'Nur verrückt': Buffett warnt, dass diejenigen, die Sie drängen, dem Markt nachzujagen, 'etwas verkaufen'. So investieren Sie wie das Orakel

Moneywise und Yahoo Finance LLC können durch Links in den folgenden Inhalten Provisionen oder Einnahmen erzielen.

Der legendäre Investor Warren Buffett hat eine klare Botschaft für alle, die versuchen, den Markt zu timen: Tun Sie es nicht.

"Ich möchte immer Bargeld haben, und ich möchte nie etwas kaufen, nur weil die Leute denken, der Markt steigt", sagte Buffett in einem kürzlichen CNBC-Interview (1). "Die Vorstellung, dass Leute denken, sie wüssten, was der Markt tun wird, ist einfach verrückt."

- Dank Jeff Bezos können Sie jetzt schon ab 100 US-Dollar Vermieter werden – und nein, Sie müssen sich nicht mit Mietern herumschlagen oder Gefrierschränke reparieren. Hier erfahren Sie, wie das geht.

- Dave Ramsey warnt, dass fast 50 % der Amerikaner einen großen Fehler bei der Sozialversicherung machen – hier erfahren Sie, wie Sie ihn schnell beheben können.

- Das IRS besteuert Gold normalerweise als Sammlerstück – aber diese wenig bekannte Strategie ermöglicht es Ihnen, physische Barren steuerfrei zu halten. Holen Sie sich Ihren kostenlosen Leitfaden von Priority Gold.

Seit Jahren lebt das Orakel von Omaha, was es predigt. Obwohl Buffett nicht mehr CEO von Berkshire Hathaway ist, fungiert er immer noch als Vorsitzender des Unternehmens, und Berkshire meldete in seinem letzten Jahresbericht (2) Barmittel und US-Staatsanleihen im Wert von 370 Milliarden US-Dollar.

Aber Buffett hörte nicht auf, über Bargeld zu sprechen. Er nahm auch die Marktprognostiker ins Visier.

Er bemerkte, dass es ihm absurd erscheint, wenn ein Investor der Öffentlichkeit echte zukunftsgerichtete Anlageberatung weit verbreitet. Buffett verglich es damit, "Gold in ihrem Hinterhof zu finden" und dann im Fernsehen über das Graben zu berichten, und kam zu dem Schluss, dass sie "etwas verkaufen" müssten.

Die Ratschläge kommen zu einer Zeit, in der Anleger mit Marktvolatilität und gemischten Signalen aus der Wirtschaft kämpfen. Es mangelt auch nicht an zweifelhaften Online-Persönlichkeiten, die Ihnen sagen, welche Aktien Sie wann kaufen sollen.

Schließlich kann niemand vorhersagen, wohin sich der Markt als nächstes bewegt. Was soll also ein versierter Investor tun?

Buffett ist dafür bekannt, gegen den allgemeinen Instinkt, dem Momentum nachzujagen, zu handeln.

Vielleicht ist sein berühmtester, oft zitierter Ratschlag aus seinem Brief an die Aktionäre von 1986: "Unser Ziel ist bescheidener: Wir versuchen einfach, ängstlich zu sein, wenn andere gierig sind, und nur gierig zu sein, wenn andere ängstlich sind" (3).

Wenn die Märkte steigen – oder besser gesagt, wenn die Schlagzeilen darauf hindeuten –, verspüren Anleger den Reflex, einzusteigen (oder auszusteigen) und den Verlust zu vermeiden. Aber Buffets Philosophie des Investierens wurzelt in Disziplin, Geduld und Skepsis gegenüber kurzfristigen Vorhersagen.

Buffets Hauptpunkt ist, dass man kurzfristige Marktbewegungen zuverlässig vorhersagen kann. Nicht, wenn ein zufälliger Truth Social-Post des Präsidenten den Markt um 5 % schwanken lassen kann, so Bill Eigen, Portfoliomanager bei JPMorgan (4).

Und ohne Insiderwissen darüber, was als Nächstes passieren wird, gibt es keine Möglichkeit, den Hype so zu nutzen, dass man zuverlässig gewinnt. Daher ist es oft die bessere Strategie, sein Bargeld zu behalten oder bei seiner normalen Anlagestrategie zu bleiben.

Ersteres kann im Laufe der Zeit besonders wichtig sein. Bargeld auf der Hand zu haben, gibt Anlegern die Möglichkeit, zu handeln, wenn sich echte Gelegenheiten ergeben, nicht nur, wenn ein Trend die Märkte trifft.

Studien wie die Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior haben wiederholt ergeben, dass der durchschnittliche Anleger den S&P 500 um etwa 848 Basispunkte (8,48 %) unterdurchschnittlich abschneidet, hauptsächlich aufgrund emotionaler Entscheidungsfindung (5).

Mit anderen Worten, das eigentliche Risiko ist nicht die Marktvolatilität, sondern wie Sie darauf reagieren.

Lesen Sie mehr: Robert Kiyosaki warnte vor einer 'Großen Depression' – mit Millionen von Amerikanern, die arm werden. Hatte er Recht?

Da das Timing des Marktes "verrückt" ist, laut Buffett, können sich Anleger, die die Märkte nicht ständig beobachten wollen, helfen, indem sie die Emotionalität vollständig aus der Gleichung entfernen und zu automatischen Investitionen übergehen.

Die Schönheit des ETF-Investierens liegt in seiner Zugänglichkeit – jeder, unabhängig von seinem Vermögen, kann davon profitieren. Selbst kleine, konsequente Beiträge können im Laufe der Zeit wachsen, ohne dass man vorhersagen muss, wohin sich die Märkte entwickeln.

Wenn Sie zum Beispiel nur 5 US-Dollar pro Tag investieren, sind das etwa 150 US-Dollar pro Monat. Bei einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 7 % kann dies in 8 Jahren auf 18.000 US-Dollar oder in 20 Jahren auf über 75.000 US-Dollar anwachsen.

Tools wie Acorns basieren auf dieser Idee. Die App investiert automatisch Ihr Wechselgeld, indem sie alltägliche Einkäufe auf den nächsten Dollar aufrundet und die Differenz in ein diversifiziertes Portfolio investiert.

Der Einstieg dauert nur wenige Minuten: Verknüpfen Sie Ihre Karten, und Acorns erledigt den Rest und nimmt Ihnen den Druck ab.

Sie können hier mit Acorns beginnen und mit nur 5 US-Dollar investieren. Wenn Sie außerdem eine kleine regelmäßige Investition einrichten, fügt Acorns einen Bonus von 20 US-Dollar hinzu, um Ihr Portfolio zu starten.

Selbst disziplinierte Anleger können sich erschrecken lassen und emotionale Entscheidungen treffen, wie z. B. zu früh zu verkaufen, dem Hype nachzujagen oder den nächsten Schritt zu timen. Aber gerade dort können die größten Verluste entstehen.

Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, einen Schritt zurückzutreten, die Zahlen zu analysieren und einen Plan einzuhalten, der funktioniert.

Hier kommt Advisor.com ins Spiel. Die Plattform verbindet Sie kostenlos mit einem geprüften Finanzberater und nimmt Ihnen die Arbeit ab, jemanden zu finden, dem Sie vertrauen können.

Advisor.com erledigt die schwere Arbeit für Sie, indem es Berater anhand von Erfolgsbilanz, Kundenverhältnissen und regulatorischer Geschichte prüft. Es ist ein Netzwerk von Treuhändern, was bedeutet, dass sie gesetzlich verpflichtet sind, in Ihrem besten Interesse zu handeln.

Beantworten Sie einfach ein paar Fragen zu Ihren Finanzen und Zielen, und das KI-gestützte Matching-Tool von Advisor.com vermittelt Ihnen einen Berater, der auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Sie können ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren, ohne Verpflichtung zur Fortsetzung. Denn wenn die Märkte unvorhersehbar werden, kann jemand an Ihrer Seite den entscheidenden Unterschied machen.

Wenn Sie ein eher handlungsorientierter Investor sind und die Märkte lieber selbst in die Hand nehmen möchten, unabhängig davon, was Buffett sagt, müssen Sie ein wenig Hausaufgaben machen.

Anstatt Schlagzeilen oder Marktgeräuschen nachzujagen, bietet Moby Research und Empfehlungen, die von ehemaligen Hedgefonds-Analysten unterstützt werden. Dies kann Ihnen helfen, sich auf langfristige Chancen zu konzentrieren, die auf Fundamentaldaten und Ihren finanziellen Zielen basieren.

In vier Jahren und bei fast 400 Aktienauswahlen haben ihre Empfehlungen den S&P 500 im Durchschnitt um fast 12 % übertroffen. Sie bieten auch eine 30-tägige Geld-zurück-Garantie.

Das Team von Moby verbringt Hunderte von Stunden damit, Finanznachrichten und Daten zu durchforsten, um Ihnen Aktien- und Krypto-Berichte direkt zuzusenden. Ihre Forschung hält Sie über Marktveränderungen auf dem Laufenden und kann Ihnen helfen, das Rätselraten bei der Auswahl von Aktien und ETFs zu reduzieren.

Außerdem sind ihre Berichte für Anfänger leicht verständlich, sodass Sie in nur fünf Minuten ein klügerer Investor werden können.

Eine kluge Strategie, die Anleger oft anwenden, ist das Hedging. Die Idee ist, dass Sie durch die Diversifizierung Ihres Portfolios über Sektoren und Anlageklassen hinweg Ihr Gesamtrisiko reduzieren. Um einen gängigen Ausdruck auf den Kopf zu stellen, kann ein gut diversifiziertes Portfolio dazu beitragen, dass eine zurückgehende Flut keine Löcher in Ihre Flotte schlägt.

Wenn es um Absicherungen geht, ist Gold eine gängige sichere Anlage. Das edle gelbe Metall kann nicht nach Belieben von Zentralbanken gedruckt werden, im Gegensatz zu Fiat-Währungen wie dem US-Dollar. Es kann auch während eines Abschwungs mehr von seinem Wert bewahren als Aktien und Anleihen.

Obwohl Buffett Gold als Anlage lange skeptisch gegenübersteht und argumentiert, dass es keine Erträge erwirtschaftet (6), hat dies viele nicht davon abgehalten, es als beliebte Anlage zu betrachten.

Wenn Sie daran interessiert sind, Edelmetalle zu Ihrer breiteren Inflationsschutzstrategie hinzuzufügen, ermöglicht Ihnen eine Gold-IRA von Goldco, physisches Gold und andere Metalle zu halten und gleichzeitig die Steuervorteile einer IRA zu nutzen.

Goldco ist eines der führenden Unternehmen in diesem Bereich, mit einer Bewertung von 4,8/5 auf Trustpilot und einem A+ vom Better Business Bureau. Sie bieten auch ein garantiertes Rückkaufprogramm an, was bedeutet, dass sie Ihre Metalle zum "höchsten Preis" gemäß Marktwert zurückkaufen, wenn Sie sich jemals entscheiden zu verkaufen.

Wenn Sie untersuchen möchten, ob Edelmetalle eine hilfreiche Absicherung für Ihr Portfolio sein könnten, können Sie den kostenlosen Gold- und Silberleitfaden von Goldco herunterladen, um zu sehen, ob es für Sie geeignet ist.

Noch besser: Qualifizierte Einkäufe können bis zu 10 % in Gold oder Silber erhalten, um Ihre Anfangsinvestition zu erhöhen.

Selbst wenn es nicht Buffets bevorzugte Anlageklasse ist, kann Diversifizierung immer noch eine Rolle spielen, wenn die Märkte unvorhersehbar erscheinen.

Schließen Sie sich über 250.000 Lesern an und erhalten Sie die besten Geschichten und exklusiven Interviews von Moneywise zuerst – klare Einblicke, kuratiert und wöchentlich geliefert. Jetzt abonnieren.

Wir verlassen uns nur auf geprüfte Quellen und glaubwürdige Berichterstattung Dritter. Details finden Sie in unseren Ethikrichtlinien und Leitlinien.

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Dieser Artikel dient nur zur Information und sollte nicht als Ratschlag verstanden werden. Er wird ohne jegliche Gewährleistung bereitgestellt.