Recibo pagos de 3 acciones de dividendos diferentes cada mes. Esta es mi lista.

Puntos Clave

• Realty Income es una acción de dividendos mensuales muy fiable.
• Main Street Capital paga un dividendo mensual fiable y proporciona ingresos suplementarios cada trimestre.
• EPR Properties ofrece un flujo de ingresos mensuales de mayor riesgo y mayor rendimiento.
• 10 acciones que nos gustan más que Realty Income ›

Estoy creando flujos de ingresos pasivos adicionales para complementar mi sueldo. Cada mes, recibo pagos de dividendos de Realty Income (NYSE:O), Main Street Capital (NYSE:MAIN) y EPR Properties (NYSE:EPR). Es como recibir otro sueldo cada mes, excepto que no tuve que hacer ningún trabajo por el dinero.

Me gusta invertir en estas acciones de dividendos mensuales porque el flujo de caja recurrente me da una cantidad fija para reinvertir cada mes hasta que me jubile, momento en el que ayudará a cubrir algunos de mis gastos de vida. Eso supera la cadencia trimestral más irregular de la mayoría de las otras acciones de dividendos. Aquí hay un vistazo a por qué elegí este trío en particular de pagadores de dividendos mensuales.

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Fuente de la imagen: Getty Images.

The Monthly Dividend Company®

Realty Income es el estándar de oro entre las acciones de dividendos mensuales. El fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) ha declarado 674 dividendos mensuales consecutivos. Ha aumentado su pago durante 115 trimestres consecutivos y 135 veces desde su cotización en la NYSE en 1994. El REIT ha aumentado su pago anualmente durante más de tres décadas, haciéndolo crecer a una tasa anual compuesta del 4,1%. Es una acción de ingresos tan consistente como las hay.

El REIT tiene actualmente un rendimiento de dividendos de más del 5% (muy por encima del 1% del S&P 500), que está en terreno sólido. Realty Income tiene una cartera de propiedades bien diversificada (minorista, industrial, de juegos y centros de datos) garantizada por arrendamientos netos a largo plazo con muchas de las principales empresas del mundo. Esos arrendamientos le proporcionan ingresos de alquiler muy estables y duraderos. Mientras tanto, Realty Income tiene un ratio de pago de dividendos conservador (menos del 75% de sus fondos ajustados de las operaciones) y un balance sólido (calificación A). Ese sólido perfil financiero, junto con una lista creciente de socios estratégicos, le da la capacidad de financiación para invertir miles de millones de dólares en bienes raíces que generan ingresos cada año para respaldar su dividendo en constante aumento.

Un flujo de ingresos mensuales sostenible y más

Main Street Capital es una sociedad de desarrollo empresarial (BDC) que invierte en pequeñas empresas privadas. Realiza inversiones de deuda y capital que le proporcionan ingresos por intereses y dividendos, así como potencial de apreciación del capital.

Como BDC, Main Street Capital debe distribuir al menos el 90% de su ingreso neto imponible a los accionistas en forma de dividendos. Lo hace principalmente a través de su dividendo mensual, que fijó a un nivel sostenible (sus ingresos netos de inversión distribuibles cubrieron su pago mensual casi 1,4 veces en el segundo trimestre). Main Street Capital nunca ha recortado ni suspendido su dividendo mensual desde su IPO en 2007. En cambio, ha aumentado el pago en un 141% desde su IPO, incluyendo 12 veces desde 2021, y un 3,9% en los últimos 12 meses. A su precio de acción reciente y tasa mensual, el rendimiento base de Main Street es de más del 5%.

Además, Main Street paga periódicamente dividendos trimestrales suplementarios para garantizar el cumplimiento de las normativas del IRS. Ha pagado un dividendo suplementario durante 20 trimestres consecutivos y ha mantenido su tasa actual de 0,30 $ por acción desde principios de 2024. Este pago adicional aumenta actualmente su rendimiento anualizado de dividendos a más del 7%.

El thriller de ingresos

EPR Properties es otro REIT. Se centra en la propiedad de bienes raíces experienciales, como cines, locales de comida y juego, parques de atracciones y otras atracciones. Arrienda estas propiedades a inquilinos operativos bajo arrendamientos a largo plazo, principalmente triple neto.

El REIT ha llevado a los inversores en ingresos en una montaña rusa durante los últimos años. Suspendió su dividendo durante la pandemia debido a su impacto en la industria cinematográfica y lo restableció a una tasa más baja. Si bien el REIT ha estado aumentando constantemente su dividendo mensual durante los últimos cinco años, sigue por debajo de la tasa prepandemia. Eso le permite retener ingresos adicionales para financiar nuevas inversiones.

EPR Properties ha pasado los últimos años mejorando su cartera vendiendo cines e invirtiendo en otras propiedades experienciales. Por ejemplo, compró siete parques temáticos regionales de Six Flags por 315 millones de dólares este año y los arrendó a dos nuevos inquilinos. También gastó 113 millones de dólares a finales del año pasado en una cartera de cinco campos de golf y un parque acuático. Estas inversiones están aumentando sus ganancias, lo que permite a EPR aumentar su dividendo (aumento del 5,1% a principios de 2026). Si bien EPR Properties tiene un perfil de riesgo más alto, también ofrece un rendimiento actual más alto, casi del 6%.

Una nómina mensual de tres partes

Poseo Realty Income, Main Street Capital y EPR Properties en gran medida porque pagan dividendos mensuales superiores a la media, lo que me proporciona un flujo de ingresos recurrentes y fiable para reinvertir cada mes. Realty Income es mi ancla de ingresos debido a su excepcional historial, solidez financiera y durabilidad. Main Street Capital también proporciona un flujo de ingresos mensuales fiable y me da un poco de efectivo adicional cada trimestre. Finalmente, EPR Properties proporciona un pequeño impulso de ingresos gracias a su mayor rendimiento, que creo que vale la pena el mayor riesgo, ya que es parte de la estrategia de ingresos, no la base. Los tres trabajan juntos para respaldar mis objetivos de ingresos de inversión.

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Matt DiLallo tiene posiciones en EPR Properties, Main Street Capital y Realty Income. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda EPR Properties y Realty Income. The Motley Fool recomienda Six Flags Entertainment. The Motley Fool tiene una política de divulgación.