CZFS
NASDAQ
US
Citizens Financial Services, Inc. - Common Stock
$63,41
▲ +$1,26
(+2,03%)
Vol 5K
9
Qualitätsscore
ok
Tiefenprüfung
2/5
ok
Umsatz ✓
NE ✓
>IPO ✗
Marktkapit.
$274.1M
P/E
8,0
ROE
10,9%
Marge
20,6%
D/E
85,32
Beta
0,43
Dividendenrendite
3,51%
52W
$50–$66
Wall-Street-Konsens
7 Analysten · Apr 20262
Starker Kauf
4
Kauf
1
Halten
0
Verkauf
0
Starker Verkauf
85,7%
Kaufbewertung
Kursdiagramm
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Über uns Citizens Financial Services, Inc. - Common Stock
Erträge
Übertrefferquote: 100,0%| Quartal | EPS est. | EPS ist | Überraschung |
|---|---|---|---|
| Dez 2025 | $2,11 | $2,18 | +$0,07 |
| Sep 2025 | $1,80 | $2,09 | +$0,29 |
| Jun 2025 | $1,64 | $1,76 | +$0,12 |
| Mär 2025 | $1,50 | $1,58 | +$0,08 |
Quartalsumsatz und -ergebnis
| Quartal | 2024-0… | 2024-1… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-1… |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | — | $26.2M | $26.4M | $27.3M | $29.0M | $29.6M |
| Nettoergebnis | — | $8.0M | $7.6M | $8.5M | $10.0M | $10.5M |
Fundamentaltrend
| Kennzahl | 2025-06-30 | 2025-09-02 | 2025-10-02 | 2025-11-03 | 2025-12-03 | 2026-01-02 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE (TTM) | 10.4% | 10.4% | 10.4% | 10.9% | 10.9% | 10.9% |
| P/E (TTM) | 8.93 | 8.67 | 9.19 | 7.73 | 7.65 | 8.04 |
| Net Margin | — | 20.6% | 20.6% | 20.6% | 20.6% | 20.6% |
| Gross Margin | — | — | — | — | — | — |
| D/E Ratio | 99.86 | 99.86 | 99.86 | 85.32 | 85.32 | 85.32 |
| Current Ratio | — | — | — | — | — | — |
Schlüsselkennzahlen
ROA (TTM)
1,1%
P/S (TTM)
3,10
P/B
1,0
EPS (TTM)
$7,10
CF/Share
$4,69
Umsatzwachstum 3J
+10,4%
52W High
$66,06
52W Low
$49,96
$49,96
52-Wochen-Spanne
$66,06
Finanzielle Gesundheit
Freier Cashflow
$16.7M
Nettoverschuldung
$255.8M
Barmittel
$38.1M
Gesamtverschuldung
$294.0M
Stand Dez 31, 2025
Як CZFS виглядає на тлі конкурентів у Banking?
Група порівняння: Micro-cap Banking (All) · 289 компаній
Оцінка CZFS vs аналоги Banking
KGV
8,0
▼
36%
unter
Peers
(12,6)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Unterbewertet
KUV
3,1
▲
34%
über
Peers
(2,3)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Überbewertet
KBV
1,0
▼
4%
unter
Peers
(1,1)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Faire Bewertung
Dividendenrendite
3,5%
▲
17%
über
Peers
(3,0%)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Unter Durchschnitt
Прибутковість CZFS vs аналоги Banking
ROE
10,9%
▲
21%
über
Peers
(9,0%)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Unter Durchschnitt
Net margin
20,6%
▼
28%
unter
Peers
(28,6%)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Schwach
Bruttomarge
—
—
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Schwach
ROA
1,1%
▲
19%
über
Peers
(1,0%)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Unter Durchschnitt
Фінансове здоровʼя CZFS vs аналоги Banking
Verschuldungsgrad
85,3
▲
516%
über
Peers
(13,8)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Hohe Verschuldung
Liquiditätsgrad
—
▼
0%
unter
Peers
(0,1)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Niedrige Liquidität
Beta
0,4
▼
38%
unter
Peers
(0,7)
vs Vergleichsgruppe
vs Branche
Volatiler
Радар фундаменталів CZFS
CZFS
Peer-Median
Branche
CZFS прибутковість vs борг
Blasengröße = Marktkapitalisierung · X = Nettomarge · Y = Verschuldungsgrad
CZFS vs аналоги: ключові метрики
Insider-Aktivität
NeutralKäufe
0
Verkäufe
0
LANDY ROBERT JOSEPH
Director · Mär 19
20 shs
PAINTER JOHN P II
Director · Mär 06
675 shs
GUILLAUME STEPHEN J
Officer · Feb 27
13 shs
LANDY ROBERT JOSEPH
Director · Jan 12
40 shs
Letzter 90 Tage
Größte Anteilseigner
Top 5: 23,32%Blackrock Inc.
8,54%
$20.3M
Vanguard Group Inc
6,45%
$15.3M
Citizens & Northern Corp
2,98%
$7.1M
Geode Capital Management, L…
2,82%
$6.7M
State Street Corporation
2,53%
$6.0M
Stand Dez 31, 2025
Dividenden
$1,99
/ Jahr
Mär 13, 2026
$0,5000
Dez 12, 2025
$0,5000
Sep 12, 2025
$0,5000
Jun 13, 2025
$0,4900
Mär 14, 2025
$0,4950
Dez 13, 2024
$0,4900
Sep 13, 2024
$0,4900
Jun 14, 2024
$0,4850
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