Expertenrat zur Vermeidung von Steuerüberraschungen in dieser Steuererklärungssaison für eine reibungslosere Erfahrung

SCHLÜSSELERKENNTNISSE
-
Typischerweise erhalten Steuerzahler, die von einer hohen Steuerschuld überrascht werden, diese, weil sie das ganze Jahr über nicht genug von ihrem Gehalt einbehalten haben.
-
Erwägen Sie Strategien wie die Stundung von Boni oder Beiträge zu Altersvorsorgekonten, um das steuerpflichtige Einkommen zu reduzieren.
Wenn Sie das ganze Jahr über nicht genügend Bundeseinkommensteuern von Ihrem Gehalt einbehalten haben, kann es im April 2026 zu einer erheblichen Steuerschuld kommen.
Investopedia sprach mit Rob Burnette, CEO und Steuer- und Finanzplaner bei Outlook Financial Center, über die Schätzung Ihrer Steuerschuld für 2025 und die Vorbereitung darauf.
Warum das wichtig ist
Mehr als die Hälfte der amerikanischen Steuerzahler verfügt laut einem Bericht der Tax Foundation über grundlegende Steuerkenntnisse. Steuerzahler, die nicht wissen, wie hoch ihre Steuern sein werden und wie viel sie das ganze Jahr über einbehalten sollen, könnten von einer hohen Steuerschuld getroffen werden, die sie sich nicht leisten können – und wenn sie die geschuldeten Steuern nicht zahlen können, können auf den Saldo Zinsen und Strafgebühren anfallen.
INVESTOPEDIA: Was ist der beste Weg, um abzuschätzen, wie viel Sie im April für Ihre Steuern 2025 zahlen werden?
ROB BURNETTE: Wenn Sie abschätzen möchten, was Sie gerade haben, gibt es einige kostenlose Steuersoftwareprogramme, mit denen Sie das tun können.
Beispiele für kostenlose Software zur Schätzung Ihrer Steuern 2025:
Beispiele für kostenlose Software zur Schätzung Ihrer Steuern 2025:
Wenn sie sich das jedoch jetzt ansehen, sind sie etwa acht Monate zu spät dran. Steuerplanung sollte etwas sein, das Sie ständig betreiben. Für unsere Kunden empfehlen wir unter anderem, ihre Einbehaltungen richtig einzustellen.
Die Idee dahinter ist, von jeder Gehaltsperiode genug einzubehalten, damit Sie am Ende bei einem nominalen Betrag sind – Sie schulden keine Steuern. Sie schulden vielleicht ein bisschen mehr, ein bisschen weniger, je nachdem, was der Fall ist, aber Sie werden nicht mit mehreren tausend Dollar Steuerschuld konfrontiert sein.
INVESTOPEDIA: Wenn ihre Schätzungen zeigen, dass sie mehr zahlen werden als erwartet, wie bereitet man sich am besten auf seine Steuerschuld vor?
BURNETTE: Meine Empfehlung ist fast immer, einen Finanzplaner zu suchen, der Steuern macht. Und der Grund, warum ich es so sage, ist, dass ein Finanzplaner das gesamte finanzielle Bild einer Person betrachten wird. Sie möchten vielleicht nur, dass er sich die Steuern ansieht, und das ist in Ordnung, aber wenn er sich den Rest des Bildes ansieht, kann er Ihnen sagen: „Okay, das wird Ihre Steuern beeinflussen. Das wird es beeinflussen.“
Ich schaue mir an, was sich zwischen 2024 und 2025 geändert hat [wie zum Beispiel] „Okay, Sie haben eine Gehaltserhöhung bekommen, Sie haben einen Bonus bekommen.“ Wir berücksichtigen all diese Dinge und kommen zu dem Ergebnis, was ich von der Steuerschuld erwarte, im Vergleich zu meinen Einbehaltungen. Dies ermöglicht es ihnen, wenn sie keine große Steuerschuld im April haben oder eine Nachzahlungsstrafe erhalten möchten, jetzt Zeit zu haben, eine geschätzte Steuervorauszahlung bis zum 15. Januar zu leisten, die für das vierte Quartal Ihrer Steuerschuld 2025 gilt. So können Sie Ihre Steuerschuld in dieser Hinsicht mildern.