Steuererstattungen und Steuererleichterungen im Jahr 2023

Was passiert ist: Die durchschnittliche Steuererstattung ist im Jahresvergleich um 350 $ gestiegen und erreichte bis zum 27. März 3.521 $. Dies ist auf höhere Rückerstattungen und neue Steuererleichterungen zurückzuführen. Gleichzeitig verfallen 1,2 Milliarden $ an Steuererstattungen für 2022 am 16. April, wenn sie nicht beansprucht werden. Finanzministerin Janet Yellen enthüllte kürzlich, dass eines von vier Amerikanern von einer erheblichen Steuererleichterung profitiert und Millionen bereits größere Rückerstattungen erhalten.

Marktauswirkungen: Diese Erzählung wirkt sich auf Steuererbringungsdienste wie H&R Block und TurboTax sowie auf Finanzinstitute aus, die steuerbegünstigte Produkte anbieten. Die erhöhten Rückerstattungen könnten die Konsumausgaben ankurbeln und somit Einzelhändlern und zyklischen Konsumwerten zugutekommen. Umgekehrt können höhere Rückerstattungen auf niedrigere Steuereinnahmen hindeuten, was sich potenziell auf die Renditen von Staatsanleihen auswirken könnte.

Was als nächstes zu beobachten ist: Am 18. April wird das IRS seine wöchentlichen Steuererklärungsstatistiken veröffentlichen und einen Überblick über die Entwicklung der Rückerstattungstrends geben. Darüber hinaus wird die Frist für die Geltendmachung von Steuererstattungen für 2022 am 16. April Aufschluss darüber geben, wie viele Amerikaner auf die Warnung des IRS reagieren. Schließlich werden die bevorstehenden Ergebnisse von Steuererbringungsunternehmen wie H&R Block (HRB) und Intuit (INTU, Eigentümer von TurboTax) weitere Einblicke in die Aktivitäten während der Steuerzeit liefern.