Ex-Stiefvater erhält 135.000 $ 401(k), fordert aber auch 419.000 $ Erbe des 27-Jährigen – Dave Ramsey sagt: „Sie sind diesem Kerl keinen Cent schuldig“

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Eine familiäre Verbindung aus der Vergangenheit tauchte mit einer Forderung wieder auf, die in der Gegenwart keinen klaren Platz hatte.

Karen, 27, rief „The Ramsey Show“ aus Huntsville, Alabama, an, nachdem sie 419.000 US-Dollar von einer Frau geerbt hatte, die zu einem wichtigen Teil ihres Lebens wurde. Sie sagte, die Situation habe sich zu einer moralischen Frage entwickelt, nachdem ein Mann, der mit ihrer Vergangenheit verbunden war, darauf bestand, dass er einen Anteil verdiene.

„Meine Stiefmutter ist gestorben … Ich war ihre Lebensversicherungsbegünstigte“, sagte Karen. Sie sagte, ihre Stiefmutter habe ihr vor ihrem Tod gesagt, dass sie das Geld erhalten würde.

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Karens Stiefmutter war nie rechtlich mit ihrer Familie verbunden, wurde aber zu einem festen Bestandteil ihres Lebens, besonders während des Studiums, als sie zusammenlebten und sich nahe kamen.

Der Mann, der jetzt mehr Geld fordert, war kurzzeitig mit Karens Mutter verheiratet und hat eine lange Geschichte mit der verstorbenen Frau, die mehr als zwei Jahrzehnte zurückreicht. Dennoch waren sie seit etwa 2012 oder 2013 getrennt.

„Die Dame, die gestorben ist, hat die Lebensversicherung an die Person hinterlassen, die sie haben sollte“, sagte der persönliche Finanzexperte Dave Ramsey. „Ende der Geschichte.“

„Sie sind seit 15 Jahren getrennt, mehr oder weniger“, sagte er und fragte sich, wie irgendein Anspruch noch Bestand haben könnte. Ramsey drängte Karen, die emotionale Verwirrung der Familiendynamik von der tatsächlichen Entscheidung zu trennen, die vor dem Tod der Frau getroffen wurde.

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In den letzten fünf Jahren ihres Lebens erlaubte die Frau dem Mann, Karens ehemaligem Stiefvater, wieder einzuziehen, als sich sein Gesundheitszustand verschlechterte, und kümmerte sich um fast alles, von Mahlzeiten und Rechnungen bis hin zu Arztterminen.

Karen erhielt 419.000 US-Dollar durch eine Lebensversicherung, während er Begünstigter eines 401(k)-Plans im Wert von etwa 135.000 US-Dollar war.

Co-Moderator John Delony sagte, die Aufteilung spreche für sich. „Sie hat auch etwas Geld für ihn ausgewählt“, sagte er.

Karen sagte, der Druck sei schwer zu ertragen gewesen, obwohl sie und ihr Mann getrennt von der Situation lebten.

„Sie sind diesem Kerl keinen Cent schuldig. Nicht moralisch, nicht ethisch“, sagte Ramsey. „Ganz im Gegenteil. Es wäre unmoralisch und unethisch, ihm etwas davon zu geben, weil die Dame, die gestorben ist, es Ihnen absichtlich hinterlassen hat.“

Ramseys Rat in dieser Situation ist klar – das Geld ging genau dorthin, wo es hingehören sollte. Aber Fälle wie dieser werfen auch eine größere Frage auf: Was sollten Sie tun, wenn Sie eine große, unerwartete Summe erhalten?

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