3 Finanzaktien, die langfristige Investoren reich gemacht haben (und es wieder könnten)

Wichtige Punkte

Berkshire Hathaway ist ein riesiger Mischkonzern, der erhebliche Cashflows generiert.

American Express betreibt ein Closed-Loop-Zahlungsnetzwerk und zieht mit seiner Marke einkommensstarke Verbraucher an.

Progressive ist ein führender Autoversicherer mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz bei hervorragender Underwriting-Leistung und langfristigen Renditen für Investoren.

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Finanzunternehmen bilden das Rückgrat der Weltwirtschaft und umfassen alles von der Kreditvergabe über die Versicherung bis hin zum Handel. Mit dem Wachstum der Wirtschaft wachsen auch diese Unternehmen, was sie zu attraktiven Investitionen für diejenigen macht, die Vermögen aufbauen wollen.

Finanzaktien wie Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB), American Express (NYSE: AXP) und Progressive (NYSE: PGR) haben in den letzten Jahrzehnten Investoren reich gemacht.

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Obwohl es sich vielleicht nicht um die glanzvollsten Namen handelt, verfügen diese Unternehmen über starke Wettbewerbsvorteile und nachgewiesene Erfolgsbilanzen, was sie zu wertvollen Investitionen für ein diversifiziertes Portfolio macht. Hier erfahren Sie, warum diese drei Aktien auch weiterhin für langfristige Investoren von Vorteil sein können.

1. Berkshire Hathaway ist eine Bargeld-generierende Maschine

Berkshire Hathaway ist ein weitläufiger Mischkonzern mit Geschäften in den Bereichen Finanzen, Transport, Materialien, Konsumgüter und Energie. Das Herzstück von Berkshires Geschäft sind seine enormen Versicherungsaktivitäten, zu denen GEICO, Berkshire Hathaway Reinsurance und Allegheny gehören. Diese Unternehmen helfen, stetige Cashflows für den Mischkonzern zu generieren, was ein Hauptgrund dafür ist, dass seine Bargeldreserven weiter wachsen.

Im vergangenen Jahr verdiente Berkshire 19,8 Milliarden US-Dollar mit seinen Versicherungsaktivitäten, was fast 30 % des Gesamtgewinns des Unternehmens ausmachte. Was Berkshire besonders attraktiv macht, ist seine riesige Bargeldreserve, die Ende letzten Jahres über 373 Milliarden US-Dollar betrug.

Diese riesige Reserve gibt Berkshire die Flexibilität, sein Aktienportfolio aufzustocken, Akquisitionen zu tätigen und eigene Aktien zurückzukaufen. Im Januar gab Berkshire 9,7 Milliarden US-Dollar für die Übernahme von OxyChem von Occidental Petroleum aus.

Berkshire Hathaway tritt unter dem Chief Executive Officer Greg Abel in eine neue Ära ein, und es wird interessant sein zu sehen, wie sich die Dinge entwickeln. Aber das Geschäft läuft weiterhin auf Hochtouren und verfügt über einen gigantischen Bargeldbestand, der eingesetzt werden kann, weshalb ich es nach wie vor für eine ausgezeichnete Finanzaktie für Anleger halte, die Diversifizierung suchen.

2. Die Marke von American Express ist ein Wettbewerbsvorteil

American Express ist heute eines der führenden Kreditkartenunternehmen in den USA. Obwohl es mit Visa und Mastercard um Marktanteile im Kartengeschäft konkurriert, betreibt American Express im Gegensatz zu seinen Konkurrenten ein Closed-Loop-Zahlungsnetzwerk. Das bedeutet, dass es nicht nur Zahlungen abwickelt und Gebühren verdient, sondern auch die von ihm vergebenen Kreditkartenkredite hält und Zinsen darauf einnimmt, was ihm Vorteile aus erhöhten Zinssätzen verschafft.

Seine größte Stärke und sein Wettbewerbsvorteil ist sein Markenprestige. Das Unternehmen hat Jahrzehnte damit verbracht, ein Image aufzubauen, das mit Luxus und den schönen Dingen des Lebens assoziiert wird, und zieht infolgedessen eine höhere Einkommens- und Ausgabenschicht von Verbrauchern an. Seine Nutzerbasis bietet Stabilität, da diese Kunden schwierigere wirtschaftliche Umgebungen wie Rezessionen oder Inflation besser bewältigen können.

Mitte April gab American Express bekannt, dass es Hypercard, einen Spezialisten für "agentenbasierte Ausgabenverwaltung", übernehmen wird, da das Unternehmen bestrebt ist, an der Spitze zu bleiben und künstliche Intelligenz (KI) einzusetzen, um komplexe kommerzielle Ausgaben-Workflows zu automatisieren.

Das Unternehmen expandiert weiter und hat sich erfolgreich an jüngere Zielgruppen angepasst, wobei mehr als 65 % der Neukunden aus den Millennials oder der Gen Z stammen. Für Anleger, die am wachsenden Ausgabentrend in der Wirtschaft partizipieren möchten, ist American Express eine ausgezeichnete Wahl.

3. Progressive ist ein Kraftpaket in der Versicherungsbranche

Progressive ist einer der größten Autoversicherer in den USA, und in den letzten drei Jahrzehnten lag die durchschnittliche jährliche Rendite der Aktie bei knapp unter 17 %. Diese hervorragenden Renditen sind das Ergebnis der Underwriting-Fähigkeit des Unternehmens, bei der es gezeigt hat, dass es Risiken genauer bepreisen kann als seine Konkurrenten.

Progressive hat mit den von ihm versicherten Policen konstant einen Gewinn erzielt. Eine wichtige Kennzahl, die dies verfolgt, ist die Combined Ratio, die das Verhältnis von Verlusten und Ausgaben zu den eingenommenen Prämien darstellt. Ein Verhältnis von weniger als 100 % zeigt an, dass ein Unternehmen profitabel ist, wobei ein niedrigeres Verhältnis höhere Underwriting-Gewinne anzeigt. In den letzten 20 Jahren lag die Combined Ratio von Progressive im Durchschnitt bei 92 %, deutlich unter dem Branchendurchschnitt von 99 %.

Ein weiterer Vorteil für Progressive-Investoren ist, dass sie an den Gewinnen beteiligt werden, wenn das Unternehmen ein hervorragendes Geschäftsjahr hat. So meldete das Unternehmen im vergangenen Jahr einen Nettogewinn von 11,3 Milliarden US-Dollar und zahlte eine Sonderdividende von 13,50 US-Dollar pro Aktie, was einer Rendite von 6,3 % zum Stichtag Anfang Januar entsprach.

Für Anleger, die Stabilität und langfristiges Wachstum mit gelegentlichen Dividendenausschüttungen suchen, ist Progressive eine weitere Top-Finanzaktie, die heute gekauft werden kann.

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American Express ist ein Werbepartner von Motley Fool Money. Courtney Carlsen hält Positionen in American Express, Berkshire Hathaway, Occidental Petroleum und Progressive. The Motley Fool hält Positionen und empfiehlt Berkshire Hathaway, Mastercard, Progressive und Visa. The Motley Fool empfiehlt Occidental Petroleum. The Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik.

Die hier geäußerten Ansichten und Meinungen sind die des Autors und spiegeln nicht unbedingt die von Nasdaq, Inc. wider.