سهم تكنولوجي مالي لا يضاهيه في القوة قد ارتفع بنسبة 196% في 3 سنوات: إليك أكبر خطر واحد في الاستثمار فيه الآن.

نقاط رئيسية

النمو القوي في الإيرادات والأرباح لهذا البنك الرقمي مدفوع بالتغلغل المستمر في أسواقه الرئيسية.

إن تشغيل منصة إقراض في أمريكا اللاتينية يعرض هذه الشركة لعدم اليقين الاقتصادي الكلي المتزايد.

مع تداول الأسهم بمتعدد الأرباح المستقبلي أقل من مؤشر S&P 500، هذه فرصة تستحق نظرة فاحصة.

• 10 أسهم نفضلها على Nu Holdings ›

من المنطقي أن يلتزم المستثمرون الأمريكيون بالشركات الأمريكية عند بناء محافظهم الاستثمارية. يمكن أن يوفر التركيز على الشركات في بلدك الأم الذي تعرفه ثقة عند وضع أموالك التي كسبتها بشق الأنفس في السوق. ومع ذلك، يجب ألا يتم تجاهل الشركات الرائدة في مناطق أخرى من العالم.

هناك سهم تكنولوجي مالي غير أمريكي لا يضاهيه في القوة، على سبيل المثال، قد ارتفع بنسبة 196٪ على مدار السنوات الثلاث الماضية (اعتبارًا من 27 أبريل)، أي أنه ضاعف رأس مال المستثمرين بشكل أساسي. ومع ذلك، لا تتسرع في شراء أسهم هذا التكنولوجيا المالية للتو. هناك خطر كبير يجب أن تعرفه أولاً.

هل ستخلق الذكاء الاصطناعي أول شخصية تريليونية في العالم؟ فريقنا أطلق للتو تقريرًا عن شركة واحدة غير معروفة تقريبًا، تسمى "احتكار لا غنى عنه" توفر التكنولوجيا الحيوية التي تحتاجها كل من Nvidia و Intel. تابع »

يجب أن يكون المستثمرون معجبين بالأساسيات القوية لشركة Nu

من عام 2022 إلى عام 2025، أبلغت Nu Holdings (NYSE: NU) عن نمو سنوي في الإيرادات بنسبة 50٪. توسع قاعدة عملائها بنسبة 76٪ خلال تلك الفترة، بينما تحسن صافي الخسارة من خسارة صافية قدرها 9.1 مليون دولار إلى دخل صافي يقارب 2.9 مليار دولار. مع هذه المكاسب الأساسية، ليس من المستغرب أن يكون أداء السهم جيدًا.

تسيطر Nu في البرازيل، وهي أهم أسواقها، حيث يوجد 62٪ من السكان البالغين كعملاء. في المكسيك، لا توجد شركة تصدر المزيد من بطاقات الائتمان الجديدة من هذه الشركة. في كولومبيا، ضاعفت Nu قاعدة الودائع على أساس سنوي في الربع الرابع. تتواجد الشركة في عملية الموافقة التنظيمية في الولايات المتحدة، وتخطط لإقامة وجود هنا العام المقبل.

من الصعب أن تكون متشائمًا، خاصة وأن متوسط الإيرادات لكل عميل نشط يبلغ 15 دولارًا أعلى بـ 1775٪ من 0.80 دولار التي تكلفها خدمة كل منهم.

الجغرافيا فرصة ومخاطر

من الواضح أن Nu تتمتع بمكانة قوية في السوق في أمريكا اللاتينية. تمتلك البلدان الثلاثة التي تعمل فيها مجتمعة عدد سكان يبلغ 400 مليون نسمة. والعديد من الأشخاص في المنطقة لا يزالون غير مصرفيين أو مصرفيين بشكل غير كافٍ. هذه هي الفرصة التي تستفيد منها Nu.

ولكن أمريكا اللاتينية تقدم أيضًا حالة من عدم اليقين، وهو ما أعتبره أكبر عامل خطر يجب على المستثمرين الانتباه إليه. تعتمد اقتصادات البرازيل والمكسيك وكولومبيا بشكل كبير على السلع، وتخضع عملاتها لتقلبات متقلبة، وتواجه ضغوطًا تضخمية. بالإضافة إلى ذلك، هناك مخاطر جيوسياسية ومعدلات جريمة مرتفعة.

قد لا يدرك المستثمرون المقيمون في الولايات المتحدة هذه الأمور بشكل كامل لأنها ليست مصدر قلق كبير في الداخل. ولكن بالنسبة لكيان الخدمات المالية الذي يشارك في الإقراض ويتولى مخاطر الائتمان في أمريكا اللاتينية مع كونه أيضًا معرضًا لنشاط الإنفاق، فإن هذا يضيف طبقة من المخاطر يجب على المستثمرين مراقبتها في المستقبل. إذا ساءت الظروف في هذه البلدان بشكل غير متوقع، فقد تتأثر البيانات المالية لشركة Nu.

تقييم أسهم التكنولوجيا المالية هذا يضيف إلى المكاسب

في حين أن مكاسب Nu على مدار السنوات الثلاث الماضية مذهلة، إلا أنها تتداول حاليًا بنسبة 22٪ أقل من أعلى مستوى لها القياسي في أواخر يناير. ونتيجة لذلك، قد يجد المستثمرون أن التقييم جذاب، ربما يعكس خطر الموقع الجغرافي المذكور.

يمكن شراء سهم التكنولوجيا المالية هذا بسعر ربحية إلى سعر للأمام يبلغ 20.2 فقط، وهو أرخص من S&P 500. هذا هو الوقت المناسب للنظر في إضافة هذا الفائز إلى محفظتك، على الرغم من أن المخاطر يجب أن تتم مراقبتها.

هل يجب عليك شراء أسهم Nu Holdings الآن؟

قبل شراء أسهم في Nu Holdings، ضع في اعتبارك هذا:

فريق محللي Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقد أنه أفضل 10 أسهم يجب على المستثمرين شراؤها الآن... ولم يكن Nu Holdings أحدها. يمكن أن تحقق الأسهم العشرة التي تم اختيارها عوائد هائلة في السنوات القادمة.

ضع في اعتبارك متى ظهرت Netflix في هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في ذلك الوقت من توصيتنا، ستحصل على 496797 دولارًا! * أو عندما ظهرت Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في ذلك الوقت من توصيتنا، ستحصل على 1282815 دولارًا! *

الآن، تجدر الإشارة إلى أن متوسط عائد Stock Advisor الإجمالي يبلغ 979٪ - وهو أداء متفوق على السوق مقارنة بـ 200٪ لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة أفضل 10، وهي متاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثماري تم إنشاؤه من قبل مستثمرين أفراد للمستثمرين الأفراد.

**عائدات Stock Advisor اعتبارًا من 1 مايو 2026. *

لا يمتلك نيل باتل أي مركز في أي من الأسهم المذكورة. لدى The Motley Fool مراكز في وتوصي بـ Nu Holdings. لدى The Motley Fool سياسة إفصاح.

تعتبر الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا آراء ووجهات نظر المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.