4 Estrategias para una Temporada de Impuestos Organizada

<p>Cada año, el día de la declaración de impuestos llega rápidamente. Ya sea que utilice software de preparación de impuestos o recurra a un contador público certificado, <a href="https://www.morningstar.com/personal-finance/4-strategies-an-organized-tax-season-2">aquí hay algunas estrategias clave para garantizar una temporada de impuestos fluida y sin preocupaciones</a>.</p>
<h2>Estrategia 1: Utilice una lista de verificación o un organizador de impuestos</h2>
<p>El uso de una lista de verificación u organizador de impuestos puede ayudarle a evitar esa búsqueda de papeles y a reunir todos los documentos clave con anticipación; completar su declaración es entonces una cuestión de rellenar datos. <a href="https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-planning-and-checklists/tax-preparation-checklist/L7LHiDqGJ">Las listas de verificación de impuestos</a> abundan en línea.</p>
<p>Si utiliza un contador, es muy probable que le envíe un organizador de impuestos, ya sea en papel o digital; estos formularios a menudo vienen prellenados con sus datos fiscales del año anterior. Es una forma útil de seguir las tendencias de sus ingresos, los intereses ganados en sus inversiones y las donaciones benéficas.</p>
<h2>Estrategia 2: Determine si va a detallar deducciones o tomar la deducción estándar</h2>
<p>Si emplea a un asesor fiscal, es posible que le haya proporcionado alguna orientación sobre si debe detallar deducciones basándose en su declaración de 2024. Si hace sus propios impuestos, puede tener una idea bastante clara de si debe utilizar la deducción estándar haciendo un balance de los principales elementos deducibles.</p>
<p>Para el año fiscal 2025, detallar deducciones podría valer la pena si sus deducciones son mayores que la deducción estándar de $15,750 para contribuyentes solteros y $31,500 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta. Las personas mayores de 65 años pueden aprovechar <a href="https://www.morningstar.com/retirement/ed-slott-what-you-need-know-about-new-tax-deduction-seniors">una nueva deducción para personas mayores de $6,000</a> que está disponible tanto para quienes detallan deducciones como para quienes no. (Es de $12,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta si ambos cónyuges son mayores de 65 años). Sin embargo, la deducción se reduce gradualmente para ingresos brutos ajustados modificados superiores a $75,000 para solteros y el doble de esa cantidad para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.</p>
<p>Para la mayoría de los hogares, los elementos deducibles de mayor valor incluyen los impuestos estatales y locales (incluidos los impuestos sobre la propiedad), los intereses de la hipoteca de la vivienda y los gastos médicos que excedan el 7.5% del ingreso bruto ajustado. La buena noticia sobre la deducción de impuestos estatales y locales es que el monto deducible máximo aumentó de $10,000 a $40,000 tras la aprobación del proyecto de ley de política fiscal y doméstica el año pasado. Aquí nuevamente, se aplican límites de ingresos: el monto de deducción más alto se reduce gradualmente para personas con ingresos brutos ajustados modificados superiores a $500,000, y las personas con MAGI superior a $600,000 se quedan con un límite de $10,000 en el monto de impuestos estatales y locales que son deducibles.</p>
<p>Si decide detallar deducciones, deberá reunir la documentación de respaldo de sus gastos deducibles. Si no puede encontrar todos los recibos, no se desespere. Los extractos de tarjetas de crédito del año anterior pueden ayudarle a identificar esos gastos. Los proveedores de atención médica y las farmacias también suelen estar encantados de preparar un estado de cuenta anual que documente sus desembolsos de bolsillo durante el año anterior.</p>