Close Brothers-Aktien steigen, nachdem die britische Bank erklärt, die Kosten für Entschädigungen für Autokredite „bequem absorbieren“ zu können

Die Aktien von Close Brothers stiegen am Mittwoch stark an, nachdem die britische Bank erklärt hatte, sie könne ihren Anteil an einer Entschädigungszahlung von 9,1 Mrd. £ für den Skandal um Kraftfahrzeugfinanzierungen „bequem absorbieren“, Stunden nachdem einer ihrer Konkurrenten angekündigt hatte, seine britischen Aktivitäten aufgrund drohender Kosten zu verkaufen.
Der Spezialkreditgeber teilte mit, dass er erwartet, dass die endgültigen Bedingungen des Entschädigungssystems der Financial Conduct Authority (FCA) rund 320 Mio. £ kosten werden, eine Summe, die „weitgehend ähnlich“ zu früheren Schätzungen und den bisher zurückgestellten 294 Mio. £ ist.
Close Brothers sagte, die zusätzlichen 26 Mio. £ könnten „bequem aus den bestehenden Kapitalressourcen absorbiert werden, sodass die Gruppe gut positioniert ist, um ihre Strategie weiter umzusetzen“. Die Nachricht ließ ihre Aktien am frühen Mittwochnachmittag um 17 % steigen.
Das Entschädigungssystem der FCA, das letzte Woche finalisiert wurde, soll einen Schlussstrich unter den Skandal um Autokredite ziehen, bei dem Autofahrer aufgrund von Provisionszahlungen zwischen Kreditgebern und Autohändlern zu viel für Kredite bezahlt haben. Es wurde geschätzt, dass Opfer durchschnittlich 830 £ an Auszahlungen erhalten werden.
Die Marktmitteilung der Bank zerstreute Befürchtungen, ob sie den Skandal überstehen könne, insbesondere nachdem der Leerverkäufer Viceroy Research letzten Monat behauptet hatte, dass Close Brothers seine Rückstellungen für Autokredite mindestens verdoppeln müsste, auf irgendwo zwischen 572 Mio. £ und 1,07 Mrd. £.
Close Brothers hat bereits sein Makler- und Vermögensverwaltungsgeschäft verkauft, um seine Bilanz zu stärken, und ist auf dem besten Weg, 600 Mitarbeiter – etwa ein Viertel seiner Belegschaft – zu entlassen, um Kosten zu senken.
Die Mitteilung von Close Brothers kam Stunden, nachdem sein Konkurrent, die südafrikanische Gruppe FirstRand, angekündigt hatte, seine britischen Aktivitäten – die unter den Namen Aldermore und MotoNovo firmieren – angesichts der Frustration über das FCA-Entschädigungssystem, das sie als „zutiefst fehlerhaft“ bezeichnete, zu verkaufen.
Die Gruppe teilte mit, dass sie gezwungen wäre, zusätzliche 510 Mio. £ zur Deckung der Entschädigungskosten aufzubringen – was ihre gesamten Rückstellungen für den Skandal um Kraftfahrzeugfinanzierungen auf 750 Mio. £ erhöht –, ihre Gewinnprognose zu kürzen und ihr britisches Geschäft abzustoßen.
FirstRand sagte in einer Handelsmitteilung: „Die Gruppe hat allen britischen Regulierungsbehörden stets ihre Bedenken mitgeteilt, dass, sollte das Entschädigungssystem zu dem nun eingetretenen Rückstellungsvolumen führen, sie gezwungen wäre zu prüfen, ob sie auf nachhaltiger Basis weiterhin am Markt für Kraftfahrzeugfinanzierungen in Großbritannien teilnehmen kann.“
Sie sagte, dass, obwohl „die Gruppe alles in ihrer Macht Stehende getan hat, um die Aktionäre vor einem Entschädigungssystem zu schützen, das sie für zutiefst fehlerhaft hält“, sie nun darauf abzielen würde, „einen geordneten Eigentumsübergang“ ihres Aldermore-Geschäfts zu ermöglichen.
Ein Sprecher von Aldermore, das 1.500 Mitarbeiter in Büros in London, Reading, Manchester und Cardiff beschäftigt, reagierte nicht auf Fragen, ob das Unternehmen abgewickelt werden könnte, wenn es keinen Käufer findet.
„Die Aldermore Group ist ein finanziell robustes Unternehmen, das weiterhin nachhaltiges Wachstum erzielt“, sagte der Sprecher. „Wir operieren weiterhin wie gewohnt in unseren Märkten und erzielen signifikante positive Ergebnisse für unsere Kunden.“