3 أسهم مالية جعلت المستثمرين على المدى الطويل أغنياء (ويمكن أن تفعل ذلك مرة أخرى)

نقاط رئيسية

بيركشاير هاثاواي هي تكتل ضخم يدر تدفقات نقدية كبيرة.

تعمل أمريكان إكسبريس بشبكة دفع مغلقة وتجذب المستهلكين ذوي الدخل المرتفع بعلامتها التجارية.

تعتبر بروجريسيف شركة تأمين سيارات رائدة تتمتع بسجل حافل من الاكتتاب المتميز والعوائد طويلة الأجل للمستثمرين.

• 10 أسهم نحبها أكثر من بيركشاير هاثاواي ›

تعتبر الشركات المالية العمود الفقري للاقتصاد العالمي، وتشمل كل شيء من الإقراض إلى التأمين إلى التجارة. مع نمو الاقتصاد، تنمو هذه الشركات جنباً إلى جنب معه، مما يجعلها استثمارات جذابة لأولئك الذين يتطلعون إلى بناء الثروة.

جعلت الأسهم المالية مثل بيركشاير هاثاواي (NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB)، وأمريكان إكسبريس (NYSE: AXP)، وبروجريسيف (NYSE: PGR) المستثمرين أغنياء خلال العقود العديدة الماضية.

هل سيخلق الذكاء الاصطناعي أول تريليونير في العالم؟ أصدر فريقنا للتو تقريراً عن شركة واحدة معروفة قليلاً، تسمى "احتكار لا غنى عنه" توفر التكنولوجيا الحيوية التي تحتاجها كل من Nvidia وIntel. تابع »

على الرغم من أنها قد لا تكون الأسماء الأكثر بريقاً، إلا أن هذه الشركات تتمتع بمزايا تنافسية قوية وسجلات حافلة، مما يجعلها استثمارات قيمة لمحفظة متنوعة. إليك سبب استمرار هذه الأسهم الثلاثة في تحقيق الأرباح للمستثمرين على المدى الطويل.

1. بيركشاير هاثاواي آلة لتوليد النقد

بيركشاير هاثاواي هي تكتل واسع يضم شركات تعمل في مجالات التمويل والنقل والمواد والسلع الاستهلاكية والطاقة، من بين أمور أخرى. يكمن جوهر أعمال بيركشاير في عمليات التأمين الضخمة، والتي تشمل GEICO، وBerkshire Hathaway Reinsurance، وAllegheny. تساعد هذه الأعمال في توليد تدفق نقدي ثابت للتكتل، وهو سبب رئيسي لاستمرار نمو رصيدها النقدي.

في العام الماضي، حققت بيركشاير 19.8 مليار دولار من عمليات التأمين الخاصة بها، مما يمثل ما يقرب من 30٪ من إجمالي أرباح الشركة. ما يجعل بيركشاير جذابة بشكل خاص هو مخزونها النقدي الضخم، والذي تجاوز 373 مليار دولار في نهاية العام الماضي.

يمنح هذا المخزون الضخم بيركشاير المرونة لإضافة استثمارات إلى محفظتها من الأسهم العامة، وإجراء عمليات استحواذ، واستخدامه لشراء أسهمها الخاصة. في يناير، أنفقت بيركشاير 9.7 مليار دولار للاستحواذ على OxyChem من Occidental Petroleum.

تدخل بيركشاير هاثاواي عصراً جديداً تحت قيادة الرئيس التنفيذي جريج أبيل، وسيكون من المثير للاهتمام معرفة كيف ستسير الأمور. لكن العمل مستمر بكامل طاقته ويتمتع برصيد نقدي هائل لوضعه في العمل، ولهذا السبب أعتقد أنها لا تزال سهماً مالياً ممتازاً للمستثمرين الذين يبحثون عن التنويع.

2. علامة أمريكان إكسبريس التجارية ميزة تنافسية

أمريكان إكسبريس هي واحدة من أفضل شركات بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة اليوم. على الرغم من أنها تتنافس مع Visa وMastercard على حصة في سوق البطاقات، على عكس منافسيها، تعمل أمريكان إكسبريس بشبكة دفع مغلقة. هذا يعني أنها لا تقوم فقط بمعالجة المدفوعات وتحصيل الرسوم، بل تحتفظ أيضاً بقروض بطاقات الائتمان التي تمنحها وتحصل على فوائد عليها، مما يوفر لها ميزة إضافية من أسعار الفائدة المرتفعة.

تكمن قوتها وميزتها التنافسية الأكبر في هيبة علامتها التجارية. أمضت الشركة عقوداً في بناء صورة مرتبطة بالفخامة والأشياء الجميلة في الحياة، ونتيجة لذلك، تجذب مستهلكاً أعلى دخلاً وأعلى إنفاقاً. توفر قاعدة مستخدميها لها الاستقرار، حيث يمكن لهؤلاء العملاء التنقل بشكل أفضل في البيئات الاقتصادية الأكثر صعوبة، مثل الركود أو التضخم.

في منتصف أبريل، أعلنت أمريكان إكسبريس أنها ستستحوذ على Hypercard، وهي شركة متخصصة في "إدارة نفقات الوكلاء"، حيث تتطلع الشركة إلى البقاء في الطليعة والاستفادة من الذكاء الاصطناعي (AI) لأتمتة سير عمل النفقات التجارية المعقدة.

تواصل الشركة التوسع وقد نجحت في التحول للوصول إلى التركيبة السكانية الأصغر سناً، حيث يأتي أكثر من 65٪ من عملاء البطاقات الجدد من جيل الألفية أو الجيل زد. بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن التعرض لاتجاهات الإنفاق المتزايدة في الاقتصاد، فإن أمريكان إكسبريس خيار ممتاز.

3. بروجريسيف قوة في صناعة التأمين

بروجريسيف هي واحدة من أكبر شركات تأمين السيارات في الولايات المتحدة، وخلال العقود الثلاثة الماضية، بلغ متوسط العائد السنوي للسهم ما يقرب من 17٪. هذه العوائد الممتازة هي نتيجة لقدرة الشركة على الاكتتاب، حيث أظهرت أنها تستطيع تسعير المخاطر بدقة أكبر من المنافسين.

حققت بروجريسيف باستمرار ربحاً على وثائق التأمين التي تصدرها. أحد المقاييس الحيوية التي تتتبع ذلك هو نسبة الدمج، وهي نسبة الخسائر والمصروفات إلى الأقساط المجمعة. تشير نسبة أقل من 100٪ إلى أن الشركة مربحة، مع نسبة أقل تشير إلى أرباح اكتتاب أعلى. خلال العشرين عاماً الماضية، بلغ متوسط نسبة الدمج لبروجريسيف 92٪، وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 99٪.

فائدة أخرى لمستثمري بروجريسيف هي أنهم يشاركون في الأرباح عندما تحقق الشركة عاماً تشغيلياً متميزاً. على سبيل المثال، في العام الماضي، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 11.3 مليار دولار ودفعت توزيعات أرباح خاصة بقيمة 13.50 دولار للسهم، مما يمثل عائدًا بنسبة 6.3٪ اعتبارًا من تاريخ السجل في أوائل يناير.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن الاستقرار والنمو على المدى الطويل، مع إمكانية تحقيق عوائد توزيعات أرباح عرضية، فإن بروجريسيف هي سهم مالي آخر يجب شراؤه اليوم.

هل يجب عليك شراء أسهم في بيركشاير هاثاواي الآن؟

قبل شراء أسهم في بيركشاير هاثاواي، ضع في اعتبارك ما يلي:

حدد فريق محللي Motley Fool Stock Advisor ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن... ولم تكن بيركشاير هاثاواي من بينها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.

ضع في اعتبارك عندما دخلت Netflix هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكنت قد حصلت على 524,786 دولارًا! أو عندما دخلت Nvidia هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكنت قد حصلت على 1,236,406 دولارًا!

الآن، تجدر الإشارة إلى أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 994٪ — تفوق كبير على السوق مقارنة بـ 199٪ لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة أفضل 10، المتاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثماري بناه مستثمرون أفراد لمستثمرين أفراد.

عائدات Stock Advisor اعتبارًا من 21 أبريل 2026.*

أمريكان إكسبريس هي شريك إعلاني لـ Motley Fool Money. تمتلك Courtney Carlsen حصصًا في American Express وBerkshire Hathaway وOccidental Petroleum وProgressive. تمتلك The Motley Fool حصصًا في Berkshire Hathaway وMastercard وProgressive وVisa وتوصي بها. توصي The Motley Fool بـ Occidental Petroleum. تمتلك The Motley Fool سياسة إفصاح.

تعكس الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا آراء ووجهات نظر المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.