12 صندوق استثماري للأرباح لتراعيها مع توجه الأسواق نحو الصيف

النقاط الرئيسية

إذا كنت لا تقدر بعد الآن قوة الأرباح لبناء الثروة على المدى الطويل، ألقِ نظرة على هذا الجدول:

| حالة دفع الأرباح هل ستخلق الذكاء الاصطناعي أول ملياردير في العالم؟ فريقنا للتو أطلق تقريرًا حول الشركة الوحيدة المعروفة، والتي تُسمى "احتكار لا غنى عنه" التي توفر التكنولوجيا الحيوية التي يحتاجها كل من Nvidia و Intel. <a href="https://api.fool.com/infotron/infotrack/click?apikey=35527423-a535-4519-a07f-20014582e03e&impression=7276c635-2c32-4114-a8d0-1335422a1a6b&url=https%3A%2F%2Fwww.fool.com%2Fmms%2Fmark%2Fa-sa-ai-boom-nvidias%3Faid%3D10891%26source%3Disaediica0000068%26ftm_cam%3Dsa-ai-boom%26ftm_veh%3Dtop_incontent_pitch_feed_partner%26ftm_pit%3D18906&utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">تابع »</a>* | متوسط العائد السنوي الإجمالي، 1973-2025 | | --- | --- | | الشركات التي تنمو وتطلق الأرباح | 10.22% | | الشركات التي تدفع الأرباح | 9.20% | | عدم وجود تغيير في سياسة توزيع الأرباح | 6.87% | | الشركات التي لا تدفع الأرباح | 4.21% | | الشركات التي تقلل وتلغي الأرباح | (0.96%) | | مؤشر S&P 500 الموزون بالتساوي | 7.74% |

مصدر البيانات: Ned Davis Research و Hartford Funds.

مصدر الصورة: Getty Images.

أسباب حب الأرباح

قد تكون هذه الأرقام وحدها كافية لتجعلك تبحث عن استثمارات رائعة تدفع الأرباح. إذا لم يكن الأمر كذلك، فضع في اعتبارك:

• تميل أسهم الشركات التي تدفع الأرباح إلى أن تكون أقل تقلبًا، حيث أنها لديها دخل كافٍ وموثوق به لدعم الالتزام بدفعات الأرباح.
• خلال فترات الانكماش الاقتصادي، تميل الأسهم الصحية والمتنامية <a href="https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/dividend-reinvestment/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">التي تدفع الأرباح</a> إلى الاستمرار في دفعك.
• تميل هذه الشركات أيضًا إلى زيادة مدفوعاتها بمرور الوقت - غالبًا سنويًا - مما يساعدك على مواكبة التضخم.
• يمكن للأرباح أن تولد الكثير من الدخل - للمساعدة في دعمك في التقاعد أو للاستثمار في أسهم إضافية. على سبيل المثال، إذا كان لديك محفظة بقيمة 500000 دولار أمريكي مع عائد إجمالي للأرباح قدره، على سبيل المثال، 4٪، فيمكنك توقع 20000 دولار أمريكي من الدخل السنوي - ويمكنك توقع أن يزداد هذا المبلغ بمرور الوقت أيضًا. إذا كنت متقاعدًا، فهذا دخل إضافي كبير للمساعدة في دفع الفواتير، وإذا كنت على بعد سنوات عديدة من التقاعد، فيمكن أن يشتري هذا المبلغ البالغ 20000 دولار أمريكي الكثير من الأسهم - ربما في المزيد من الشركات التي تدفع الأرباح.
• التقاعد مع وجود العديد من الشركات التي تدفع الأرباح في محفظتك يعني أن التخلص من الأسهم للحصول على دخل لن يكون ضروريًا.

12 صندوقًا استثماريًا جذابًا للأرباح

إذن، ما هي بعض الاستثمارات الرائعة التي تدفع الأرباح؟ حسنًا، يمكنك بالتأكيد البحث عن <a href="https://www.fool.com/investing/2026/05/10/stock-market-crash-the-best-dividend-stocks-to-buy/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">أسهم تدفع أرباحًا صلبة</a>. ولكن أود أن أقترح التحقق من بعض الصناديق المتخصصة في الأرباح <a href="https://www.fool.com/investing/how-to-invest/etfs/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)</a>. فيما يلي 12 للتحقق منها، بما في ذلك صندوق مؤشر S&P 500.

| الصندوق | العائد الأخير | متوسط العائد السنوي لمدة 5 سنوات | متوسط العائد السنوي لمدة 10 سنوات | متوسط العائد السنوي لمدة 15 عامًا | | --- | --- | --- | --- | --- | | صندوق iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF) | 5.65% | 2.04% | 3.58% | 4.43% | | صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) | 4.23% | 7.12% | 8.71% | N/A | | صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ) | 3.62% | 3.77% | 5.43% | 7.26% | | صندوق Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF (VYMI) | 3.47% | 12.82% | 10.80% | N/A | | صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) | 3.29% | 15.07% | 8.22% | 12.70% | | صندوق Fidelity High Dividend ETF (FDVV) | 2.81% | 13.31% | N/A | N/A | | صندوق Vanguard Energy Index ETF (VDE) | 2.32% | 21.67% | 9.64% | 5.89% | | صندوق Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) | 2.24% | 11.16% | 11.75% | 11.91% | | صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) | 2.00% | 10.18% | 13.20% | N/A | | صندوق Vanguard Total World Stock ETF (VT) | 1.67% | 11.25% | 12.80% | 10.24% | | صندوق Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) | 1.51% | 10.11% | 12.96% | 11.97% | | صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | 1.08% | 13.88% | 15.54% | 14.11% |

مصدر البيانات: Morningstar.com، اعتبارًا من 11 مايو 2026.

هناك مقايضة واضحة بين العائدات على الأرباح ومعدلات النمو، على الرغم من أن بعض الصناديق - مثل صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF و Schwab U.S. Dividend Equity ETF - تقدم مزيجًا جيدًا من كليهما.

فيما يلي بعض الملاحظات حول الصناديق المذكورة أعلاه:

• العائد الأكبر ينتمي إلى صندوق يركز على الأسهم المفضلة - والتي لا تميل إلى التقدير كثيرًا بمرور الوقت ولكنها عادة ما تتمتع بعائدات كبيرة على الأرباح.
• تذكر أن العائدات على الأرباح المذكورة أعلاه تمثل المدفوعات الحالية للمساهمين، ومن المرجح أن تزداد هذه المدفوعات بمرور الوقت.
• صندوق Vanguard Real Estate ETF موجود لأنه مليء بـ <a href="https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">صناديق الاستثمار العقاري (REITs)</a>، والتي يُطلب منها دفع معظم دخلها في شكل أرباح. تشتري هذه الشركات الكثير من العقارات ثم تؤجرها - للتجار والمؤسسات الطبية والصناعات والفنادق ومراكز البيانات والمزيد.
• قد يكون صندوق Vanguard Energy ETF جذابًا إذا كنت تتوقع استمرار النمو السريع لـ <a href="https://www.fool.com/terms/d/data-center/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">مراكز البيانات</a> لـ <a href="https://www.fool.com/terms/a/artificial-intelligence/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">الذكاء الاصطناعي</a> المعالجة. وذلك لأن تلك المراكز تتطلب الكثير من الطاقة.
• صندوق Vanguard Total World Stock ETF سيستثمر في معظم أسواق الأسهم في العالم - مع تقديم عائد جيد على الأرباح أيضًا. يمكن أن يكون هذا استثمارًا جيدًا إذا كنت قلقًا بشأن الاقتصاد الأمريكي - أو حتى إذا كنت ترغب فقط في تنويع استثماراتك جغرافيًا.
• لست مضطرًا لاختيار واحد فقط، أو حتى اثنين. يمكنك دائمًا الاستثمار في العديد من هذه الصناديق إذا كنت ترغب في ذلك. فقط اقضِ بعض الوقت في التفكير فيما إذا كنت تبحث بشكل أساسي عن دخل ونمو، واختر وفقًا لذلك.

لذلك، ضع في اعتبارك صناديق الاستثمار المتخصصة في الأرباح لمدخراتك طويلة الأجل، لأن الأرباح يصعب التغلب عليها حقًا.

هل يجب عليك شراء أسهم في صندوق iShares Preferred & Income Securities ETF الآن؟

قبل شراء أسهم في صندوق iShares Preferred & Income Securities ETF، ضع في اعتبارك هذا:

فريق محللي Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقد أنه <a href="https://api.fool.com/infotron/infotrack/click?apikey=35527423-a535-4519-a07f-20014582e03e&impression=e3fc6a8d-d8a5-4da5-9d01-4d7b3f88a454&url=https%3A%2F%2Fwww.fool.com%2Fmms%2Fmark%2Fe-sa-bbn-dyn-headline%3Faid%3D11234%26source%3Disaeditxt0001178%26company%3DiShares%2520Preferred%2520and%2520Income%2520Securities%2520ETF%26ftm_cam%3Dsa-bbn-evergreen%26ftm_veh%3Darticle_pitch_feed_partners%26ftm_pit%3D18725&utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">أفضل 10 أسهم</a> للمستثمرين للشراء الآن... ولم يكن صندوق iShares Preferred & Income Securities ETF واحدًا منهم. يمكن أن تحقق الأسهم العشرة التي تم اختيارها عوائد هائلة في السنوات القادمة.

ضع في اعتبارك متى أدرجت Netflix في هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار أمريكي في ذلك الوقت من توصيتنا، سيكون لديك 472744 دولارًا أمريكيًا!* أو عندما أدرجت Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار أمريكي في ذلك الوقت من توصيتنا، سيكون لديك 1353500 دولارًا أمريكيًا!*

الآن، من الجدير بالذكر أن إجمالي عائد Stock Advisor هو 991٪ - وهو أداء أفضل من السوق مقارنة بـ 207٪ لـ S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة بأفضل 10، وهي متاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثماري مبني من قبل مستثمرين أفراد للمستثمرين الأفراد.

<a href="https://api.fool.com/infotron/infotrack/click?apikey=35527423-a535-4519-a07f-20014582e03e&impression=e3fc6a8d-d8a5-4da5-9d01-4d7b3f88a454&url=https%3A%2F%2Fwww.fool.com%2Fmms%2Fmark%2Fe-sa-bbn-dyn-headline%3Faid%3D11234%26source%3Disaeditxt0001178%26company%3DiShares%2520Preferred%2520and%2520Income%2520Securities%2520ETF%26ftm_cam%3Dsa-bbn-evergreen%26ftm_pit%3D18725%26ftm_veh%3Darticle_pitch_feed_partners%26company%3DiShares%2520Preferred%2520and%2520Income%2520Securities%2520ETF&utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=845db814-2b33-45f3-a241-c2d56e6c8945">شاهد الأسهم العشرة »</a>

* عوائد Stock Advisor اعتبارًا من 13 مايو 2026.

<a href="https://www.fool.com/author/1283/">Selena Maranjian</a> لديها مراكز في Schwab U.S. Dividend Equity ETF و Vanguard Dividend Appreciation ETF و Vanguard High Dividend Yield ETF و Vanguard Real Estate ETF و Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool لديها مراكز في وتوصي بـ Vanguard Dividend Appreciation ETF و Vanguard High Dividend Yield ETF و Vanguard Real Estate ETF و Vanguard S&P 500 ETF. لدى The Motley Fool <a href="https://www.fool.com/legal/fool-disclosure-policy/">سياسة إفصاح</a>.

تعتبر الآراء والتقييمات الواردة هنا آراء وتقييمات المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.