Der beste Warren-Buffett-Aktienwert, den Sie jetzt kaufen können

Wichtige Punkte
Die Bank of America ist eine der günstigsten Aktien im Buffett-Portfolio und einer der besten Werte.
Berkshire Hathaway hat seine Beteiligung an der Bank of America in den letzten Jahren reduziert, aber sie bleibt die fünftgrößte Beteiligung des Konglomerats.
Berkshire könnte bei dieser Bewertung wieder Aktien hinzufügen.
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Warren Buffett, der ehemalige CEO von Berkshire Hathaway, ist als einer der größten Value-Investoren aller Zeiten bekannt. Das Portfolio, das er bei Berkshire Hathaway aufgebaut hat, hat sich in den letzten Jahrzehnten verändert, aber es enthielt schon immer Aktien, die Buffett als großartige Werte identifiziert hat.
Buffett leitet Berkshire nicht mehr, aber das Portfolio ist gefüllt mit den Aktien, die während seiner Amtszeit als CEO ausgewählt wurden – und viele davon sind großartige Werte, besonders jetzt mit dem jüngsten Marktrückgang.
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Die absolut günstigste Aktie im Buffett-Portfolio ist derzeit Charter Communications. Der Anbieter von Kabelfernsehen und Internet wird mit dem 6-fachen des Gewinns und dem 5-fachen des prognostizierten Gewinns gehandelt. Aber die beste Value-Aktie im Buffett-Portfolio ist derzeit die Bank of America (NYSE: BAC).
BofA ist der beste Wert im Portfolio
Die Bank of America ist die fünftgrößte Beteiligung im Berkshire-Portfolio und macht etwa 9 % aus. Bis vor zwei Jahren war sie die zweitgrößte Beteiligung, aber Buffett und sein Team haben in den letzten Quartalen Aktien abgebaut.
Derzeit scheint sie jedoch im Kaufbereich zu liegen. Die Aktie ist im Jahresverlauf um etwa 12 % gefallen und wird zum etwa 12-fachen des Gewinns gehandelt, dem niedrigsten Stand seit einem Jahr.
Ihr prognostiziertes Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt nur bei 11, und ihr Fünfjahres-Kurs/Gewinn-Wachstums-Verhältnis (PEG), basierend auf prognostizierten Gewinnen, liegt bei 0,93. Ein PEG unter 1,0 bedeutet, dass sie unterbewertet ist. Und ihr Kurs-Buchwert-Verhältnis ist mit 1,2 relativ niedrig.
Warum die Aktie der Bank of America ein Kauf ist
Wall-Street-Analysten haben ein mittleres Kursziel von 61 US-Dollar für die Bank of America festgelegt, was ein Aufwärtspotenzial von 26 % für die Aktie in den nächsten 12 Monaten bedeuten würde. Und 83 % der Analysten bewerten sie als Kauf.
Im letzten Jahr steigerte die Bank of America ihren Umsatz um 7 % und senkte ihre Rückstellungen für Kreditverluste im Vergleich zum Vorjahr. Die Umsatzsteigerungen und Rückstellungswerte waren im vierten Quartal noch besser, eine Quelle der Dynamik für 2026.
Die Bank senkte ihre Effizienzquote im vierten Quartal um 194 Basispunkte auf 61 %. Das bedeutet, dass sie für jeden ausgegebenen Dollar mehr einnimmt. Das spiegelt sich in den Gewinnen wider, die im Quartal um 18 % auf 0,98 US-Dollar pro Aktie stiegen.
Ihr Nettozinsertrag wuchs 2025 um etwa 7 % auf 60,1 Milliarden US-Dollar. Das Management erwartet ein ähnliches Wachstum im Jahr 2026 und prognostiziert eine Spanne von 5 % bis 7 %.
Darüber hinaus deuten der Rückgang der Nettoausfallquote im vierten Quartal und niedrigere Rückstellungen für Kreditverluste auf eine Verbesserung der Kreditqualität hin. Ausfälle sind Kredite, die nicht zurückgezahlt werden.
Obwohl die Zinslandschaft derzeit etwas unklar ist, ist die Bank of America als führender Kreditgeber in den Vereinigten Staaten in beiden Szenarien gut positioniert. Wenn die Zinsen sinken, sollte dies die Kreditaktivitäten ankurbeln, was wahrscheinlich den Nettozinsertrag steigern würde, da die Einlagenzinsen sinken. Wenn die Zinsen auf dem aktuellen Niveau bleiben, wird sie wahrscheinlich ihre solide Steigerung des Nettozinsertrags und ihre aktuellen höheren Spreads beibehalten.
Kombiniert mit ihrer günstigen Bewertung sieht diese Buffett-Aktie derzeit wie ein guter Kauf aus.
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Bevor Sie Aktien der Bank of America kaufen, sollten Sie Folgendes bedenken:
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Bank of America ist ein Werbepartner von Motley Fool Money. Dave Kovaleski hat keine Positionen in den genannten Aktien. The Motley Fool hat Positionen in und empfiehlt Berkshire Hathaway. The Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik.
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