Zinshoffnung ist vorbei: Kaufen Sie jetzt diese sicheren 5% High-Yield-Könige

Trotz der Medianprognose der Federal Reserve von einer Zinssenkung im Jahr 2026 glauben immer mehr Ökonomen und Analysten, dass in diesem Jahr keine Senkungen stattfinden werden. Die Federal Reserve hat die Zinsen auf zwei aufeinanderfolgenden Sitzungen stabil bei 3,5 % bis 3,75 % gehalten, da die Inflation weiterhin über dem Ziel der Zentralbank von 2 % liegt und der Arbeitsmarkt Anzeichen einer Abschwächung zeigt. Die Fed-Beamten haben ihren Inflationsausblick für 2026 angehoben und prognostizieren nun den Preisindex der persönlichen Konsumausgaben bei 2,7 %, was immer noch weit über dem Ziel von 2 % liegt, und sieben von 19 FOMC-Teilnehmern signalisierten, dass sie erwarten, dass die Zinsen das gesamte Jahr über unverändert bleiben. Sollte die Inflation weiter steigen, wird diese Zahl sicherlich zunehmen.
Quick Read
Die stimmberechtigten Gouverneure der Federal Reserve signalisieren, dass Zinssenkungen bis zum Sommer vom Tisch sind und für den Rest des Jahres 2026 ausfallen könnten.
Da die Inflation angesichts steigender Energiepreise steigt, ist dies ein wichtiger Grund dafür, dass die Hoffnungen auf eine Zinssenkung schwinden.
Da die Zinsen auf absehbare Zeit auf dem aktuellen Niveau bleiben, sind Qualitätsaktien mit einer Rendite von 5 % und mehr jetzt sinnvoll.
Wachstums- und Einkommensinvestoren, die nach sicherem passivem Einkommen suchen und hoffen, dabei etwas Gesamtrendite zu erzielen, sollten sich auf Qualitätsaktien konzentrieren, die jetzt 5 %+ Dividenden zahlen. Die Erwartungen an Zinssenkungen bestehen seit Monaten, und viele an der Wall Street hielten zwei für 2026 für selbstverständlich, und einige glaubten an die Möglichkeit von drei. Da diese scheinbar zunichte gemacht wurden, werden hochwertige Aktien mit einer Rendite von 5 % oder mehr gefragt sein, und immer mehr Anleger kommen zu dem Schluss, dass das Szenario ohne Zinssenkung immer klarer wird.
Wir haben unsere 24/7 Wall St. Qualitäts-High-Yield-Dividenden-Research-Datenbank nach Aktien durchsucht, die Marktvolatilität standhalten können, Dividenden von 5 % oder mehr zahlen und ein solides Aufwärtspotenzial bieten, insbesondere wenn dieser Ausverkauf beendet ist. Es ist wichtig zu bedenken, dass wir letztes Jahr einen kurzen Bärenmarkt hatten, als einige der wichtigsten Indizes um 20 % gefallen waren und wir uns kräftig erholt haben. Wenn der aktuelle Verkauf vorbei ist, sollten sich die wichtigsten Indizes schnell erholen, aber in diesem Sinne sollten Anleger jetzt schrittweise in Aktien investieren und eine Teilposition in Erwartung weiterer Verkäufe kaufen.
Alle fünf unserer Top-Ideen haben eine Kaufempfehlung von vielen der Top-Firmen an der Wall Street, die wir abdecken.
Warum beschäftigen wir uns mit High-Yield-Dividendenaktien?
Seit 1926 machten Dividenden etwa 32 % der Gesamtrendite des S&P 500 aus, während die Kapitalwertsteigerung 68 % ausmachte. Daher sind nachhaltige Dividendeneinnahmen und das Potenzial für Kapitalwertsteigerung für die Gesamtrenditeerwartungen unerlässlich. Eine Studie von Hartford Funds in Zusammenarbeit mit Ned Davis Research ergab, dass dividendenstarke Aktien über die 50 Jahre von 1973 bis 2023 eine annualisierte Rendite von 9,18 % erzielten. Im gleichen Zeitraum war dies mehr als das Doppelte der annualisierten Rendite für Nichtzahler (3,95 %).
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) ist ein amerikanisches Midstream-Erdgas- und Rohöl-Pipeline-Unternehmen mit Hauptsitz in Houston, Texas. Dieses Unternehmen ist einer der größten börsennotierten Energiekonzerne und zahlt eine sehr zuverlässige Dividende von 5,87 %. Das Verhältnis von Schulden zu EBITDA des Unternehmens liegt zwischen 3,1x und 3,4x, was für ein Midstream-Energieunternehmen moderat ist, und seine Zinsdeckungsquote beträgt 5x. Enterprise Products Partners generiert starke freie Cashflows mit einem operativen Cashflow von rund 8,8 Milliarden US-Dollar, was zu einem freien Cashflow von rund 4,2 Milliarden US-Dollar jährlich nach Abzug der Investitionsausgaben führt. Ein weiterer erheblicher Vorteil für Aktionäre ist, dass die meisten Unternehmensschulden festverzinslich sind, was das Risiko steigender Zinsen begrenzt.
Enterprise Products Partners bietet verschiedene Midstream-Energiedienstleistungen an, darunter:
Gewinnung
Verarbeitung
Transport und Lagerung von Erdgas, Erdgasflüssigkeiten (NGLs) und Fraktionierung
Import- und Exportterminalisierung
Dienstleistungen für Offshore-Produktionsplattformen
Das Unternehmen hat vier berichtspflichtige Geschäftsbereiche:
Erdgasleitungen und -dienstleistungen
NGL-Pipelines und -Dienstleistungen
Petrochemische Dienstleistungen
Rohölleitungen und -dienstleistungen
Ein Grund, warum viele Analysten die Aktie mögen, könnte ihre Ausschüttungsdeckungsquote sein. Die Deckungsquote des Unternehmens liegt weit über 1x, was sie im MLP-Sektor relativ weniger riskant macht.
Stifel hat eine Kaufempfehlung mit einem Kursziel von 41 US-Dollar.
Ford
Gegründet im Jahr 1903 von Henry Ford und 11 assoziierten Investoren, zahlt dieser traditionsreiche Autohersteller seinen Aktionären jetzt eine satte Dividende von 5,09 %. Die Ford Motor Company (NYSE: F) entwickelt, liefert und wartet weltweit eine Reihe von Ford-Lkw, Nutzfahrzeugen und Transportern, Sport Utility Vehicles und Lincoln-Luxusfahrzeugen.
Es operiert in fünf Segmenten:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
Das Unternehmen verkauft Ford- und Lincoln-Fahrzeuge, Ersatzteile und Zubehör über Händler, Händler und Autohäuser an gewerbliche Flottenkunden, tägliche Mietwagenfirmen und Regierungen. Es betreibt auch fahrzeugbezogene Finanzierungs- und Leasingaktivitäten über Autohändler. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Ratenkaufverträge für Neu- und Gebrauchtfahrzeuge an und finanziert direkt Leasingverträge für Neuwagen für Privat- und Geschäftskunden, einschließlich Leasinggesellschaften, Regierungsbehörden, täglichen Mietwagenfirmen und Flottenkunden.
Darüber hinaus bietet es Großhandelskredite für Händler zur Finanzierung des Kaufs von Fahrzeugbeständen sowie Kredite zur Finanzierung des Betriebskapitals, zur Verbesserung von Händleranlagen, zum Kauf von Händlerimmobilien und zur Unterstützung anderer Händlerfahrzeugprogramme an.
Bank of America hat kürzlich die Abdeckung mit einer Kaufempfehlung und einem Kursziel von 17 US-Dollar aufgenommen.
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU) bietet eine Reihe von Versicherungs-, Investmentmanagement- und anderen Finanzprodukten und -dienstleistungen an. Mit einer satten Dividendenrendite von 5,81 % ist dieser Versicherungs- und Investmentriese eine sichere Option für konservative Anleger. Prudential bietet Versicherungs-, Investmentmanagement- und andere Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen hat sich zu einem führenden Lebensversicherer in den USA und Japan entwickelt, und sein konservativer Geschäftsansatz hat es ihm ermöglicht, eine starke Bilanz aufrechtzuerhalten und die regulatorischen Kapitalanforderungen zu übertreffen.
Es operiert in fünf Segmenten:
PGIM
Altersvorsorgestrategien
Gruppenversicherung
Einzelne Lebensversicherung
Internationales Geschäft
Das PGIM-Segment bietet Investmentmanagement-Dienstleistungen und -Lösungen in Bezug auf öffentliche festverzinsliche Wertpapiere, öffentliche Aktien, Immobilienkredite und -eigenkapital, private Kredite und andere alternative Anlagen sowie Multi-Asset-Klassen-Strategien für institutionelle und private Kunden sowie für das allgemeine Konto an.
Das Segment Altersvorsorgestrategien bietet eine Reihe von Altersvorsorge-Investment- und Einkommensprodukten und -dienstleistungen für Altersvorsorgeplan-Sponsoren im öffentlichen, privaten und gemeinnützigen Sektor an. Es entwickelt und vertreibt individuelle variable und feste Rentenprodukte.
Das Segment Gruppenversicherung bietet an:
Verschiedene Gruppenlebensversicherungen
Langfristige und kurzfristige Gruppeninvaliditätsversicherungen
Gruppenlebensversicherungen für Unternehmen, Banken und Treuhänder in den Vereinigten Staaten, hauptsächlich für institutionelle Kunden, zur Verwendung im Zusammenhang mit Mitarbeiter- und Mitgliedervorteilsprogrammen
Unfall- und Invaliditätsversicherungen sowie andere ergänzende Gesundheitslösungen
Planverwaltungsdienste im Zusammenhang mit seinen Versicherungsdeckungen
Das Segment Einzelne Lebensversicherung entwickelt und vertreibt variable Lebens-, Universal- und befristete Lebensversicherungsprodukte.
Das Segment International Businesses entwickelt und vertreibt Lebensversicherungen, Altersvorsorgeprodukte, Anlageprodukte, spezielle Unfall- und Gesundheitsprodukte sowie Beratungsleistungen. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen Einzel- und institutionellen Kunden über seine eigenen und fremden Vertriebsnetze an.
Jefferies hat eine Kaufempfehlung mit einem Kursziel von 154 US-Dollar.
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI) ist ein Immobilien-Investmenttrust mit Sitz in New York City, der sich auf Casino- und Unterhaltungsimmobilien spezialisiert hat und eine herausragende Dividendenrendite von 6,38 % bietet. Dies ist eine der Top-Auswahlen an der Wall Street in der Net-Lease-Gruppe und ideal für konservativere Anleger, die eine Glücksspiel-Exposure und eine beträchtliche Dividende suchen. VICI Properties ist ein Mitglied des S&P 500 mit einem der größten Portfolios an marktführenden Glücksspiel-, Gastgewerbe- und Unterhaltungsdestinationen, darunter drei ikonische Unterhaltungseinrichtungen am Las Vegas Strip:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties besitzt 93 Erlebnisimmobilien in einem geografisch diversifizierten Portfolio von 54 Glücksspielimmobilien und 39 weiteren Erlebnisimmobilien in den Vereinigten Staaten und Kanada. Das Portfolio umfasst rund 127 Millionen Quadratfuß und verfügt über rund 60.300 Hotelzimmer sowie über 500 Restaurants, Bars, Nachtclubs und Sportwetten.
Seine Immobilien sind von branchenführenden Betreibern im Glücksspiel-, Freizeit- und Gastgewerbe im Rahmen langfristiger Triple-Net-Leasingverträge belegt. Die Dividende des Unternehmens wird durch zuverlässige Cashflows aus erstklassigen Glücksspiel-, Gastgewerbe- und Unterhaltungsimmobilien gestützt – alle unter langfristigen Triple-Net-Leasingverträgen. Was seinen Einkommensstrom besonders überzeugend macht, ist, dass ein wachsender Anteil dieser Mietverträge Mieterhöhungen vorsieht, die an die Inflation gekoppelt sind und von 46 % im Jahr 2026 auf 90 % im Jahr 2030 steigen, wodurch zukünftiges Einkommenswachstum effektiv in das Portfolio eingearbeitet wird.
VICI Properties verfügt über eine wachsende Palette von Immobilien- und Finanzierungspartnerschaften mit führenden Betreibern in anderen Erlebnisbereichen, darunter:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties besitzt außerdem vier Meisterschaftsgolfplätze und 33 Hektar unbebaute und unterentwickelte Flächen neben dem Las Vegas Strip.
Baird hat eine Outperform-Bewertung mit einem Kursziel von 34 US-Dollar.
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ) ist ein amerikanisches multinationales Telekommunikationsunternehmen, das weiterhin einen enormen Wert bietet. Es wird zum 9,13-fachen seiner geschätzten Gewinne für 2026 gehandelt und zahlt eine Dividende von 5,41 %. Verizon bietet eine Reihe von Kommunikations-, Technologie-, Informations- und Unterhaltungsprodukten und -dienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und staatliche Stellen weltweit an.
Die Zinsdeckungsquote von Verizon in den letzten zwölf Monaten liegt bei 4,6x bis 5x und bietet damit ausreichend Spielraum für Dividendenzahlungen. Mit einem sehr vorhersehbaren Umsatzstrom aus Telekommunikationsdiensten ist das Unternehmen weniger Rohstoffzyklen ausgesetzt. Darüber hinaus hilft die hohe Skalierung bei der Finanzierung und Absorption von Schocks. Es operiert in zwei Segmenten.
Das Consumer-Segment bietet drahtlose Dienste in den Vereinigten Staaten über die Netzwerke von Verizon und TracFone sowie über Großhandels- und andere Vereinbarungen an. Es bietet auch Fixed Wireless Access (FWA) Breitband über seine drahtlosen Netzwerke und zugehörige Geräte und Geräte an, wie z. B.:
Smartphones
Tablets
Smartwatches und andere drahtlose vernetzte Geräte
Das Segment bietet auch kabelgebundene Dienste im mittleren Atlantik und im Nordosten der Vereinigten Staaten über sein Glasfasernetz, das Verizon Fios-Produktportfolio und sein kupferbasiertes Netzwerk an.
Das Business-Segment bietet drahtlose und kabelgebundene Kommunikationsdienste und -produkte an, darunter:
FWA-Breitband
Daten
Video und Konferenzen
Unternehmensnetzwerke
Sicherheits- und verwaltete Netzwerke
Lokale und Ferngespräche
Netzwerkzugangsdienste zur Bereitstellung verschiedener IoT-Dienste und -Produkte für Unternehmen, Regierungskunden sowie drahtlose und kabelgebundene Carrier in den Vereinigten Staaten und international.
Citigroup hat dem Unternehmen eine Kaufempfehlung und ein Kursziel von 55 US-Dollar gegeben.
Der neue Bericht, der die Altersvorsorgepläne auf den Kopf stellt
Sie denken vielleicht, dass es bei der Altersvorsorge darum geht, die besten Aktien oder ETFs auszuwählen und so viel wie möglich zu sparen, aber das wäre falsch. Nach der Veröffentlichung eines neuen Berichts über Alterseinkommen überdenken wohlhabende Amerikaner ihre Pläne und erkennen, dass selbst bescheidene Portfolios ernsthafte Geldmaschinen sein können.
Viele lernen sogar, dass sie früher als erwartet in Rente gehen können.
Wenn Sie über den Ruhestand nachdenken oder jemanden kennen, der dies tut, nehmen Sie sich 5 Minuten Zeit, um hier mehr zu erfahren.