Muốn Thu Nhập và Tăng Trưởng? Danh Mục 3-ETF Đơn Giản Này Làm Cả Hai

Muốn Thu Nhập và Tăng Trưởng? Danh Mục 3-ETF Đơn Giản Này Làm Cả Hai
Sushree Mohanty
5 phút đọc
Nhà đầu tư thu nhập thường đối mặt với một lựa chọn khó khăn. Lựa chọn đó là theo đuổi lợi suất cao và hy sinh tăng trưởng, hoặc tập trung vào tăng giá vốn và chấp nhận thu nhập tối thiểu. Nhưng trên thị trường hiện tại, nơi biến động vẫn ở mức cao, nhiều nhà đầu tư đang tìm kiếm một cách tiếp cận cân bằng hơn. Các ETF tập trung vào cổ tức cung cấp một điểm trung gian hấp dẫn. Danh mục ba ETF này kết hợp hỗn hợp quỹ phù hợp để giúp cung cấp thu nhập ổn định trong khi vẫn tham gia vào phần tăng trưởng dài hạn của thị trường.
ETF Đơn Giản #1: SCHD (Thu Nhập Chất Lượng Cao với Sự Ổn Định)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) là một trong những ETF cổ tức phổ biến nhất. Nó theo dõi Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, tập trung vào các công ty Mỹ chất lượng cao với dòng tiền mạnh, bảng cân đối lành mạnh và lịch sử trả cổ tức.
SCHD hiện có lợi suất 3.4%, hoặc $1.04 mỗi cổ phiếu hàng năm. Nó trả nhiều hơn mức trung bình của S&P 500 Index ($SPX) là 1.16%, làm cho nó trở thành một trong những lựa chọn tốt nhất cho nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Nhưng điều thực sự làm nên sự khác biệt của SCHD là sự nhấn mạnh vào sức mạnh tài chính và lợi ích cổ đông, thay vì chỉ chạy theo lợi suất cao nhất. Danh mục của nó nghiêng về các ngành phòng thủ như năng lượng, hàng tiêu dùng thiết yếu và chăm sóc sức khỏe, vốn thường có xu hướng đối phó tốt hơn trong các thời kỳ suy thoái thị trường.
Đáng chú ý, ngành năng lượng chiếm 22.4% toàn bộ quỹ, tiếp theo là cổ phiếu tiêu dùng (18.6%) và chăm sóc sức khỏe (15.6%). Các tài sản chính của nó bao gồm Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY), và Altria Group (MO), cùng các khác.
Trong năm năm qua, SCHD đã mang lại tổng lợi suất 25%, thấp hơn lợi suất S&P 500 Index là 62.6%. Tuy nhiên, nó đã mang lại một hành trình êm dịu hơn. Sự underperformance này phần lớn do phơi nhiễm thấp hơn với cổ phiếu công nghệ tăng trưởng cao, vốn đã thúc đẩy phần lớn lợi nhuận thị trường. Tuy nhiên, sức hấp dẫn của SCHD nằm ở dòng thu nhập đáng tin cậy và khả năng phục hồi trong các cuộc khủng hoảng thị trường. Đối với nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức ổn định mà không chịu rủi ro quá lớn, SCHD là một thành phần lý tưởng cho danh mục ba ETF đơn giản.
ETF Đơn Giản #2: DGRO (Sự Cân Bằng Giữa Thu Nhập và Tăng Trưởng)
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) theo dõi Morningstar U.S. Dividend Growth Index. DGRO có cách tiếp cận hơi khác, tập trung vào các công ty liên tục tăng cổ tức theo thời gian.
Nó hiện có lợi suất 2.08%, cao hơn S&P 500. Tuy nhiên, khác với các quỹ lợi suất cao truyền thống, DGRO ưu tiên tính bền vững cổ tức và tăng trưởng lợi nhuận, thường dẫn đến tăng giá vốn dài hạn tốt hơn. Các tài sản của nó bao gồm chủ yếu các công ty có lịch sử trả và tăng cổ tức liên tục trong hơn 50 năm, còn được gọi là Dividend Kings.
Các tài sản hàng đầu của nó là Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), và Broadcom (AVGO), cùng các khác. Danh mục của DRGO đa dạng, với phơi nhiễm lớn nhất vào công nghệ, chăm sóc sức khỏe và tài chính, mang lại tiềm năng tăng trưởng lớn hơn SCHD. Sự cân bằng này thể hiện rõ trong hiệu suất của nó.
Trong năm năm gần đây, DGRO đã mang lại lợi suất 42.9%, gần bằng lợi nhuận thị trường tổng thể trong khi vẫn cung cấp dòng thu nhập nhất quán. DGRO đóng vai trò như một cầu nối giữa thu nhập và tăng trưởng trong danh mục ba ETF đơn giản này. Nó có tiềm năng tăng hơn các ETF cổ tức tiêu chuẩn trong khi vẫn tập trung vào các doanh nghiệp chất lượng với nền tảng xuất sắc.
ETF Đơn Giản #3: VIG (Động Cơ Tăng Trưởng với Kỷ Luật Cổ Tức)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) là ETF thứ ba và cuối cùng hoàn thiện danh mục bằng cách thêm thành phần tăng trưởng mạnh hơn. Nó theo dõi Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index. VIG tập trung vào các công ty đã liên tục tăng cổ tức ít nhất 10 năm liên tiếp, thường là dấu hiệu của các mô hình kinh doanh mạnh mẽ và lợi nhuận bền vững. Khác với SCHD, VIG có phân bổ cao hơn vào cổ phiếu công nghệ và tăng trưởng large-cap, mang lại phơi nhiễm nhiều hơn đến các nhà lãnh đạo thị trường. Điều này giải thích hiệu suất của nó trong năm năm qua. VIG đã mang lại lợi suất 47.8%, vượt trội hơn cả SCHD và DGRO, mặc dù vẫn thấp hơn S&P 500 rộng hơn.
Đáng chú ý, ngành công nghệ chiếm 22.5% toàn bộ quỹ, tiếp theo là tài chính (19.9%) và chăm sóc sức khỏe (16.7%). Các tài sản lớn nhất của nó bao gồm Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V), và MasterCard (MA), cùng các khác.
VIG hiện có lợi suất 1.6%, hoặc $3.55 mỗi cổ phiếu hàng năm, gần bằng S&P 500. Mặc dù lợi suất thấp hơn SCHD và DGRO, VIG bù đắp bằng tiềm năng tăng giá vốn mạnh hơn. Nó cho phép nhà đầu tư tham gia vào phần tăng trưởng thị trường trong khi vẫn duy trì chiến lược tập trung vào cổ tức.
Trong danh mục cân bằng này, VIG đóng vai trò là động cơ tăng trưởng, bù đắp cho hiệu suất chậm hơn của các ETF tập trung thu nhập hơn và giữ cách tiếp cận tổng thể hướng về tương lai.
Một Phân Bổ Đơn Giản, Cân Bằng
Riêng lẻ, mỗi ETF này phục vụ một mục đích khác nhau. Tuy nhiên, khi kết hợp, chúng tạo ra một danh mục đa dạng hóa tốt cân bằng giữa thu nhập, ổn định và tăng trưởng. Một kế hoạch phân bổ đơn giản sẽ là 40% vào SCHD, 30% vào DGRO, và 30% vào VIG.
Mặc dù danh mục này có thể không vượt trội S&P 500 trong các thị trường tăng giá, nó có thể cung cấp cho nhà đầu tư một hành trình êm dịu hơn, kết hợp tăng trưởng và thu nhập. Tuy nhiên, phân bổ chính xác sẽ thay đổi tùy theo hồ sơ rủi ro cá nhân và thời hạn đầu tư.
Vào ngày xuất bản, Sushree Mohanty không có (trực tiếp hoặc gián tiếp) vị thế trong bất kỳ chứng khoán nào được đề cập trong bài viết này. Mọi thông tin và dữ liệu trong bài viết này chỉ nhằm mục đích thông tin. Bài viết này ban đầu được xuất bản trên Barchart.com