Vanguard (VGT) vs. Roundhill Investments (CHAT): Welcher Technologie-ETF ist der Beste?

Wichtige Punkte
CHAT hat eine deutlich höhere 1-Jahres-Gesamtrendite erzielt, geht aber mit höherer Volatilität und einem steileren Drawdown einher.
VGT bleibt bei den Kosten deutlich günstiger, während CHAT eine merklich höhere Dividendenrendite bietet.
VGT ist weitaus diversifizierter, mit einer größeren Anzahl von Beständen und verwalteten Vermögenswerten, während CHAT sich auf führende Unternehmen im Bereich generative KI konzentriert und einen ESG-Filter anwendet.
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Der Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT:VGT) hält die Kosten niedrig und verteilt das Risiko auf mehr Tech-Aktien, während der Roundhill Investments Generative AI & Technology ETF (NYSEMKT:CHAT) mehr Gebühren verlangt, eine höhere Rendite zahlt und sich auf einen engeren Ausschnitt KI-bezogener Unternehmen mit einem ESG-Overlay konzentriert.
Sowohl der Vanguard Information Technology ETF als auch der Roundhill Investments Generative AI & Technology ETF zielen darauf ab, vom Wachstum im Technologiesektor zu profitieren, aber ihre Ansätze unterscheiden sich stark: VGT bildet den breiten US-Tech-Sektor mit einer passiven, diversifizierten Strategie ab, während CHAT aktiv verwaltet wird und sich auf Unternehmen konzentriert, die die Welle der generativen künstlichen Intelligenz anführen, mit einer globalen und ESG-bewussten Perspektive. Dieser Vergleich beleuchtet die Kompromisse zwischen breiter Tech-Exposition und einer konzentrierten KI-Wette.
Übersicht (Kosten & Größe)
| Kennzahl | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Emittent | Vanguard | Roundhill Investments |
| Kostenquote | 0,09 % | 0,75 % |
| 1-Jahres-Rendite (Stand: 25.03.2026) | 24,7 % | 76,5 % |
| Dividendenrendite | 0,42 % | 2,62 % |
| Beta | 2,08 | 3,10 |
| AUM | 126,5 Mrd. $ | 1,06 Mrd. $ |
Beta misst die Preisvolatilität im Verhältnis zum S&P 500; es wird aus monatlichen Renditen über ein Jahr berechnet. Die Einjahresrendite stellt die Gesamtrendite über die letzten 12 Monate dar.
VGT erscheint für langfristige Anlagen mit seiner jährlichen Kostenquote von 0,09 % deutlich erschwinglicher, da die Gebühr von CHAT von 0,75 % erheblich höher ist. CHAT bietet eine höhere Dividendenrendite, was für diejenigen attraktiv sein mag, die eine höhere Ausschüttung aus ihrer Technologieinvestition wünschen.
Leistungs- & Risikovergleich
| Kennzahl | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Maximaler Drawdown (2 Jahre) | (27,23 %) | (31,35 %) |
Was steckt drin
CHAT wird aktiv verwaltet und investiert in 52 Unternehmen, die nach Ansicht von Roundhill an der Spitze der generativen künstlichen Intelligenz stehen, mit einer bemerkenswerten Neigung zu Technologie (73 %), Kommunikationsdiensten (19 %) und einigen zyklischen Konsumgütern (6 %). Zu den Top-Beständen gehören Alphabet, Nvidia und Minimax Group, und der Fonds wendet einen ESG-Filter an. Mit knapp drei Jahren bietet CHAT einen konzentrierten Zugang zu KI-Disruptoren anstelle der breiteren Technologielandschaft.
VGT hingegen bildet passiv den US-Sektor Informationstechnologie ab und hält einen viel breiteren Korb von 310 Aktien, wobei er stark in Nvidia, Apple und Microsoft investiert. VGT konzentriert sich fast ausschließlich auf Technologie (98 %) und ist einer der größten Sektor-ETFs nach verwaltetem Vermögen, der mehr Diversifizierung und weniger thematisches Risiko als eine gezielte KI-Anlage bietet.
Weitere Anleitungen zum ETF-Investing finden Sie im vollständigen Leitfaden unter diesem Link.
Was das für Anleger bedeutet
In den letzten zwei Jahren seit der Markteinführung von CHAT hat er annualisierte Gesamtrenditen von 39 % erzielt. Diese Renditen übertreffen die von VGT (23 %) und dem S&P 500 (19 %) im gleichen Zeitraum bei weitem. Seine Ergebnisse waren unglaublich, da der KI-fokussierte ETF zur perfekten Zeit auf den Markt kam. VGT ist jedoch keine schlechte Wahl. Seit 2004 hat VGT annualisierte Gesamtrenditen von 13,8 % erzielt, verglichen mit 10,2 % des S&P 500, sodass seine langfristige Erfolgsbilanz außergewöhnlich ist.
Obwohl die beeindruckenden Ergebnisse von CHAT sicherlich bemerkenswert sind, bin ich nicht sicher, ob er genug anders macht als VGT, um seine happige Kostenquote von 0,75 % zu rechtfertigen. Ja, es könnte eine großartige Lösung für Anleger sein, die eine Exposition gegenüber dem Thema generative KI suchen. Wenn Sie jedoch bereits einen S&P 500 ETF oder einen Tech-ETF wie VGT oder CHAT besitzen, bietet er keine dramatische Diversifizierung von dem, was Sie bereits besitzen. CHAT hält drei der Magnificent Seven in seinen Top-10-Beständen, während VGT vier der Magnificent Seven in seinen Top-10-Beständen hat.
Dennoch investiert VGT 45 % seines Portfolios in Nvidia, Alphabet und Microsoft, sodass Anleger mit diesen riesigen Technologieunternehmen vertraut sein müssen, bevor sie den ETF kaufen. CHATs Bestände sind dagegen viel ausgewogener, wobei die Top-Drei-Positionen nur 18 % seines Portfolios ausmachen. Es gibt viel Gutes an CHAT, aber ich möchte ihm einfach mehr Zeit geben, damit wir sehen können, wie er sich während eines Tech-Ausverkaufs entwickelt. Außerdem möchte ich sehen, ob seine Dividendenrendite von 2,62 % Jahr für Jahr wiederholbar ist oder ob sie nur das Ergebnis eines unglaublichen Jahres 2025 war.
Letztendlich denke ich, dass die Wahl zwischen den beiden von den individuellen Vorlieben des Anlegers abhängt. Wenn Sie eine hohe Risikobereitschaft haben und auf Nummer sicher gehen wollen, könnte CHAT das Richtige für Sie sein, insbesondere da er die revolutionärste Technologie unserer Zeit ins Visier nimmt. Dennoch ist die längere Erfolgsbilanz von VGT, die die Renditen des S&P 500 übertrifft, nichts, was man ignorieren sollte – und seine Kostenquote ist viel vernünftiger. Ich persönlich würde VGT wegen seiner Stabilität und niedrigeren Kosten wählen, aber wenn sich die Performance von CHAT noch ein bis zwei Jahre fortsetzt, wäre es schwer, ihn als faszinierenden ETF zu leugnen, selbst mit seinen höheren Gebühren.
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Josh Kohn-Lindquist hält Positionen in Alphabet und Nvidia. The Motley Fool hält Positionen in und empfiehlt Alphabet, Apple, Microsoft und Nvidia und ist short auf Apple-Aktien. The Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik.
Die hier geäußerten Ansichten und Meinungen sind die des Autors und spiegeln nicht unbedingt die von Nasdaq, Inc. wider.