VDC so sánh với FSTA: Hai quỹ ETF hàng tiêu dùng gần như giống hệt nhau – Bạn nên chọn cái nào?

Các điểm chính
VDC và FSTA theo dõi gần như giống hệt nhau danh mục cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu của Hoa Kỳ, với trọng số ngành và các khoản nắm giữ hàng đầu tương tự.
FSTA cung cấp tỷ lệ chi phí và lợi suất cổ tức tương tự như VDC, nhưng VDC có tài sản được quản lý lớn hơn nhiều.
Cả hai quỹ đều cho thấy hồ sơ rủi ro và lợi nhuận dài hạn gần như giống hệt nhau, với sự khác biệt tối thiểu về mức giảm và tăng trưởng 5 năm.
- 10 cổ phiếu chúng tôi thích hơn Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF ›
Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEMKT:VDC) và Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (NYSEMKT:FSTA) đều cung cấp sự tiếp xúc rộng, chi phí thấp với cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu của Hoa Kỳ, làm cho chúng trở thành những lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định và đặc điểm phòng thủ cho danh mục đầu tư của họ. So sánh này khám phá cách hai quỹ này xếp hạng về chi phí, hiệu suất, rủi ro và các khoản nắm giữ cơ bản để giúp các nhà đầu tư quyết định quỹ nào có thể phù hợp hơn với mục tiêu của họ.
Tổng quan (chi phí & quy mô)
| Chỉ số | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Nhà phát hành | Vanguard | Fidelity |
| Tỷ lệ chi phí | 0.09% | 0.08% |
| Lợi nhuận 1 năm (tính đến ngày 2/4/26) | 4.15% | 3.95% |
| Lợi suất cổ tức | 1.95% | 2.02% |
| Beta | 0.63 | 0.63 |
| AUM | 9,9 tỷ USD | 1,5 tỷ USD |
Beta đo lường sự biến động giá so với S&P 500; beta được tính từ lợi nhuận hàng ngày. Lợi nhuận 1 năm đại diện cho tổng lợi nhuận trong 12 tháng trước đó.
FSTA có chi phí thấp hơn một chút, với tỷ lệ chi phí thấp hơn VDC một điểm cơ bản. FSTA cũng cung cấp lợi suất cổ tức cao hơn một chút. Tài sản được quản lý (AUM) lớn hơn nhiều của VDC phản ánh lịch sử lâu đời hơn và cơ sở nhà đầu tư rộng lớn hơn, mặc dù đối với hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ, sự khác biệt về quy mô ít có tác động thực tế.
So sánh hiệu suất & rủi ro
| Chỉ số | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Mức giảm tối đa (5 năm) | -16.56% | -16.57% |
| Tăng trưởng 1.000 USD trong 5 năm | 1.423 USD | 1.416 USD |
Cả VDC và FSTA đều cho thấy hồ sơ rủi ro và lợi nhuận dài hạn gần như giống hệt nhau, với sự khác biệt tối thiểu về mức giảm (mức giảm từ đỉnh xuống đáy trong một khoảng thời gian nhất định) và tăng trưởng 5 năm. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, khoảng cách hiệu suất giữa hai quỹ này khó có thể là yếu tố quyết định.
Bên trong có gì
FSTA theo dõi một phần gần như giống hệt nhau của thị trường hàng tiêu dùng thiết yếu của Hoa Kỳ như VDC, với gần 100 khoản nắm giữ chủ yếu là các thương hiệu lớn, đã thành lập. Các vị thế lớn nhất của nó là Walmart Inc (NASDAQ:WMT), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) và Procter + Gamble (NYSE:PG) - ba công ty này cùng nhau chiếm khoảng 37% danh mục đầu tư.
VDC có tổng cộng 104 khoản nắm giữ, nhưng cũng tập trung tương tự. Ba cổ phiếu trên tạo nên các vị thế lớn nhất của nó, củng cố sự chồng chéo đáng kể của các quỹ. Không quỹ nào giới thiệu các điểm đặc biệt đáng chú ý hoặc các chiến lược thay thế, vì vậy sự khác biệt chính ở đây đến từ quy mô, cộng với các biến động nhỏ về phí và cổ tức đã đề cập trước đó.
Để có thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư
Đối với hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ, sự khác biệt giữa hai quỹ này không tạo ra nhiều khác biệt.
Hàng tiêu dùng thiết yếu đã lặng lẽ giữ vững vị thế của mình trong một môi trường thị trường đã khen thưởng sự tăng trưởng và chấp nhận rủi ro. Đối với các nhà đầu tư muốn có một điểm neo phòng thủ trong danh mục đầu tư của họ - thứ gì đó để giảm bớt tác động khi cổ phiếu công nghệ giảm hoặc nỗi sợ suy thoái xuất hiện - cả VDC và FSTA đều đáp ứng được yêu cầu. Ngành này trong lịch sử đã hoạt động tốt hơn thị trường chung trong thời kỳ suy thoái, và với sự không chắc chắn về kinh tế vẫn còn dai dẳng vào năm 2026, sức hấp dẫn của các doanh nghiệp thiết yếu hàng ngày như Walmart, Costco và Procter & Gamble vẫn rõ ràng.
Vậy tại sao lại chọn quỹ này thay vì quỹ kia? Tỷ lệ chi phí thấp hơn một chút và cổ tức cao hơn một chút của FSTA là hai lợi thế thực tế, dù khiêm tốn, theo thời gian - mỗi xu tiết kiệm được (hoặc kiếm được) đều tích lũy theo hướng có lợi cho nhà đầu tư. Cả hai quỹ đều nắm giữ về cơ bản cùng các cổ phiếu theo tỷ lệ tương tự và có hồ sơ rủi ro gần như giống hệt nhau. Quy mô lớn hơn của VDC thực sự không mang lại lợi thế đáng kể cho các nhà đầu tư bán lẻ - cả hai quỹ đều nắm giữ các cổ phiếu vốn hóa lớn có tính thanh khoản cao giống nhau, vì vậy chênh lệch giá mua-bán sẽ không phải là vấn đề đối với bất kỳ ETF nào.
Nếu bạn đã có tài khoản môi giới Fidelity, FSTA có thể là lựa chọn thuận tiện hơn. Nhà đầu tư Vanguard có thể thích VDC vì lý do tương tự. Ngoài ra, tôi có lẽ sẽ nghiêng về phí thấp hơn một chút và cổ tức cao hơn một chút của Fidelity. Dù bằng cách nào, bạn cũng sẽ nhận được sự tiếp xúc vững chắc, chi phí thấp với một trong những lĩnh vực đáng tin cậy nhất của thị trường.
Bạn có nên mua cổ phiếu của Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF, hãy cân nhắc điều này:
Đội ngũ phân tích của The Motley Fool Stock Advisor vừa xác định được 10 cổ phiếu tốt nhất mà các nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách này có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix lọt vào danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 515.294 USD!* Hoặc khi Nvidia lọt vào danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 1.077.442 USD!*
Bây giờ, cần lưu ý rằng tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 917% — vượt trội so với 185% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 cổ phiếu hàng đầu mới nhất, có sẵn với Stock Advisor, và tham gia cộng đồng đầu tư được xây dựng bởi các nhà đầu tư cá nhân dành cho các nhà đầu tư cá nhân.
*Lợi nhuận Stock Advisor tính đến ngày 2 tháng 4 năm 2026.
Andy Gould không nắm giữ bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có các vị thế và khuyến nghị Costco Wholesale và Walmart. The Motley Fool có chính sách tiết lộ thông tin.
Các quan điểm và ý kiến ​​được trình bày ở đây là quan điểm và ý kiến ​​của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm và ý kiến ​​của Nasdaq, Inc.