IBCP Independent Bank Corporation - Common Stock

NASDAQ · Banking · عرض على SEC EDGAR ↗
$33,30
السعر · مايو 20, 2026
البيانات الأساسية اعتبارًا من مايو 6, 2026
نطاق 52 أسبوعًا
$30–$37
47% of range
تقييم المحللين
HOLD
10 analysts
السعر المستهدف
$37
+10% upside
P/E (TTM)
9.9
ROE
14.1%
هامش صافي الربح
213.7%

IBCP لقطة سريعة للسهم السعر، القيمة السوقية، مكرر الربحية (P/E)، ربحية السهم (EPS)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، نسبة الدين إلى حقوق الملكية، نطاق 52 أسبوعًا

السعر
$33.30
القيمة السوقية
$668M
P/E (TTM)
9.9
ربح السهم (آخر 12 شهرًا)
$3.27
الإيرادات (آخر 12 شهرًا)
$32M
عائد التوزيعات
3.2%
ROE
14.1%
D/E الدين/حقوق الملكية
—
نطاق 52 أسبوعًا
$30 – $37

IBCP مخطط سعر السهم OHLCV يومي مع مؤشرات فنية — تحريك وتكبير وتخصيص عرضك

أداء 10 سنوات اتجاهات الإيرادات وصافي الدخل والهوامش وربحية السهم

الإيرادات وصافي الدخل $32M
6-point trend, +33.5%
2020-12-31 → 2025-12-31
ربح السهم $3.27
6-point trend, +29.2%
2020-12-31 → 2025-12-31
التدفق النقدي الحر $70M
6-point trend, +30.4%
2020-12-31 → 2025-12-31
الهوامش 213.7%

التقييم نسب مكرر الربحية (P/E)، مكرر المبيعات (P/S)، مكرر القيمة الدفترية (P/B)، EV/EBITDA — هل السهم مرتفع السعر أم رخيص؟

المقياس
اتجاه 5 سنوات
IBCP
متوسط الأقران
P/E (TTM)
5-point trend, +20.0%
9.9
10.7
P/S (TTM) (السعر / المبيعات (آخر 12 شهرًا))
5-point trend, +20.0%
20.8
2.0
P/B (السعر / القيمة الدفترية)
5-point trend, +4.8%
1.3
1.1
Price / FCF (السعر / التدفق النقدي الحر)
5-point trend, +96.6%
9.5
—

الربحية هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي؛ العائد على حقوق الملكية (ROE)، العائد على الأصول (ROA)، العائد على رأس المال المستثمر (ROIC)

المقياس
اتجاه 5 سنوات
IBCP
متوسط الأقران
Net Profit Margin (هامش صافي الربح)
5-point trend, -1.1%
213.7%
25.3%
ROA (العائد على الأصول)
5-point trend, -10.6%
1.3%
0.95%
ROE
5-point trend, -10.5%
14.1%
9.8%

الصحة المالية الديون، السيولة، الملاءة المالية — قوة الميزانية العمومية

المقياس
اتجاه 5 سنوات
IBCP
متوسط الأقران

النمو نمو الإيرادات وربحية السهم وصافي الدخل: مقارنة بالعام السابق (YoY)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 3 سنوات (3Y CAGR)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 5 سنوات (5Y CAGR)

المقياس
اتجاه 5 سنوات
IBCP
متوسط الأقران
Revenue YoY (الإيرادات مقارنة بالعام السابق)
5-point trend, +10.2%
0.30%
—
Revenue CAGR 3Y (معدل نمو الإيرادات السنوي المركب لـ 3 سنوات)
5-point trend, +10.2%
0.45%
—
Revenue CAGR 5Y (معدل نمو الإيرادات السنوي المركب لـ 5 سنوات)
5-point trend, +10.2%
5.9%
—
EPS YoY (ربحية السهم على أساس سنوي)
5-point trend, +13.5%
3.5%
—
Net Income YoY (صافي الدخل مقارنة بالعام السابق)
5-point trend, +9.0%
2.6%
—

مقاييس للسهم ربحية السهم (EPS)، القيمة الدفترية للسهم، التدفق النقدي للسهم، توزيعات الأرباح للسهم

المقياس
اتجاه 5 سنوات
IBCP
متوسط الأقران
EPS (Diluted) (ربحية السهم (مخففة))
5-point trend, +13.5%
$3.27
—

كفاءة رأس المال معدل دوران الأصول، معدل دوران المخزون، معدل دوران المستحقات

المقياس
اتجاه 5 سنوات
IBCP
متوسط الأقران
Payout Ratio (نسبة التوزيع)
5-point trend, +9.1%
31.5%
—

التوزيعات العائد، نسبة التوزيع، تاريخ توزيع الأرباح، معدل النمو السنوي المركب لمدة 5 سنوات

عائد الأرباح
3.2%
نسبة التوزيع
31.5%
5Y Div CAGR
—
تاريخ الاستحقاقالمبلغ
4 مايو، 2026$0,2800
3 فبراير، 2026$0,2800
4 نوفمبر، 2025$0,2600
5 أغسطس، 2025$0,2600
5 مايو، 2025$0,2600
4 فبراير، 2025$0,2600
5 نوفمبر، 2024$0,2400
5 أغسطس، 2024$0,2400
2 مايو، 2024$0,2400
2 فبراير، 2024$0,2400
2 نوفمبر، 2023$0,2300
3 أغسطس، 2023$0,2300
4 مايو، 2023$0,2300
15 فبراير، 2023$0,2300
3 نوفمبر، 2022$0,2200
4 أغسطس، 2022$0,2200
4 مايو، 2022$0,2200
3 فبراير، 2022$0,2200
4 نوفمبر، 2021$0,2100
5 أغسطس، 2021$0,2100

IBCP توافق الآراء التحليلي آراء المحللين الصعودية والهبوطية، السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا، الصعود

احتفاظ 10 محللين
  • شراء قوي 0 0,0%
  • شراء 0 0,0%
  • احتفاظ 7 70,0%
  • بيع 1 10,0%
  • بيع قوي 2 20,0%

السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا

5 محللين · 2026-05-16
السعر المستهدف الوسيط $37.00 +11,1%
السعر المستهدف المتوسط $36.70 +10,2%

سجل الأرباح ربحية السهم الفعلية مقابل التقديرات، نسبة المفاجأة %، معدل التجاوز، تاريخ الأرباح التالي

متوسط المفاجأة
0.01%
الفترة EPS Actual EPS المتوقع المفاجأة
31 مارس، 2026 $0.81 $0.80 0.01%
31 ديسمبر، 2025 $0.89 $0.86 0.03%
30 سبتمبر، 2025 $0.84 $0.86 -0.02%
30 يونيو، 2025 $0.81 $0.81 0.00%
31 مارس، 2025 $0.74 $0.71 0.03%

مقارنة النظراء المقاييس الرئيسية مقابل أقران القطاع

الرمز القيمة السوقية P/E الإيرادات سنويًا هامش الربح الصافي ROE هامش الربح الإجمالي
IBCP $668M 9.9 0.30% 213.7% 14.1% —
GSBC $681M 9.9 4.4% 30.9% 11.5% —
SMBC — 10.6 11.1% 32.1% 11.3% —
ORRF $691M 8.5 36.0% 217.7% 14.2% —
SMBK $630M 12.4 16.9% 25.1% 9.7% —
FISI $617M 8.6 109.5% 30.6% 12.2% —
SHBI $591M 9.9 -0.27% 285.4% 10.3% —
CWBC $431M 11.2 25.6% 26.0% 9.7% —

الأساسيات الكاملة جميع المقاييس حسب السنة — قائمة الدخل، الميزانية العمومية، التدفق النقدي

قائمة الدخل 10
بيانات قائمة الدخل السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Revenue 8-point trend, +18.2% $32M $32M $33M $32M $29M $24M $26M $27M
Interest Expense 6-point trend, +376.5% · · $83M $19M $8M $16M $26M $17M
Interest Income 8-point trend, +106.3% $270M $267M $240M $169M $138M $140M $149M $131M
Pretax Income 8-point trend, +65.5% $81M $83M $74M $78M $77M $69M $58M $49M
Income Tax 8-point trend, +37.2% $13M $16M $15M $14M $14M $13M $11M $9M
Net Income 8-point trend, +72.0% $69M $67M $59M $63M $63M $56M $46M $40M
EPS (Basic) 8-point trend, +94.1% $3.30 $3.20 $2.82 $3.00 $2.91 $2.56 $2.03 $1.70
EPS (Diluted) 8-point trend, +94.6% $3.27 $3.16 $2.79 $2.97 $2.88 $2.53 $2.00 $1.68
Shares (Basic) 8-point trend, -11.3% 20,758,000 20,892,000 20,976,000 21,096,000 21,585,000 21,977,000 22,894,000 23,412,000
EBITDA 8-point trend, +64.2% $10M $10M $10M $11M $12M $9M $6M $6M
الميزانية العمومية 14
بيانات الميزانية العمومية السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Cash & Equivalents 8-point trend, +97.0% $138M $120M $170M $74M $109M $119M $65M $70M
PP&E (Net) 8-point trend, +0.5% $39M $37M $36M $36M $36M $36M $38M $39M
PP&E (Gross) 8-point trend, +16.9% $168M $161M $156M $154M $151M $147M $146M $143M
Accum. Depreciation 8-point trend, +23.0% $129M $124M $121M $118M $115M $111M $108M $104M
Goodwill Flat — no change across 8 periods $28M $28M $28M $28M $28M $28M $28M $28M
Intangibles 8-point trend, -84.4% $1M $1M $2M $3M $3M $4M $5M $6M
Total Assets 8-point trend, +64.2% $5.51B $5.34B $5.26B $5.00B $4.70B $4.20B $3.56B $3.35B
Total Liabilities 8-point trend, +66.0% $5.00B $4.88B $4.86B $4.65B $4.31B $3.81B $3.21B $3.01B
Common Stock 8-point trend, -18.4% $308M $319M $317M $321M $323M $339M $352M $377M
Retained Earnings 8-point trend, +994.2% $253M $206M $159M $119M $75M $40M $2M $-28M
AOCI 8-point trend, -470.7% $-58M $-70M $-72M $-93M $501.0K $10M $-4M $-10M
Stockholders' Equity 8-point trend, +48.4% $503M $455M $404M $348M $398M $390M $350M $339M
Liabilities + Equity 8-point trend, +64.2% $5.51B $5.34B $5.26B $5.00B $4.70B $4.20B $3.56B $3.35B
Shares Outstanding 8-point trend, -12.9% 20,548,893 20,895,714 20,835,633 21,063,971 21,171,036 21,853,800 22,481,643 23,579,725
التدفق النقدي 16
بيانات التدفق النقدي السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
D&A 8-point trend, +64.2% $10M $10M $10M $11M $12M $9M $6M $6M
Stock-based Comp 8-point trend, +56.9% $3M $2M $2M $2M $2M $2M $2M $2M
Deferred Tax 8-point trend, -138.0% $-4M $-1M $215.0K $-359.0K $2M $-2M $1M $9M
Amort. of Intangibles 8-point trend, -50.0% $500.0K $500.0K $500.0K $800.0K $1M $1M $1M $1M
Other Non-cash 8-point trend, +91.9% $-970.0K $-15M $4M $19M $31M $-7M $-21M $-12M
Operating Cash Flow 8-point trend, +70.7% $77M $63M $76M $95M $110M $59M $34M $45M
CapEx 8-point trend, +68.2% $6M $8M $6M $6M $6M $4M $5M $4M
Investing Cash Flow 8-point trend, +33.2% $-122M $-118M $-163M $-425M $-563M $-554M $-182M $-183M
Stock Issued 8-point trend, -100.0% $0 $13.0K $70.0K $77.0K $61.0K $15.0K $284.0K $267.0K
Stock Repurchased 8-point trend, -2.0% $12M $0 $5M $4M $17M $14M $26M $13M
Net Stock Activity 8-point trend, -0.2% $-12M $13.0K $-5M $-4M $-17M $-14M $-26M $-12M
Dividends Paid 8-point trend, +53.7% $22M $20M $19M $19M $18M $18M $17M $14M
Financing Cash Flow 8-point trend, -58.2% $64M $5M $183M $295M $444M $549M $143M $154M
Net Change in Cash · · · · · · · $16M
Free Cash Flow 8-point trend, +70.9% $70M $55M $70M $89M $104M $54M $29M $41M
Levered FCF 6-point trend, -89.8% · · $3M $73M $98M $41M $8M $27M
الربحية 5
بيانات الربحية السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Net Margin 8-point trend, +45.5% 213.7% 208.9% 179.5% 200.2% 216.2% 233.7% 178.9% 146.9%
Pretax Margin 8-point trend, +39.9% 253.4% 259.7% 223.9% 245.8% 265.7% 289.2% 222.6% 181.1%
EBITDA Margin 8-point trend, +38.8% 30.9% 31.3% 30.4% 34.2% 41.7% 38.1% 23.4% 22.2%
ROA 8-point trend, -3.1% 1.3% 1.3% 1.1% 1.3% 1.4% 1.5% 1.3% 1.3%
ROE 8-point trend, +21.0% 14.1% 14.7% 15.2% 18.6% 15.8% 14.7% 13.5% 11.7%
الكفاءة 1
بيانات الكفاءة السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Asset Turnover 8-point trend, -33.0% 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
لكل سهم 4
بيانات لكل سهم السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Book Value / Share 8-point trend, +70.2% $24.48 $21.76 $19.41 $16.50 $18.82 $17.82 $15.58 $14.38
Cash / Share 8-point trend, +126.1% $6.73 $5.74 $8.15 $3.53 $5.17 $5.43 $2.90 $2.98
Dividend / Share 8-point trend, +73.3% $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1
EPS (TTM) 8-point trend, +94.6% $3.27 $3.16 $2.79 $2.97 $2.88 $2.53 $2.00 $1.68
معدلات النمو 10
بيانات معدلات النمو السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Revenue YoY 5-point trend, -98.6% 0.30% -2.8% 4.0% 8.8% 21.1% · · ·
Revenue CAGR 3Y 3-point trend, -95.9% 0.45% 3.2% 11.1% · · · · ·
Revenue CAGR 5Y 5.9% · · · · · · ·
EPS YoY 5-point trend, -74.8% 3.5% 13.3% -6.1% 3.1% 13.8% · · ·
EPS CAGR 3Y 3-point trend, -1.5% 3.3% 3.1% 3.3% · · · · ·
EPS CAGR 5Y 5.3% · · · · · · ·
Net Income YoY 5-point trend, -78.2% 2.6% 13.1% -6.8% 0.73% 12.0% · · ·
Net Income CAGR 3Y 3-point trend, +56.5% 2.7% 2.0% 1.7% · · · · ·
Net Income CAGR 5Y 4.1% · · · · · · ·
Dividend CAGR 5Y 4.2% · · · · · · ·
التقييم (آخر 12 شهرًا) 13
بيانات التقييم (آخر 12 شهرًا) السنوية لـ IBCP
المقياس اتجاه 20252024202320222021202020192018
Revenue TTM 8-point trend, +18.2% $32M $32M $33M $32M $29M $24M $26M $27M
Net Income TTM 8-point trend, +72.0% $69M $67M $59M $63M $63M $56M $46M $40M
Market Cap 8-point trend, +34.9% $668M $728M $542M $504M $505M $404M $509M $496M
P/E 8-point trend, -20.5% 9.9 11.0 9.3 8.1 8.3 7.3 11.3 12.5
P/S 8-point trend, +14.1% 20.8 22.8 16.5 15.9 17.4 16.8 19.6 18.3
P/B 8-point trend, -9.1% 1.3 1.6 1.3 1.4 1.3 1.0 1.5 1.5
P / Tangible Book 6-point trend, +24.8% 1.4 1.7 1.4 1.6 1.4 1.1 · ·
P / Cash Flow 8-point trend, -21.0% 8.7 11.5 7.2 5.3 4.6 6.9 15.0 11.0
P / FCF 8-point trend, -21.1% 9.5 13.2 7.8 5.7 4.8 7.5 17.5 12.1
Dividend Yield 8-point trend, +13.7% 3.2% 2.8% 3.6% 3.7% 3.6% 4.4% 3.2% 2.8%
Earnings Yield 8-point trend, +25.8% 10.1% 9.1% 10.7% 12.4% 12.1% 13.7% 8.8% 8.0%
Payout Ratio 8-point trend, -10.7% 31.5% 30.0% 32.7% 29.3% 28.9% 31.4% 35.6% 35.3%
Annual Payout 8-point trend, +53.7% $22M $20M $19M $19M $18M $18M $17M $14M

القوائم المالية قائمة الدخل، الميزانية العمومية، التدفقات النقدية — سنويًا، آخر 5 سنوات

قائمة الدخل
2025-12-312025-03-312024-12-312024-09-302024-06-30
الإيرادات $32M—$32M——
صافي الدخل $69M—$67M——
EPS المخفف $3.27—$3.16——
التدفق النقدي
2025-12-312025-03-312024-12-312024-09-302024-06-30
التدفق النقدي الحر $70M—$55M——

آخر الأخبار أحدث العناوين التي تذكر هذه الشركة

إشارات التداول إشارات شراء/بيع حديثة مع سعر الدخول ونسبة المخاطرة/المكافأة

مقاييسي قائمة المراقبة الشخصية الخاصة بك — صفوف مختارة من الأساسيات الكاملة

📊

اختر المقاييس التي تهمك — انقر فوق علامة ➕ بجوار أي صف في الأساسيات الكاملة أعلاه.

يتم حفظ اختيارك ويتبعك عبر جميع الأسهم.