Betrüger werden immer raffinierter – so sieht der Kampf dagegen aus

Im Jahr 2024 lernte Kirsty, eine Frau in den Vierzigern aus North Yorkshire, auf einer Dating-Website einen Mann kennen, der behauptete, ein englischer Geschäftsmann zu sein, der in der Türkei arbeite.

Er teilte ein Bild von sich, das angeblich seinen durchtrainierten Bauch am Strand zeigte, und gab an, finanziell abgesichert zu sein. Er nutzte sogar eine Bank-Website, um sie davon zu überzeugen, dass er 600.000 US-Dollar (443.600 £) Ersparnisse habe.

Doch nach zwei Wochen des Chats sagte er, er sei überfallen worden und sein Handy und Computer seien gestohlen worden, und bat sie, ihm ein Handy zu kaufen und einige Rechnungen mit ihrem Geld für ihn zu bezahlen. Was danach geschah, veranschaulicht perfekt das internationale Netz, das Betrüger spinnen.

Kirsty kaufte in Großbritannien ein Handy und schickte es an einen Wohnblock in Nordzypern, wo der Mann ihr sagte, er sei geschäftlich zu Besuch, und nach und nach überwies sie über einen Zeitraum von zwei Monaten 80.000 £ von ihrem Bankkonto. Sie hatte 50.000 £ davon von ihrer Familie geliehen, im Glauben, der Mann, den sie liebte, sei in Schwierigkeiten. Alles basierend auf seinem Versprechen, dass er ihr das Geld zurückzahlen würde, sobald er wieder Zugang zu seinem Bankkonto habe.

Tatsächlich landete das Handy aber in Lagos, Nigeria, und die 80.000 £ gingen über Geldtransferdienste an Personen mit nigerianischen, rumänischen und anderen europäischen Namen. Der Mann war kein Brite, sondern Nigerianer und benutzte einen Stimmverzerrer, um sein Ziel zu täuschen.

Selbst die Bank-Website, die er Kirsty kurz nach ihrem Treffen gezeigt hatte, entpuppte sich als eine sehr ausgeklügelte Fälschung, die in der US-Stadt Baltimore registriert war.

Kirsty ist nur eines von vielen Opfern dessen, was Experten als einen Anstieg von Betrugsfällen seit den Covid-Lockdowns Anfang der 2020er Jahre bezeichnen. Die globalen Betrugsverluste belaufen sich laut der Global Anti-Scam Alliance inzwischen auf über eine halbe Billion Dollar pro Jahr.

Die Berichte über Romance Scams wie der von Kirsty stiegen laut Barclays im ersten Quartal 2024 im Vergleich zum Vorjahr um 20 %, und die Polizei der City of London meldete, dass allein im Jahr 2024 in Großbritannien 106 Millionen £ durch Betrugsfälle wie den, auf den Kirsty hereinfiel, verloren gingen.

Kirstys Geschichte ist auch ein Beispiel für die zunehmend internationalisierte Natur von Betrug, und da die Kosten steigen, drängen Regierungen und Unternehmen auf internationale Zusammenarbeit, um die Betrüger zu stoppen.

Zum ersten Mal wurde eine gemeinsame Vereinbarung zwischen Nationen zur Bekämpfung von Betrug unterzeichnet. Doch die kriminellen Techniken werden immer ausgefeilter und stammen oft aus Teilen der Welt, in denen die Behörden Schwierigkeiten haben, tätig zu werden.

Und so stellt sich die Frage, ob es wirklich viel gibt, was Länder tun können, um das Blatt gegen die Betrüger zu wenden und zu verhindern, dass noch viele weitere Menschen wie Kirsty um ihre Ersparnisse betrogen werden?

Der Covid-Boom

Betrug wird in der Regel als Versuch einer Person definiert, sei es per SMS, Telefon oder E-Mail, Sie dazu zu bringen, etwas zu tun, das letztendlich dazu führt, dass Sie Geld oder Ihre Daten verlieren. Ich habe zwei Jahrzehnte lang für die BBC Betrugsfälle untersucht, und obwohl Betrug in allen Formen vorkommt, sind sie letztendlich alle gleich – jemand lügt Sie an, um Sie dazu zu bringen, Geld zu senden.

Betrug ist das häufigste Verbrechen im Vereinigten Königreich und macht mehr als 40 % der Verbrechen gegen Einzelpersonen aus. Die britische Regierung gibt an, dass 70 % der Betrugsfälle aus dem Ausland stammen und in der Regel von kriminellen Banden ausgehen.

Als Regierungen auf der ganzen Welt während der Covid-Lockdowns ab 2020 die Bewegungsfreiheit ihrer Bürger einschränkten, verbrachten die Menschen mehr Zeit online. Wir kauften mehr online und sozialisierten uns mehr online, und das brachte uns näher an die Menschen heran, die uns betrügen wollen. Gleichzeitig wurden realistische Video-Imitationen, Stimmen, Websites und Texte immer alltäglicher, und Betrüger erhöhten ihre Nutzung von sozialen Medien, einschließlich WhatsApp.

In der Zwischenzeit schufen weltweite Entlassungen eine neue Arbeitskraft, die von kriminellen Netzwerken rekrutiert werden konnte, sagt Ilias Chatzis, amtierender Leiter des Büros der Vereinten Nationen für Drogen und Kriminalität. Die kriminellen Netzwerke sind sehr schwer zu knacken.

"Einige dieser Betrugsfälle finden in fast gesetzlosen Gebieten oder in Gebieten statt, die von bewaffneten Banden kontrolliert werden ... über die die Regierungen möglicherweise nur sehr wenig Kontrolle haben."

Myanmar ist ein Land, das für seine Betrugszentren berüchtigt geworden ist. Diese haben ihre Wurzeln in den 1990er Jahren, als illegale Casinos gegründet wurden. Diese wurden zerschlagen, aber während der Pandemie wurden diese Gebäude zunehmend als operative Zentren für Betrug genutzt. Als die Militärjunta 2021 die Macht übernahm, half der daraus resultierende Bürgerkrieg Kriminellen, das Chaos im Land auszunutzen, und Betrugszentren florierten.

Opfer schaffen Opfer

Es gibt auch einen weiteren erschwerenden Faktor – dass der Betrüger selbst ein Opfer sein könnte. Gefälschte Stellenanzeigen locken Menschen ins Ausland, die in ihrem Heimatland keine Arbeit finden. Sie werden in Betrugszentren verschleppt, wo sie gefangen gehalten und gezwungen werden, für ihre kriminellen Bosse Geld zu stehlen.

Die BBC besuchte kürzlich eine riesige, verlassene Betrugsanlage in einer kambodschanischen Stadt, aus der die Menschen geflohen waren, nachdem sie während eines Grenzstreits zwischen Thailand und Kambodscha beschossen worden waren.

Das Betrugszentrum zeigte verzweifelte Lebens- und Arbeitsbedingungen. Die Wände eines der Räume im Zentrum waren mit motivierenden Botschaften wie "Money Coming From Everywhere" in chinesischen Schriftzeichen bemalt.

Aufzeichnungen darüber, wann 'Mitarbeiter' zur Toilette gingen und wie lange sie brauchten, wurden gefunden, zusammen mit gefälschten Polizeiuniformen und gefälschten polizeilichen Vorladungen, die dazu dienten, Menschen einzuschüchtern, damit sie ihr Geld aushändigten.

Menschen dazu zu bringen, in die Betrugszentren zu gehen, ist ein Betrug für sich. Das Opfer wird am Flughafen abgeholt und davon überzeugt, dass es auf dem Weg zu einem neuen Job als Lehrer oder Kundendienstmitarbeiter ist. "Alles sieht normal aus – bis sie in der Anlage sind und völlig in den Händen der Menschenhändler sind", sagt Chatzis. "Von da an beginnt der Albtraum. Pässe werden weggenommen."

Die Menschen in diesen Betrugsanlagen werden gezwungen, lange, harte Schichten zu arbeiten, mit dem Ziel, eine bestimmte Geldsumme von Opfern auf der ganzen Welt zu ergaunern. Nichteinhaltung dieser Ziele kann Einzelhaft, Schläge oder die Androhung einer Verlegung in eine andere Anlage mit noch schlimmeren Bedingungen bedeuten.

Chatzis weist darauf hin, dass für jedes Opfer im Vereinigten Königreich "möglicherweise ein weiteres Opfer auf der anderen Seite gibt, das gezwungen wurde, diesen Betrug zu begehen".

Es ist nicht nur Südostasien – Betrugszentren florieren auch in Ländern wie Indien und den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Einige Betrugsfarmen agieren tagsüber als legitime Unternehmen und nachts als Betrugszentren. Zum Beispiel werden im Nordosten Indiens legale Callcenter nachts zu Betrugszentren, wobei die Betrüger den Zeitunterschied ausnutzen, um Menschen im Vereinigten Königreich, den USA und Australien ins Visier zu nehmen, da die gemeinsame Sprache Englisch ist.

Nick Court, ein ehemaliger Polizist der City of London, der jetzt Leiter des Zentrums für Finanzkriminalität und Korruptionsbekämpfung von Interpol ist, sagt, dass Menschen aus wohlhabenden Nationen die Realität im Ausland verstehen müssen.

Er beschreibt sie als "gesetzlose Gebiete, in die Polizeibeamte nur mit riesigen Militäreskorten eindringen können, wo die Bezahlung niedrig ist und die Vorteile der Beteiligung an Betrug unglaublich hoch sind."

Die Betrüger bekämpfen

Auf dem Global Fraud Summit in Wien, der letzten Monat von den Vereinten Nationen und Interpol organisiert wurde, waren 1.400 Gäste anwesend, darunter Regierungen von Großbritannien bis China und die größten Technologieunternehmen der Welt.

Veranstaltungen wie diese finden seit 2024 statt, aber ich konnte sehen, dass dies eindeutig viel größer war. Regierungsminister, Tech-Giganten und Strafverfolgungsbehörden waren alle anwesend, und zum ersten Mal wurde am Ende eine gemeinsame Vereinbarung zwischen einigen Nationen unterzeichnet.

Der Gipfel sah, wie 44 von 120 vertretenen Ländern eine Verpflichtung unterzeichneten, "Betrug an der Quelle zu unterbinden und die Opferunterstützung zu verbessern". Obwohl gehofft wird, dass später weitere Länder unterzeichnen werden, gibt es immer noch viele Nationen, die sich nicht zur Zusammenarbeit verpflichtet haben.

Wohlhabendere Nationen, die anwesend waren – europäische Nationen, Südkorea, Australien – sind oft die Opfer, und sie haben ein größeres Interesse daran, diese Angelegenheit zu lösen.

Unterdessen werden Entwicklungsländer, in denen viele der Betrugsoperationen ansässig sind – insbesondere Myanmar, Westafrika und Südasien – gebeten, mehr zu tun, oft ohne die Ressourcen dafür.

Es ist eine deutliche Erinnerung an das Ungleichgewicht: Kriminelle nutzen verarmte Gemeinschaften mit Möglichkeiten, Geld zu verdienen, die sie sonst nicht hätten. Und für einige Länder müssen die Bekämpfung von Dingen, die für die Existenz ihrer eigenen Bevölkerung elementarer sind, Vorrang vor der Sorge um Finanzverbrechen in wohlhabenderen Ländern haben.

Was mir wirklich ins Ohr ging, war Xolisile Khanyile, eine Staatsanwältin für Finanzkriminalität aus Südafrika, die diese Spannung darlegte. Sie argumentierte, dass eine zweiseitige Zusammenarbeit entscheidend sei: Wenn Entwicklungsländer helfen sollen, Betrugsnetzwerke zu zerstören, müssen wohlhabendere Länder auch ihre technische Expertise und Ressourcen teilen.

Sie sagte aus ihrer Erfahrung, dass entwickelte Nationen sich über mangelnde Ressourcen beschweren, ohne zu verstehen, dass die Bekämpfung von industrialisiertem Betrug "zweckmäßige Fähigkeiten wie unsere forensischen Buchhalter, Experten für Krypto, Experten für Open-Source-Ermittlungen erfordert, damit wir einen Unterschied machen können."

Als ich mit dem britischen Betrugsminister, Lord Hanson von Flint, sprach, sagte er mir, dass die Bestrafung von Ländern, die sich weigern oder versäumen, bei der Bekämpfung von Betrug zu kooperieren, kontraproduktiv sein könnte. Stattdessen, so sagte er, sollte der Fokus auf "Soft Power" liegen.

"Was ich tun kann, ist, internationale Kooperation zu erreichen, um sicherzustellen, dass wir Ergebnisse erzielen, die es für Kriminelle schwieriger machen, Betrug zu begehen, ihre Kosten erhöhen, sie zur Rechenschaft ziehen und, wenn wir Vermögenswerte einfrieren können, die sie aus diesen betrügerischen Aktivitäten erzielen."

Es stellt sich auch die Frage, ob die Behörden und Big Tech eng genug zusammenarbeiten. "Es ist seit langem meine Meinung, dass die großen Technologieunternehmen und Social-Media-Giganten viel stärker und auf einer viel operativeren Ebene involviert sein müssen", sagt Steve Head, der jetzt im Ruhestand ist, aber zuvor der erste nationale Koordinator für Wirtschaftskriminalität im Vereinigten Königreich war. Im Jahr 2014 half er, die sogenannten Boiler-Room-Betrügereien aus Spanien aufzudecken, die britische Bürger dazu verleiteten, in nicht existierende Aktien zu investieren.

"Es sind diese vielschichtigen internationalen Beziehungen mit großen Unternehmen, die wir wirklich viel stärker stärken müssen, als wir es bisher getan haben", fügt er hinzu.

Digitale Unternehmen, darunter Amazon und Meta, waren auf dem Gipfel, unterzeichneten die gemeinsame Erklärung und haben ihre Anti-Betrugs-Schutzmaßnahmen verstärkt. Die Dating-Plattform Match.com hat gefälschte Konten stärker kontrolliert und gibt an, nun 50 pro Minute zu entfernen.

Head sagt, er habe gelernt, dass die Vorbereitung erfolgreicher Maßnahmen Zeit brauchte, bevor operative Tätigkeiten aufgenommen werden konnten, und dasselbe gelte für die Zusammenarbeit mit Technologieunternehmen. "Das geht immer noch darum, den gegenseitigen Nutzen zu schaffen und zu demonstrieren, und es geht darum, Vertrauen zwischen den Partnern und gegenseitigen Respekt aufzubauen."

Zeig mir das Geld

Es ist nicht alles düster und trostlos. Auf dem Wiener Gipfel gab es viele Beispiele für erfolgreiche Operationen.

Alex Wood, ehemaliger Betrüger und Teil des BBC Scam Secrets-Teams, hörte ein erfolgreiches Beispiel für Zusammenarbeit im sehr kleinen Maßstab, das Inspiration für zukünftige Operationen geben könnte.

"Ich hörte jemandem von der deutschen Polizei in einer der Sitzungen zu, und er erklärte, wie ein Opfer in Deutschland betrogen wurde und das Geld nach Hongkong ging", sagte er. "Er hatte zufällig die Handynummer von jemandem bei Interpol, rief diese Person an, die Person bei Interpol hatte zufällig die Handynummer von jemandem in Hongkong, und sie schafften es, die Zahlungen zu stoppen und das Geld zurückzubekommen."

Ein weiteres Beispiel aus Wien war ein Google-Vertreter, der sagte, das Unternehmen habe mit der singapurischen Regierung zusammengearbeitet, um 2,8 Millionen "böswillige Apps" vor dem Download zu bewahren. Kriminelle überredeten die Menschen, Dinge wie gefälschte Banking-Apps zu "sideloaden" – sie aus dem Internet herunterzuladen, anstatt aus dem offiziellen Android-Store.

Obwohl viele hinsichtlich der Zukunft der Betrugsbekämpfung hoffnungsvoll bleiben, sind es Opfer wie Kirsty, die mich berühren. Neben dem Geld, das sie überwiesen hat, verlor sie ihren Glauben an die Menschen.

Da Betrüger immer schneller agieren, müssen auch grenzüberschreitende Bemühungen zu ihrer Bekämpfung schnell sein.

*Bild oben: Getty Images *

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