WealthStack Roundup: Flourish Launches Mortgage Platform

Sie können den Originalartikel hier auf WealthManagement lesen. Abonnieren Sie unseren kostenlosen täglichen WealthManagement-Newsletter. Flourish, eine Technologieplattform für registrierte Anlageberater, die vielleicht am besten für ihre Cash-Management-Funktionen bekannt ist, hat Flourish Lending gestartet, ein Wohnimmobilienhypothekenprodukt, das darauf ausgelegt ist, unabhängigen Beratern zu helfen, mit Banken und Filialen zu konkurrieren, die Hypothekenzinsanreize nutzen, um Kunden zu gewinnen. Die Plattform fungiert als digitaler Hypothekenmakler und bietet Kunden direkten Zugang zu Konditionen aus den Kapitalmärkten sowie Unterstützung bei Refinanzierung, Cash-out-Refinanzierung und neuen Wohnungsbaudarlehen bis zu 10 Millionen US-Dollar für Haupt- und Anlageimmobilien. Im Jahr 2025 erwarb Flourish das KI-gestützte Startup für Verbindlichkeitsanalysen Sora Finance im Rahmen seiner Bemühungen, Kreditdienstleistungen für Kunden auszubauen. "Seit Jahren sagen uns Berater, dass sie Vermögenswerte an Filialen und Banken verlieren, wenn Kunden eine Hypothek benötigen", sagte Max Lane, Chief Executive Officer von Flourish. Die Lösung bietet Beratern ein co-branded Lending-Erlebnis mit Funktionen wie proaktiven Refinanzierungswarnungen, einem optimierten Antragsprozess und schnellen Abschlüssen. "Die Kreditvergabe war schon immer einer der größten strukturellen Vorteile, den Banken und Filialen gegenüber unabhängigen Beratern haben", sagte Dani Fava, Chief Strategy Officer bei Carson Group. "Wenn Kunden Hypotheken oder Refinanzierungen benötigen, haben Berater oft nur begrenzte Möglichkeiten zu helfen, was dazu führen kann, dass Vermögenswerte die Beraterbeziehung verlassen." Flourish Lending ist derzeit in über 20 Bundesstaaten lizenziert und deckt mehr als die Hälfte der US-Bevölkerung ab, wobei eine landesweite Verfügbarkeit innerhalb von 12 Monaten erwartet wird. Flourish berichtet, dass es mit mehr als 1.100 RIAs zusammenarbeitet, die über 2,6 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten verwalten. Subatomic hat Concierge gestartet, ein agentisches KI-System, das als Stabschef fungiert und spezialisierte KI-Arbeiter über die Betriebsabläufe einer Vermögensverwaltungsgesellschaft leitet. Concierge fungiert als firmenspezifische KI-Ebene, die mehrstufige Workflows über verbundene Systeme verwaltet und Arbeit an menschliche und KI-Arbeiter für Aufgaben wie Meeting-Vorbereitung, Daten-Synchronisation, Kunden-Nachverfolgung und Compliance-Dokumentation weiterleitet, ohne dass bei jeder Übergabe menschliche Aufsicht erforderlich ist. Das System ermöglicht es Beratern und Mitarbeitern, über Chat, Slack, E-Mail oder Sprache zu interagieren und innerhalb der Umgebung jeder Firma zu arbeiten, wobei die Daten in ihren Systemen verbleiben. Subatomic baut eine einheitliche Datenebene namens Subatomic IQ auf, bevor Concierge eingesetzt wird, und verbindet CRM-Plattformen, Depotbank-Feeds, Planungstools, Dokumentenspeicher und Compliance-Systeme. Der Concierge leitet fünf spezialisierte KI-Arbeiter: Advisor Intelligence, das Kundenprofile vor Gesprächen synthetisiert; Meeting Preparation, das Kundendaten und Portfolioänderungen sammelt; Client Follow-Up, das Zusammenfassungen erstellt und CRM-Systeme aktualisiert; Data Operations, das Depotbank- und CRM-Daten synchronisiert; und Documentation and Compliance Lens, das die Formularausfüllung automatisiert und Audit-Trails erstellt. Bei einer RIA mit 1,4 Milliarden US-Dollar AUM half das System, jährlich mehr als 8.000 Stunden zurückzugewinnen und lieferte im ersten Jahr einen operativen Wert von über 500.000 US-Dollar, was vier Vollzeitmitarbeitern entspricht, so Subatomic. Subatomic bestätigte den Einsatz seines 50. KI-Arbeiters in seiner Kundenbasis, wobei jeder an firmenspezifische Standards angepasst ist. Die Advisor-Technologieplattform Nitrogen hat die ISO/IEC 42001-Zertifizierung erhalten, den internationalen Standard für Künstliche Intelligenz-Management-Systeme, und ist damit das erste Unternehmen im Bereich Wealthtech, das die Zertifizierung erlangt hat, wie das Unternehmen glaubt. Die 2023 geschaffene Zertifizierung wurde bisher nur einer Handvoll großer Anbieter erteilt, darunter IBM und die KI-Dienste von Google Cloud, sowie einer Handvoll kleinerer Unternehmen im Bereich Finanzdienstleistungen. ISO/IEC 42001 stellt Anforderungen dafür auf, wie Organisationen KI-Systeme regeln, bereitstellen und überwachen. Die Zertifizierung wird nach einer unabhängigen Prüfung durch Dritte vergeben, die bestätigt, dass ein Unternehmen formale Prozesse für KI-Governance, Risikomanagement, ethische Schutzmaßnahmen und laufende Überwachung implementiert hat. "KI wird schnell zur Grundlage der Technologie für Finanzberatung, aber Vertrauen und Governance müssen an erster Stelle stehen", sagte Dan Zitting, Chief Executive Officer bei Nitrogen. "Die ISO 42001-Zertifizierung zeigt, dass unsere KI-Systeme nicht nur leistungsstark, sondern verantwortungsvoll aufgebaut, sorgfältig regiert und kontinuierlich überwacht sind. Berater arbeiten in einer regulierten Welt, und wenn Compliance-Teams fragen, wie unsere KI verwaltet wird, können wir nun unabhängig geprüfte Beweise vorlegen." Die Zertifizierung stärkt den Governance-Rahmen hinter Nucleus, Nitrogen's KI-gestützter Advisor-Empowerment-Engine, die direkt in individuelle Kundenprofile eingebettet ist. Anstatt als eigenständiger Chatbot zu fungieren, agiert Nucleus als Task-Ausführungsassistent innerhalb der Nitrogen-Plattform und ermöglicht es Beratern, Brokerage-Auszüge in Portfolios zu übersetzen, Steuerdokumente in Kundenlieferungen umzuwandeln, Sicherheits-Screens mit natürlichen Sprachbefehlen anzuwenden, Meetings in Notizen zu übersetzen, Altersvorsorge-Einkommenspläne vorzubereiten und Kundenberichte zum Download, Druck oder E-Mail-Versand zu generieren. Zocks, der KI-Assistent, der Finanzberatern bereits vertraut ist, hat KI-automatisierte operative und Dokumenten-Intelligenz-Funktionen für den Lebensversicherungsmarkt gestartet und wird bereits exklusiv bei zwei der drei größten US-Lebensversicherungsträger eingesetzt. Die Plattform erfasst und erstellt Notizen zu Haushalts-, Finanz- und Lebensdetails während Entdeckungsgesprächen und vervollständigt dann automatisch Formulare, einschließlich Anträge der Versicherungsträger, Fact Finder und Kundenaufnahmeformulare. Laut Unternehmensdokumentation wird jedes Format in weniger als 60 Sekunden verarbeitet und mit Anwendungen und Formularen synchronisiert. "Lebensversicherungsprofis stehen vor einer einzigartigen Kombination aus hohem Meeting-Volumen, komplexen Dokumentenanforderungen und geringen Fehlermargen", sagte Mark Gilbert, Chief Executive Officer von Zocks. "Die Firmen, die in diesem wettbewerbsintensiven Markt gewinnen, nutzen KI, um Reibung bei jedem Schritt zu beseitigen, vom ersten Gespräch bis zur ausgestellten Police bis zur Kundenbindung." Zocks synchronisiert Kundeninformationen aus Meetings und Dokumenten automatisch mit Customer-Relationship-Management-Systemen, Illustrations- und anderen Planungstools. Die Plattform extrahiert Kundeninformationen, die für Bedarfsanalysen, Eignung, Fallgestaltung und administrative Arbeiten erforderlich sind, reduziert Underwriting-Verzögerungen und "Not In Good Order"-Zyklen. Die Plattform automatisiert auch Meeting-Vorbereitung, Follow-up-E-Mails und Kundenkommunikation, identifiziert fehlende Elemente, plant Untersuchungen, bestätigt Begünstigte, legt Lieferanforderungen fest und richtet Zahlungen ein. Die Prospektions- und Lead-Generierungsplattform WealthFeed hat ihr Warm Introduction-Feature-Set gestartet, das darauf ausgelegt ist, Beratern zu helfen, potenzielle Kunden zu identifizieren, die über ihre bestehenden Netzwerke innerhalb einer Datenbank von mehr als 100 Millionen Profilen erreichbar sind. Die Verbesserung des Discover-Features von WealthFeed verwendet KI, um Netzwerkintelligenz auf Prospekt-Outreach zu legen und löst die zeitaufwändige Herausforderung, manuell zweite Verbindungen über große Prospekt-Datenbanken zu identifizieren. "Mit WealthFeed können Berater jetzt fragen: 'Wen kenne ich, der mich einem hochwertigen potenziellen Kunden vorstellen könnte?'", sagte Sam Kendree, Mitbegründer und Präsident von WealthFeed. Berater können jetzt potenzielle Kunden finden, die über gegenseitige Verbindungen erreichbar sind, zweite Beziehungen identifizieren, die auf Prospekt-Daten gelegt sind, und die Netzwerke ihrer Kunden und Verbindungen nach Personen durchsuchen, die sie treffen möchten. Das Warm Introduction-Feature ist auf dem Discover-Feature von WealthFeed aufgebaut, das professionelle und Verbraucherebene-Daten, Nettovermögen und Einkommensmodellierung, Money-in-Motion-Signale einschließlich Beförderungen und Unternehmensverkäufe, erweiterte Filterung nach Nettovermögen und Berufsbezeichnung sowie validierte Kontaktinformationen bietet. WealthFeed kombiniert Prospektidentifikation, Anreicherung, Überwachung, Marketing-Automatisierung und CRM-Aktivierung unter einem Pay-as-you-go-Preismodell mit Integrationen für Redtail, Salesforce, Wealthbox und Hubspot. Der Bereich Prospektion und Lead-Generierung für Berater wird zunehmend wettbewerbsintensiv, wobei mehrere Startups um die Einführung neuer KI-gesteuerter Matching-Funktionen konkurrieren, darunter Cashmere, Catchlight, FINNY, Aidentified und auf der eher unternehmensorientierten Seite Datalign Advisory, unter anderen.