UK Hypothekenzinsen werden voraussichtlich steigen, trotz Trumps Iran-Pause

Die Auswahl an Hypothekenangeboten für Hausbesitzer ist geschrumpft und die Zinssätze für Wohnungsbaudarlehen werden voraussichtlich diese Woche steigen, obwohl die Finanzmärkte positiv auf Donald Trumps Pause bei seiner Drohung reagierten, iranische Kraftwerke anzugreifen.
Am frühen Montagmorgen, als sich das Ende einer von Trump gesetzten zweitägigen Frist für ein Abkommen mit dem Iran näherte, deuteten Finanzmarktdaten darauf hin, dass die Anleger glaubten, die Bank of England würde versuchen, steigende Preise mit vier Zinserhöhungen um jeweils ein Viertel Prozent vor Ende Dezember zu bekämpfen.
Nachdem Trump US-Verteidigungsbeamten angewiesen hatte, die Luftangriffe auf iranische Energieinfrastruktur um fünf Tage zu verschieben, reduzierten die Anleger die Anzahl der erwarteten Zinserhöhungen auf zwei Erhöhungen um jeweils ein Viertel Prozent, von 3,75 % auf 4,25 % in diesem Jahr.
Dies wird jedoch ein Schlag für Hypothekenzahler sein, da internationale Investoren weiterhin darauf setzten, dass das Vereinigte Königreich nach dem Angriff der USA und Israels auf den Iran anfällig für einen anhaltenden Inflationsanstieg ist.
Die Erwartung, dass die Bank in diesem Jahr mehrmals die Zinsen erhöhen wird, hat die Kosten für Festzinsdarlehen in die Höhe getrieben und hat "katastrophale Auswirkungen" auf den Markt für Wohnungsbaudarlehen, sagte die Vergleichsseite Moneyfacts.
Der durchschnittliche zweijährige Festzins für Wohnungsbaudarlehen lag am Montag bei 5,43 %, gegenüber 5,35 % am Freitag – dem höchsten Stand seit Februar 2025 und gegenüber 4,83 % zu Beginn des März.
Hunderte von Hypothekenprodukten wurden vom Markt genommen. Es sind 6.144 Wohnungsbaudarlehensprodukte verfügbar, gegenüber 6.659 am Freitag.
Letzte Woche beließ der geldpolitische Ausschuss der Bank die Zinsen unverändert, signalisierte aber, dass er gezwungen sein könnte, die Kreditkosten in den kommenden Monaten zu erhöhen, da die Angriffe auf den Iran drohten, die Inflation im Vereinigten Königreich über 3 % zu treiben.
Nicholas Mendes, ein Berater bei dem Hypothekenmakler John Charcol, sagte, dass Produkte weiterhin vom Markt genommen würden und es "weiteren Aufwärtsdruck auf Festzinsdarlehen geben werde, da die Kreditgeber versuchen, mit den sich schnell entwickelnden Märkten Schritt zu halten".
Er sagte: "Die Hypothekenpreisgestaltung wartet nicht darauf, dass die Bank of England zu [einer Entscheidung] kommt.
"Wenn die Märkte hier weiterhin höhere Zinsen einpreisen, werden die Kreditgeber wahrscheinlich weiterhin im Voraus neu kalkulieren."
Letzte Woche deutete der Gouverneur der Bank of England, Andrew Bailey, an, dass die Finanzmärkte sich zu sehr beeilen, wenn sie Zinserhöhungen in diesem Jahr erwarten.
Einige Analysten äußerten Zweifel an der Wahrscheinlichkeit von vier Zinserhöhungen in diesem Jahr. Derek Halpenny, Leiter der globalen Marktforschung für Europa, den Nahen Osten und Afrika bei MUFG, sagte, die Erwartung von vier Zinserhöhungen sei "überzogen".
Goldman Sachs sagte, Zinserhöhungen im Vereinigten Königreich seien in diesem Jahr unwahrscheinlich. In einer Mitteilung an Kunden, die am Freitag veröffentlicht wurde, hieß es: "Unsere Ökonomen gehen nun davon aus, dass der geldpolitische Ausschuss länger pausieren und [den Basiszins] während des gesamten Jahres 2026 bei 3,75 % belassen wird."
Dennoch haben die Anleger in Scharen sichere Anlagen gekauft, was den Dollar auf neue Höchststände in diesem Jahr trieb.
Die globalen Aktienmärkte schwankten am Montag und Gold fiel um 6 % auf 4.218 US-Dollar pro Unze, gegenüber fast 5.600 US-Dollar pro Unze Ende Januar.