Vanguard (VGT) vs. Roundhill Investments (CHAT): Quỹ ETF Công nghệ Nào Vô Địch?

Điểm chính
CHAT đã mang lại lợi suất tổng 1 năm cao hơn nhiều nhưng đi kèm với biến động cao hơn và mức sụt giảm sâu hơn.
VGT vẫn rẻ hơn đáng kể về chi phí, trong khi CHAT cung cấp tỷ suất cổ tức cao hơn có ý nghĩa.
VGT đa dạng hóa hơn nhiều, với số lượng cổ phiếu nắm giữ và tài sản được quản lý lớn hơn, trong khi CHAT tập trung vào các nhà lãnh đạo AI tạo sinh và áp dụng bộ lọc ESG.
- 10 cổ phiếu chúng tôi thích hơn Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF ›
Quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard (NYSEMKT:VGT) giữ chi phí thấp và phân tán rủi ro trên nhiều cổ phiếu công nghệ hơn, trong khi Quỹ ETF AI Tạo sinh & Công nghệ Roundhill Investments (NYSEMKT:CHAT) tính phí cao hơn, trả cổ tức cao hơn và tập trung vào một phần hẹp hơn các công ty liên quan đến AI với lớp phủ ESG.
Cả Quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard và Quỹ ETF AI Tạo sinh & Công nghệ Roundhill Investments đều nhằm mục đích nắm bắt sự tăng trưởng trong lĩnh vực công nghệ, nhưng cách tiếp cận của chúng khác nhau rõ rệt: VGT theo dõi lĩnh vực công nghệ rộng lớn của Hoa Kỳ bằng một chiến lược thụ động, đa dạng hóa, trong khi CHAT được quản lý chủ động và tập trung vào các công ty dẫn đầu làn sóng trí tuệ nhân tạo tạo sinh, với góc nhìn toàn cầu và nhận thức về ESG. So sánh này phân tích những đánh đổi giữa việc tiếp xúc rộng với công nghệ và một khoản đặt cược tập trung vào AI.
Tổng quan (chi phí & quy mô)
| Chỉ số | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Nhà phát hành | Vanguard | Roundhill Investments |
| Tỷ lệ chi phí | 0.09% | 0.75% |
| Lợi suất 1 năm (tính đến ngày 2026-03-25) | 24.7% | 76.5% |
| Tỷ suất cổ tức | 0.42% | 2.62% |
| Beta | 2.08 | 3.10 |
| AUM | 126.5 tỷ USD | 1.06 tỷ USD |
Beta đo lường biến động giá so với S&P 500; nó được tính toán từ lợi suất hàng tháng trong một năm. Lợi suất một năm đại diện cho tổng lợi suất trong 12 tháng trước đó.
VGT trông có vẻ hợp lý hơn nhiều để nắm giữ dài hạn với tỷ lệ chi phí hàng năm là 0.09%, vì phí 0.75% của CHAT cao hơn đáng kể. CHAT cung cấp tỷ suất cổ tức cao hơn, điều này có thể hấp dẫn đối với những người tìm kiếm khoản thanh toán lớn hơn từ việc tiếp xúc với công nghệ của họ.
So sánh hiệu suất & rủi ro
| Chỉ số | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Mức sụt giảm tối đa (2 năm) | (27.23%) | (31.35%) |
Bên trong có gì
CHAT được quản lý chủ động và đầu tư vào 52 công ty mà Roundhill tin rằng đang ở vị trí dẫn đầu về trí tuệ nhân tạo tạo sinh, với sự nghiêng về đáng chú ý đối với công nghệ (73%), dịch vụ truyền thông (19%) và một số tiếp xúc với hàng tiêu dùng có chu kỳ (6%). Các khoản nắm giữ hàng đầu bao gồm Alphabet, Nvidia và Minimax Group, và quỹ áp dụng bộ lọc ESG. Với chưa đầy ba năm tuổi, CHAT mang lại khả năng tiếp cận tập trung vào các yếu tố gây đột phá AI thay vì bối cảnh công nghệ rộng lớn hơn.
Ngược lại, VGT theo dõi một cách thụ động lĩnh vực công nghệ thông tin của Hoa Kỳ và nắm giữ một rổ rộng hơn nhiều gồm 310 cổ phiếu, phân bổ mạnh vào Nvidia, Apple và Microsoft. VGT gần như hoàn toàn tập trung vào công nghệ (98%) và là một trong những quỹ ETF ngành lớn nhất theo tài sản được quản lý, mang lại sự đa dạng hóa nhiều hơn và rủi ro theo chủ đề ít hơn so với một chiến lược AI tập trung.
Để có thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư
Trong hai năm qua, kể từ khi CHAT ra mắt thị trường, quỹ đã tạo ra lợi suất tổng hàng năm là 39%. Những lợi suất này vượt xa mức 23% của VGT và 19% của S&P 500 trong cùng thời kỳ. Kết quả của nó thật đáng kinh ngạc khi quỹ ETF tập trung vào AI bùng nổ vào thời điểm hoàn hảo. Tuy nhiên, VGT cũng không hề kém cạnh. Kể từ năm 2004, VGT đã mang lại lợi suất tổng hàng năm là 13,8% so với 10,2% của S&P 500, vì vậy lịch sử lâu dài của nó là đặc biệt.
Mặc dù kết quả ấn tượng của CHAT chắc chắn đáng chú ý, tôi không chắc rằng nó làm đủ khác biệt so với VGT để biện minh cho tỷ lệ chi phí cao ngất ngưởng 0,75%. Vâng, nó có thể là một giải pháp tuyệt vời cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc với chủ đề AI tạo sinh. Tuy nhiên, nếu bạn đã sở hữu một quỹ ETF S&P 500 hoặc một quỹ ETF công nghệ như VGT hoặc CHAT, nó sẽ không mang lại sự đa dạng hóa đáng kể so với những gì bạn đã sở hữu. CHAT nắm giữ ba trong số Magnificent Seven trong top 10 khoản nắm giữ của mình, trong khi VGT có bốn trong số Magnificent Seven trong top 10.
Nói như vậy, VGT phân bổ 45% danh mục đầu tư của mình cho Nvidia, Alphabet và Microsoft, vì vậy các nhà đầu tư phải cảm thấy thoải mái khi nắm giữ các tên tuổi công nghệ khổng lồ này trước khi mua quỹ ETF. Trong khi đó, các khoản nắm giữ của CHAT cân bằng hơn nhiều, với ba vị trí hàng đầu chỉ chiếm 18% danh mục đầu tư của nó. Có rất nhiều điều để thích về CHAT, nhưng tôi chỉ muốn cho nó thêm thời gian để chúng ta có thể thấy nó hoạt động như thế nào trong một đợt bán tháo công nghệ. Hơn nữa, tôi muốn xem liệu tỷ suất cổ tức 2,62% của nó có thể lặp lại năm này qua năm khác hay không, hay đó chỉ là sản phẩm của một năm tuyệt vời vào năm 2025.
Cuối cùng, tôi nghĩ việc lựa chọn giữa hai quỹ phụ thuộc vào sở thích cá nhân của nhà đầu tư. Nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro cao và muốn cố gắng hết sức, CHAT có thể dành cho bạn, đặc biệt là khi nó nhắm mục tiêu vào công nghệ mang tính cách mạng nhất thời đại chúng ta. Tuy nhiên, lịch sử lâu dài của VGT trong việc vượt trội hơn lợi suất của S&P 500 cũng không thể bỏ qua - và tỷ lệ chi phí của nó hợp lý hơn nhiều. Cá nhân tôi sẽ chọn VGT nhờ sự ổn định và chi phí thấp hơn, nhưng nếu hiệu suất của CHAT tiếp tục trong một hoặc hai năm nữa, sẽ rất khó để phủ nhận nó là một quỹ ETF hấp dẫn, ngay cả với phí cao hơn.
Bạn có nên mua cổ phiếu của Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF, hãy cân nhắc điều này:
Đội ngũ nhà phân tích của The Motley Fool Stock Advisor vừa xác định được 10 cổ phiếu tốt nhất mà họ tin rằng các nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách này có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix xuất hiện trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có 497.659 USD!* Hoặc khi Nvidia xuất hiện trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có 1.095.404 USD!*
Bây giờ, điều đáng chú ý là tổng lợi suất trung bình của Stock Advisor là 912% — một hiệu suất vượt trội so với thị trường so với 185% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách top 10 mới nhất, có sẵn với Stock Advisor, và tham gia một cộng đồng đầu tư được xây dựng bởi các nhà đầu tư cá nhân dành cho các nhà đầu tư cá nhân.
*Lợi suất Stock Advisor tính đến ngày 26 tháng 3 năm 2026.
Josh Kohn-Lindquist nắm giữ cổ phần trong Alphabet và Nvidia. The Motley Fool có các vị trí và khuyến nghị Alphabet, Apple, Microsoft và Nvidia và đang bán khống cổ phiếu Apple. The Motley Fool có chính sách tiết lộ.
Các quan điểm và ý kiến ​​được trình bày ở đây là quan điểm và ý kiến ​​của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm và ý kiến ​​của Nasdaq, Inc.