hồ sơ biến động tương đương.
Bên trong có gì
RWR tìm cách phản ánh Chỉ số Dow Jones U.S. Select REIT Capped và hiện nắm giữ 98 REIT niêm yết tại Hoa Kỳ, với danh mục đầu tư chủ yếu là Prologis, Welltower và Equinix. Quỹ tập trung mạnh vào bất động sản và không sử dụng đòn bẩy, phòng ngừa rủi ro tiền tệ hoặc sàng lọc ESG. Ra mắt cách đây gần 25 năm, nó mang đến cho nhà đầu tư một thành tích vững chắc trong lĩnh vực bất động sản.
VNQ theo dõi một chỉ số bất động sản rộng hơn, trải rộng tài sản của mình trên 146 khoản nắm giữ. Nó cung cấp các khoản đầu tư hàng đầu tương tự vào Welltower, Prologis và Equinix, nhưng với trọng số nhỏ hơn. Với lịch sử gần 22 năm, nó trẻ hơn RWR một chút nhưng vẫn hỗ trợ sự đa dạng hóa rộng rãi trong lĩnh vực bất động sản.
Để có thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư
RWR và VNQ đều bao phủ lĩnh vực bất động sản, nhưng chúng khác nhau về sự đa dạng hóa.
VNQ nắm giữ gần 50 vị thế nhiều hơn RWR, mang lại sự tiếp xúc rộng hơn một chút với ngành. Ngoài ra, trong khi hai quỹ có ba khoản nắm giữ hàng đầu giống nhau, chúng chiếm 24,73% danh mục đầu tư của RWR so với 19,77% đối với VNQ.
Vì RWR nắm giữ ít vị thế hơn và tập trung hơn vào các khoản nắm giữ hàng đầu của mình, nó có thể dễ bị biến động hơn nếu ba REIT đó trải qua nhiều biến động hơn.
Tuy nhiên, lợi thế của một danh mục đầu tư hẹp hơn là nó có thể dẫn đến lợi nhuận cao hơn theo thời gian nếu các khoản nắm giữ hàng đầu đó hoạt động tốt. Trường hợp điển hình: RWR đã hoạt động tốt hơn VNQ một chút về tổng lợi nhuận một năm và năm năm. Mặc dù đó là một sự khác biệt tinh tế, nhưng nó quan trọng khi hai ETF này chia sẻ nhiều thuộc tính giống nhau.
Tuy nhiên, một lĩnh vực mà VNQ có lợi thế rõ ràng là phí. Nó tính tỷ lệ chi phí là 0,13% so với 0,25% của RWR, nghĩa là các nhà đầu tư vào RWR sẽ phải trả phí hàng năm gần gấp đôi so với VNQ. Đối với các nhà đầu tư dài hạn và những người có số dư tài khoản lớn, điều đó có thể lên tới hàng nghìn đô la phí theo thời gian.
Bạn có nên mua cổ phiếu của SPDR Series Trust - State Street SPDR Dow Jones REIT ETF ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của SPDR Series Trust - State Street SPDR Dow Jones REIT ETF, hãy xem xét điều này:
Nhóm nhà phân tích của The Motley Fool Stock Advisor vừa xác định được 10 cổ phiếu mà họ tin rằng các nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và SPDR Series Trust - State Street SPDR Dow Jones REIT ETF không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách này có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix xuất hiện trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có 508.877 đô la!* Hoặc khi Nvidia xuất hiện trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có 1.115.328 đô la!*
Bây giờ, điều đáng chú ý là tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 936% — một sự vượt trội so với thị trường so với 189% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn với Stock Advisor và tham gia một cộng đồng đầu tư được xây dựng bởi các nhà đầu tư cá nhân dành cho các nhà đầu tư cá nhân.
*Lợi nhuận Stock Advisor tính đến ngày 18 tháng 3 năm 2026.
Katie Brockman không nắm giữ vị thế trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có các vị thế và khuyến nghị Equinix, Prologis và Vanguard Real Estate ETF. The Motley Fool có chính sách tiết lộ.
Các quan điểm và ý kiến được thể hiện ở đây là quan điểm và ý kiến của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm và ý kiến của Nasdaq, Inc.