3 أسهم لا تحتاج إلى تفكير لشرائها بـ 300 دولار الآن

على مدى الأشهر الـ 18 الماضية، كان الثيران في كامل قوتهم في وول ستريت. بعد سوق الدب في عام 2022، الذي شهد خسارة مؤشر داو جونز الصناعي، ومؤشر ستاندرد آند بورز 500، ومؤشر ناسداك المركب ما بين 20٪ إلى أكثر من الثلث من قيمتها، ارتفعت جميع مؤشرات الأسهم الرئيسية الثلاثة إلى أعلى مستويات إغلاق قياسية جديدة في سوق الثيران الجديد.
على الرغم من أن بعض المستثمرين قد يكونون مترددين في استثمار أموالهم مع وصول المؤشرات إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق أو بالقرب منها، إلا أن التاريخ يظهر أن الصبر والمنظور يؤتي ثماره بشكل كبير في وول ستريت. بمرور الوقت، تم محو كل تصحيح، وسوق هابط، وانهيار في مؤشرات داو جونز وستاندرد آند بورز 500 وناسداك المركب في نهاية المطاف من قبل انتعاش سوق الثيران. هذا يعني أن أي وقت يمكن أن يكون مثاليًا للمستثمرين العاديين الذين لديهم عقلية طويلة الأجل للاستثمار في وول ستريت.
علاوة على ذلك، قامت شركات الوساطة عبر الإنترنت بتمهيد الطريق لتسهيل الأمر أكثر من أي وقت مضى للمستثمرين الأفراد لاستثمار أموالهم. في السنوات الأخيرة، تخلت معظم شركات الوساطة عن متطلبات الحد الأدنى للإيداع ورسوم العمولة على تداولات الأسهم العادية. أي مبلغ من المال - حتى 300 دولار - يمكن أن يكون المبلغ المثالي للاستثمار.
إذا كان لديك 300 دولار جاهزة للاستثمار، وكنت متأكدًا تمامًا من أن هذه ليست أموالًا ستحتاجها لدفع الفواتير أو تغطية نفقات الطوارئ عند ظهورها، فإن الأسهم الثلاثة التالية تبرز كشراءات لا تحتاج إلى تفكير في الوقت الحالي.
باي بال هولدينجز
السهم الرائع الأول الذي يعد شراءًا ذكيًا إذا كان لديك 300 دولار لاستثمارها الآن هو شركة التكنولوجيا المالية الرائدة باي بال هولدينجز (NASDAQ: PYPL).
يشعر المشككون في باي بال بالقلق بشكل أساسي بشأن المنافسة المتزايدة في مجال المدفوعات الرقمية وما قد يفعله ذلك بهوامش ربح الشركة. لقد شهدنا بالتأكيد بعض التآكل المتواضع في الهوامش في الأرباع السابقة، مما برر إلى حد ما الانخفاض بنسبة 80٪ الذي عانت منه باي بال منذ الحماس غير العقلاني الذي أبداه المستثمرون في عام 2021. ومع ذلك، فإن هذه العقبة ليست قوية بما يكفي لإبقاء شركة رائدة في الصناعة مثل باي بال في وضع ضعيف لفترة طويلة.
للتأكيد على الواضح، فإن المدفوعات الرقمية لديها مسار نمو طويل بشكل استثنائي. في مايو 2023، قدر المحللون في بوسطن كونسلتنج جروب أن إيرادات التكنولوجيا المالية العالمية ستنمو بستة أضعاف لتصل إلى 1.5 تريليون دولار بين عامي 2022 و 2030. صناعة بقيمة 1.5 تريليون دولار توفر كعكة كبيرة بما يكفي لنجاح العديد من الشركات.
والأهم من ذلك، أن مؤشرات الأداء الرئيسية لباي بال تشير عالميًا تقريبًا إلى الأعلى. ارتفع إجمالي حجم المدفوعات على أساس العملة الثابتة بنسبة 14٪ خلال الربع الأول واستمر في معدل توسع مضاعف في العقد.
والأفضل من ذلك، أن المشاركة بين الحسابات النشطة تستمر في الارتفاع. على أساس الاثني عشر شهرًا الماضية (TTM)، أكمل الحساب النشط المتوسط 60 دفعة، اعتبارًا من 31 مارس 2024. للمقارنة، أكمل الحساب النشط المتوسط في نهاية عام 2020 ما مجموعه 40.9 دفعة على أساس TTM. لقد شهدنا زيادة بنسبة 50٪ تقريبًا في الاستخدام بين الحسابات النشطة في ما يزيد قليلاً عن ثلاث سنوات. هذا مهم بشكل لا يصدق نظرًا لأن باي بال هي في الغالب شركة تعتمد على الرسوم. يجب أن تؤدي المزيد من المشاركة إلى زيادة إجمالي الربح.
لا تتجاهل برنامج إعادة رأس المال المعزز لباي بال أيضًا. أعادت الشركة 5.1 مليار دولار بشكل كبير من خلال إعادة شراء الأسهم العادية على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، مما أدى إلى إلغاء حوالي 81 مليون سهم. غالبًا ما تستمتع الشركات ذات صافي الدخل الثابت أو المتزايد وعدد الأسهم المتناقص بزيادة في ربحية السهم (EPS). قامت باي بال بإلغاء حوالي 11٪ من أسهمها القائمة على مدار السنوات الثلاث الماضية.
نسبة السعر إلى الأرباح المستقبلية (P/E) البالغة 13 هي صفقة لشركة رائدة تم اختبارها عبر الزمن ويمكنها الحفاظ على نمو مضاعف.
علي بابا
للمستثمرين الذين يبحثون عن النمو والقيمة ولديهم شهية لمزيد من المخاطرة، دعني أقدم لك عملاق التجارة الإلكترونية الصيني علي بابا (NYSE: BABA) كشركة أخرى لا تحتاج إلى تفكير يمكن شراؤها بـ 300 دولار الآن.
هناك عيبان للاستثمار في الأسهم الصينية. الأول هو عدم القدرة على التنبؤ بحكومة البلاد، والتي يمكن أن تؤدي أحيانًا إلى رقابة صارمة على الشركات المتداولة علنًا.
الاهتمام الآخر هو أن تعافي الصين من إغلاقات COVID-19 الشاملة كان أضعف بكثير مما كان متوقعًا في البداية. أدى ضعف نمو المبيعات المتوقع في عدد من الصناعات التي تقودها المستهلكون إلى إضعاف العديد من أكبر الأسهم الصينية، بما في ذلك علي بابا.
من ناحية أخرى، لا يمكن إنكار أن Taobao و Tmall التابعتين لعلي بابا هما، مجتمعين، اللاعبان الأكثر هيمنة في تجارة التجزئة عبر الإنترنت في ثاني أكبر اقتصاد في العالم من حيث الناتج المحلي الإجمالي. في العام الماضي، قدرت إدارة التجارة الدولية أن Taobao و Tmall تسيطران على ما يزيد قليلاً عن 50٪ من مبيعات التجزئة عبر الإنترنت في الصين. زاد حجم البضائع الإجمالي الذي يمر عبر هذه المنصات بنسبة مضاعفة خلال الربع مارس، مما يشير إلى أن المستهلك الصيني قد عاد بعد عملية إعادة فتح مضطربة.
والأكثر إثارة هو قطاع علي بابا السحابي الذكي. تحتل Alibaba Cloud المرتبة الأولى في الصين من حيث الإنفاق على خدمات البنية التحتية السحابية، وفقًا لشركة تحليل التكنولوجيا Canalys. لا يزال إنفاق الشركات على السحابة في مراحله الأولى من التوسع في ثاني أكبر اقتصاد في العالم، مما يجب أن يسمح لهذا القطاع ذي الهامش الأعلى بشكل كبير بتعزيز تدفقات علي بابا النقدية بشكل كبير في السنوات القادمة.
أخيرًا، تقييم علي بابا، عند الأخذ في الاعتبار صندوق كنوزها النقدي، رخيص بشكل مذهل. أنهت الشركة شهر مارس بـ 85.5 مليار دولار نقدًا وما يعادله وما يعادله من استثمارات متنوعة. بينما يتم استخدام جزء من هذه الأموال لتمويل عمليات إعادة شراء الأسهم، فإن الباقي يمنح علي بابا القدرة على الاستثمار لمستقبلها.
نسبة السعر إلى الأرباح المستقبلية أقل من 9 مع 85.5 مليار دولار نقدًا وما يعادله وما يعادله من استثمارات متنوعة، رخيصة بشكل لا يصدق.
إير بي إن بي
السهم الثالث الذي لا يحتاج إلى تفكير والذي يمكنك شراؤه بثقة بـ 300 دولار الآن هو منصة الإقامة والاستضافة إير بي إن بي (NASDAQ: ABNB).
على الرغم من أن صناعة السفر مهيأة للاضطراب، إلا أن المبتكرين مثل إير بي إن بي يواجهون تحديات. أكبر مصدر قلق لإير بي إن بي هو صحة الاقتصاد الأمريكي وسوق الإسكان. الانخفاض الأول في المعروض النقدي M2 منذ الكساد الكبير يهدد النمو الاقتصادي الأمريكي، بينما أدت أشد دورة رفع أسعار الفائدة في أربعة عقود من قبل البنك المركزي للبلاد إلى تباطؤ مبيعات المنازل القائمة. إذا تعرض المستهلك لضغوط بأي شكل من الأشكال، فقد يكون ذلك خبرًا سيئًا لإير بي إن بي.
على الجانب المشرق، تستفيد إير بي إن بي بلا شك من الدورات غير الخطية للنمو والكساد للاقتصاد الأمريكي والعالمي. على الرغم من أن فترات الركود جزء طبيعي من الدورة الاقتصادية الأمريكية، إلا أنها قصيرة الأجل تاريخيًا - لم يتجاوز أي ركود أمريكي منذ الحرب العالمية الثانية 18 شهرًا. من ناحية أخرى، تستمر معظم فترات النمو لعدة سنوات وتصل أحيانًا إلى علامة الـ 10 سنوات. تشجع فترات التوسع الطويلة هذه المستهلكين على إنفاق أموالهم على الإجازات.
عامل اقتصادي كلي آخر يعمل لصالح إير بي إن بي هو التحول الدائم الذي شهدناه في القوى العاملة منذ أسوأ فترة لجائحة COVID-19. يختار المزيد من الأشخاص أكثر من أي وقت مضى العمل عن بُعد، مما أدى إلى ظهور فئة الإقامات الطويلة سريعة النمو في إير بي إن بي. هذه هي الفئة التي تمثل الإقامات لمدة 28 يومًا على الأقل.
مثل باي بال، فإن مؤشرات الأداء الرئيسية لإير بي إن بي تتحرك في الاتجاه الصحيح. لديها الآن أكثر من 5 ملايين مضيف على منصتها (يمثل هذا جزءًا صغيرًا فقط من المنازل المحتملة التي يمكن تأجيرها) وشهدت زيادة في قيمة الحجز الإجمالي بنسبة 12٪ لتصل إلى 22.9 مليار دولار في الربع المنتهي في مارس.
علاوة على ذلك، تتمتع إير بي إن بي بفرصة متعددة العقود لتوسيع نطاق وصولها إلى ما وراء الإقامات والفئات الرئيسية الأخرى للإنفاق ضمن صناعة السفر. إنها تفعل ذلك بالفعل مع التجارب، والتي تسمح للخبراء المحليين بقيادة المسافرين في مغامرات. قبل أربعة أسابيع، قدمت إير بي إن بي للعالم "الأيقونات"، والتي في كثير من الحالات تسمح للمشترين بالاستمتاع بتجارب فريدة مع المشاهير.
على الرغم من أن نسبة السعر إلى الأرباح المستقبلية لإير بي إن بي البالغة 28 قد تبدو مخيفة بعض الشيء بجانب الأسهم الرخيصة للغاية مثل باي بال وعلي بابا، إلا أنها تنمو بأسرع وتيرة من الثلاثة وتتفوق باستمرار على توقعات وول ستريت. معدل نمو سنوي للأرباح بنسبة 20٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة معقول تمامًا ويجعل سهم إير بي إن بي صفقة حقيقية.
هل يجب أن تستثمر 1000 دولار في باي بال الآن؟
قبل شراء أسهم في باي بال، ضع في اعتبارك هذا:
حدد فريق محللي The Motley Fool Stock Advisor للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن... ولم تكن باي بال من بينها. يمكن للأسهم العشرة التي تم اختيارها أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
ضع في اعتبارك عندما أدرجت Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 652,342 دولارًا! *
يوفر Stock Advisor للمستثمرين مخططًا سهل المتابعة للنجاح، بما في ذلك الإرشادات حول بناء محفظة، وتحديثات منتظمة من المحللين، واختيارين جديدين للأسهم كل شهر. تجاوزت خدمة Stock Advisor عائد S&P 500 بأكثر من أربعة أضعاف منذ عام 2002 *.
* عائدات Stock Advisor اعتبارًا من 28 مايو 2024
يمتلك Sean Williams مراكز في PayPal. تمتلك The Motley Fool مراكز في Airbnb و PayPal وتوصي بهما. توصي The Motley Fool بمجموعة Alibaba Group وتوصي بالخيارات التالية: بيع خيارات June 2024 بقيمة 67.50 دولارًا على PayPal. لدى The Motley Fool سياسة إفصاح.
الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا هي آراء المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.