Meine Top 10 Wege, eine Risikomanagement-Denkweise anzunehmen – solange es noch wichtig ist

Ich bin kein Frühaufsteher, wenn es um Marktanalyse und Erfahrung im Umgang mit Bullen, Bären und Schweinen geht. Ich bin jedoch ein Huhn, wenn es um einen wichtigen Aspekt meines Anlageprozesses geht. Und das ist seit Jahrzehnten so, auch als ich viel weniger zu verlieren hatte. Ich bin ein defensiver Investor. Wenn mich das zu einem Huhn macht, werde ich es mit Stolz tragen. Denn meiner Meinung nach geht es beim Investieren viel mehr darum, über das hinauszugehen, was man in der Arbeitswelt verdient, plus andere Einkommensquellen (Immobilieninvestitionen, ein Unternehmen, das man führt, Erbschaft usw.). Weitere Nachrichten von Barchart - Was Optionshändler von Micron-Aktien nach den Ergebnissen am 18. März erwarten - Dieser Dividend King mit einer 54-jährigen Dividenden-Serie ist YTD um 13 % gefallen. Zeit, den Dip zu kaufen? - Aktien dürften höher eröffnen, da die Anleiherenditen fallen, Fed-Treffen und Nahostkonflikt im Fokus stehen Investieren war für mich nie ein Werkzeug, um reich zu werden oder schnell reich zu werden. Es geht darum, langsam reich zu bleiben. Und vielleicht sollten wir sogar "reich" durch "zahlungsfähig" ersetzen, angesichts des Prozentsatzes der Anleger, die auf Marge handeln und andere Arten von Wetten in ihrem Finanzleben eingehen. Aktien, börsengehandelte Fonds (ETFs) und andere Anlageinstrumente sind einfach Werkzeuge, die wir nutzen können, um das zu bekommen, was wir von unserem Geld wollen. Aber das müssen sie nicht sein. Sie können Investitionen nutzen, um etwas zu erreichen, das dem Wetten auf Sport ähnelt. Aber wenn das Ihr Ziel ist, wird Ihnen dieser Artikel nicht viel helfen. Er wird Sie langweilen. Denn Risikomanagement in einer Geschichte über Investitionen zu stellen, ist so weit von der Realität des heutigen Mainstream-Anlegers entfernt, wie ich es mir vorstellen kann. Und das ist genau mein Punkt. Dies ist eine großartige Zeit, um zur Minderheit zu gehören, wenn es darum geht, zu verteidigen, nicht zu jagen. Ich weiß nicht, was die nächste große Wendung des Marktes sein wird – nur, dass sie eher nach unten als nach oben gehen wird. Das basiert auf meiner ROAR-Score-Analyse der wichtigsten Indizes, die am Montagnachmittag alle im roten Bereich lagen, mit Werten von 20. Das ist auf einer 100-Punkte-Skala und deutet auf ein überdurchschnittliches Risikoniveau hin. Es ist eine Sache, auf eine Weise investieren zu wollen, die Verteidigung und Angriff ausbalanciert. Es ist etwas ganz anderes, überhaupt zu wissen, wo man anfangen soll. Um Anlegern den Einstieg zu erleichtern, habe ich meine jahrzehntelange Erfahrung als Praktiker und Autor durchforstet und meine eigene Top-10-Liste zusammengestellt. Hier ist sie. Top 10 Wege, eine Risikomanagement-Mentalität anzunehmen - Priorisieren Sie die Vermeidung großer Verluste (ABL): Das Hauptziel des Risikomanagements ist die Eliminierung großer Drawdowns, die die größte Bedrohung für den Lebensstil und den langfristigen Erfolg eines Anlegers darstellen. - Nehmen Sie eine adaptive Denkweise an: Anleger müssen erkennen, dass sich Märkte weiterentwickeln; anzunehmen, dass das, was in der Vergangenheit funktioniert hat, auch jetzt funktioniert, ist ein Fehler. - Nutzen Sie ETFs als taktische Werkzeuge: ETFs sollten als flexibles Werkzeugset für den Portfolioaufbau betrachtet werden, das es Anlegern ermöglicht, den Markt zu zerlegen, um Ineffizienzen auszunutzen und Risiken abzusichern. - Balance zwischen Offensive und Defensive: Erfolgreiches Investieren erfordert eine taktische Kombination aus aggressiven Wachstumsbestrebungen und defensiven Manövern, anstatt nur "Picks zu machen". - Umarmen Sie Demut statt Arroganz: Effektives Risikomanagement erfordert die Demut, Fehler zuzugeben, aus der Marktgeschichte zu lernen und zwischen persönlichem Genie und einem einfachen Bullenmarkt zu unterscheiden. - Ignorieren Sie den Lärm der Wall Street: Faktoren wie die Fed, der Kongress und Kurs-Gewinn-Verhältnisse (KGV) sind oft weniger wichtig als die Aufrechterhaltung eines systematischen, disziplinierten Anlageprozesses. - Konzentrieren Sie sich auf den Risiko-Ertrags-Kompromiss: Das Risiko sollte zuerst aktiv gemanagt werden. Sobald das Risiko kontrolliert ist, ist das sekundäre Ziel, so viel Gewinn wie möglich zu erzielen. - Implementieren Sie eine "Tiefe Kader"-Strategie: Verwalten Sie ein Portfolio wie ein professionelles Sportteam, indem Sie einen Tiefe Kader verwenden, um ETFs basierend auf den aktuellen Marktbedingungen als sehr stark, durchschnittlich oder schwach einzustufen. - Definieren Sie traditionelle Konzepte neu: Moderne Märkte erfordern ein neues Verständnis veralteter Konzepte. Zum Beispiel, den traditionellen Risikotoleranzhandel gegen eine persönliche "Volatilitäts-Komfortzone" auszutauschen. - Vorbereitung statt Vorhersage: Da Risiko jederzeit besteht, auch wenn es nicht immer zu sofortigen Verlusten führt, ist es besser, auf jede Marktumgebung vorbereitet zu sein, als einen Ruhestandsplan kollabieren zu sehen, kurz bevor er benötigt wird.