SCHD vs NOBL: Quỹ ETF nào là lựa chọn tốt nhất cho mục tiêu cổ tức của bạn?

Những điểm chính
SCHD tính phí thấp hơn đáng kể và mang lại tỷ suất cổ tức cao hơn NOBL.
NOBL nghiêng về lĩnh vực phòng thủ tiêu dùng và công nghiệp nhiều hơn, trong khi SCHD tập trung mạnh vào năng lượng và chăm sóc sức khỏe.
Trong khi một quỹ ETF tập trung vào lợi suất, quỹ còn lại hướng tới tăng trưởng cổ tức
- 10 cổ phiếu chúng tôi thích hơn Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ›
Cả Quỹ ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) và Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) đều nhắm mục tiêu vào các cổ phiếu của Hoa Kỳ tập trung vào cổ tức, nhưng SCHD nổi bật với chi phí thấp hơn và lợi suất cao hơn, trong khi NOBL cung cấp sự kết hợp ngành đa dạng hơn.
Các quỹ ETF có cách tiếp cận khác biệt: SCHD theo dõi Chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100, trong khi NOBL đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản vào các chứng khoán cấu thành chỉ số của mình, với tối thiểu 40 cổ phiếu được phân bổ trọng số bằng nhau và không có ngành nào chiếm hơn 30% trọng số chỉ số.
Tổng quan (chi phí & quy mô)
| Chỉ số | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Nhà phát hành | Schwab | ProShares |
| Tỷ lệ chi phí | 0.06% | 0.35% |
| Lợi suất tổng 1 năm (tính đến ngày 21/03/2026) | 13.8% | 5.7% |
| Tỷ suất cổ tức | 3.5% | 2% |
| Beta | 0.65 | 0.76 |
| AUM | 98.2 tỷ USD | 10.9 tỷ USD |
Beta đo lường sự biến động giá so với S&P 500; beta được tính toán từ lợi suất hàng tháng trong năm năm. Lợi suất 1 năm đại diện cho tổng lợi suất trong 12 tháng gần nhất.
SCHD là lựa chọn có giá cả phải chăng hơn, chỉ tính phí 0.06% hàng năm so với 0.35% của NOBL. SCHD cũng mang lại tỷ suất cổ tức cao hơn, điều này có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm khoản thanh toán mạnh mẽ hơn.
So sánh hiệu suất & rủi ro
| Chỉ số | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Mức giảm tối đa (5 năm) | -16.82% | -17.91% |
| Tăng trưởng 1.000 USD trong 5 năm | 1.267 USD | 1.229 USD |
Bên trong là gì
NOBL nắm giữ khoảng 70 cổ phiếu, không có ngành nào được phép vượt quá 30% danh mục đầu tư. Các khoản đầu tư ngành lớn nhất của quỹ là công nghiệp (22,5%), phòng thủ tiêu dùng (22,09%) và dịch vụ tài chính (13,08%). Các khoản nắm giữ hàng đầu tính đến ngày 20 tháng 3 bao gồm Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) và Linde (NASDAQ:LIN), mỗi khoản chiếm chưa đến 2% tài sản. Quỹ có lịch sử hoạt động 12,4 năm. Cách tiếp cận phân bổ trọng số bằng nhau này nhằm mục đích giảm rủi ro tập trung và duy trì sự tiếp xúc rộng rãi với các công ty tăng trưởng cổ tức đã được thiết lập.
Ngược lại, SCHD nắm giữ 101 cái tên, tập trung mạnh hơn vào năng lượng (19,88%), phòng thủ tiêu dùng (18,5%) và chăm sóc sức khỏe (16,2%). Các vị thế lớn nhất của nó là ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) và Chevron, mỗi vị thế chiếm khoảng 4,8%–5% tài sản, tạo ra một hồ sơ tập trung hơn vào các cổ phiếu hàng đầu. Cả hai quỹ đều tránh đòn bẩy, phòng hộ tiền tệ và các yếu tố cấu trúc khác.
Để có thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư
Quỹ ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF mang lại tỷ suất cổ tức cao hơn nhiều so với Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Đó là bởi vì SCHD hướng tới lợi suất, đầu tư vào các cổ phiếu có lợi suất cao. Tuy nhiên, chỉ số cơ sở của quỹ, Chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100™, đảm bảo rằng các công ty của nó có lịch sử cổ tức mạnh mẽ và chọn các thành phần của nó bằng cách sử dụng các tỷ lệ tài chính. Điều đó có nghĩa là chỉ các công ty chất lượng cao mới lọt vào ETF.
Mặt khác, NOBL tập trung vào tăng trưởng cổ tức thay vì lợi suất, chỉ đầu tư vào các Dividend Aristocrats®. Thuật ngữ Dividend Aristocrats® là một thương hiệu đã đăng ký của Standard & Poor’s Financial Services LLC, một công ty con của S&P 500 Global (NYSE:SPGI). Đây là một nhóm ưu tú gồm các công ty S&P 500 đã tăng cổ tức của họ trong ít nhất 25 năm liên tiếp. Đây là những công ty đã được thiết lập trong các ngành tương ứng của họ với tài chính mạnh mẽ có thể hỗ trợ cổ tức thường xuyên, đang tăng trưởng.
Sự kết hợp giữa lợi suất cao hơn với phí thấp hơn đáng kể (tỷ lệ chi phí) làm cho SCHD trở thành một quỹ ETF cổ tức vượt trội để sở hữu. Tuy nhiên, NOBL phù hợp hơn cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định cổ tức, vì các thành phần của nó có lịch sử lâu dài về việc tăng cổ tức.
Bạn có nên mua cổ phiếu của Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, hãy cân nhắc điều này:
Đội ngũ phân tích của The Motley Fool Stock Advisor vừa xác định được 10 cổ phiếu tốt nhất mà các nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu được chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix lọt vào danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 495.179 USD!* Hoặc khi Nvidia lọt vào danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 1.058.743 USD!*
Bây giờ, điều đáng chú ý là tổng lợi suất trung bình của Stock Advisor là 898% — một hiệu suất vượt trội so với thị trường so với 183% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn với Stock Advisor, và tham gia một cộng đồng đầu tư được xây dựng bởi các nhà đầu tư cá nhân dành cho các nhà đầu tư cá nhân.
*Lợi suất Stock Advisor tính đến ngày 23 tháng 3 năm 2026.
Neha Chamaria không nắm giữ bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có các vị thế và khuyến nghị Chevron, Quỹ ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF và S&P Global. The Motley Fool khuyến nghị ConocoPhillips, Linde và Lockheed Martin. The Motley Fool có chính sách tiết lộ thông tin.
Các quan điểm và ý kiến ​​được trình bày ở đây là quan điểm và ý kiến ​​của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Nasdaq, Inc.