¿Las acciones de Apple son su boleto para convertirse en millonario?

Puntos claveEl éxito monstruoso de Apple se ha debido a sus productos y servicios innovadores que siguen siendo extremadamente populares.
Dado el enorme volumen de ingresos de la empresa, es probable que ya no registre un crecimiento rápido en los años venideros.
Las acciones de Apple cotizan a una valoración cara, lo que limita las ganancias para los inversores.
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El éxito monstruoso de Apple se ha debido a sus productos y servicios innovadores que siguen siendo extremadamente populares.
Dado el enorme volumen de ingresos de la empresa, es probable que ya no registre un crecimiento rápido en los años venideros.
Las acciones de Apple cotizan a una valoración cara, lo que limita las ganancias para los inversores.
Todo el mundo quiere encontrar acciones que puedan convertirlos en millonarios, y comprar acciones de Apple (NASDAQ: AAPL) temprano habría hecho precisamente eso. Si hubiera comprado solo $1,455 en acciones hace exactamente 30 años en agosto de 1995, estaría mirando una suma de dinero de siete cifras en su cartera.
El gigante de la electrónica de consumo se ha convertido en un icono mundial, gracias a sus productos y servicios increíblemente populares, que han llevado a un gran éxito financiero. Sin embargo, si es nuevo en la inversión, es posible que se pregunte si las cosas podrían ser iguales en el futuro.
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¿Esta acción tecnológica líder, que ha generado una gran riqueza para los inversores en el pasado, es su boleto para convertirse en millonario en el futuro?
Composición cambiante de los ingresos
La gente conoce a Apple por sus dispositivos de hardware. El iPhone, por ejemplo, es la joya de la corona de la empresa. Ha sido así desde que se lanzó el primer modelo en 2007. Es asombroso pensar que este único producto ha tenido una trayectoria de casi dos décadas, con su relevancia aún vigente hoy en día.
En el tercer trimestre fiscal de 2025 (finalizado el 28 de junio), las ventas del iPhone representaron el 47% de los ingresos totales de Apple. El éxito financiero de la empresa aún depende de vender más de estos dispositivos a personas de todo el mundo.
Eso no es necesariamente un atributo positivo en este momento. Dado que las actualizaciones de funciones ya no son tan revolucionarias como antes, los consumidores tienen menos incentivos para gastar más para cambiar a la última iteración del iPhone. Esto puede presionar las ganancias de ventas.
Sin embargo, la estructura de ingresos de Apple se está desplazando cada vez más hacia los servicios. Las ofertas como Pay, Card, TV+, la App Store, Music y publicidad, entre otras cosas, generaron $27.4 mil millones en ingresos en el tercer trimestre, contribuyendo el 29% a la base total de ventas de la empresa. El segmento de servicios creció un 13.2% año tras año y cuenta con un excelente margen bruto del 76%. Mirando cinco o diez años hacia el futuro, es probable que los servicios representen una mayor proporción de los ingresos de Apple si las tendencias recientes persisten.
Perspectivas de crecimiento de Apple
Para que una acción convierta a sus inversores en millonarios, debe haber un potencial de crecimiento significativo. Dado el nivel de madurez del iPhone, así como el tamaño ya colosal de Apple, con ingresos de $408 mil millones en los últimos 12 meses, no es realista esperar grandes ganancias en el futuro. Según las estimaciones del consenso de los analistas de Wall Street, se proyecta que el negocio aumente los ingresos a una tasa anual compuesta del 5.7% entre el año fiscal 2024 y el año fiscal 2027.
Para su crédito, sin embargo, Apple está trabajando en una nueva gama de dispositivos de hardware para el hogar inteligente impulsados por inteligencia artificial (IA). Un robot de mesa, cámaras de seguridad para el hogar y altavoces inteligentes son ejemplos de lo que el negocio podría lanzar pronto.
Queda una pregunta: ¿puede alguno de estos nuevos dispositivos proporcionar un impulso significativo a la línea superior de Apple? Aunque nadie lo sabe con seguridad, voy a adoptar una visión conservadora y esperar que estos productos se conviertan en pequeños contribuyentes a los ingresos de la empresa con el tiempo. Eso no es exactamente lo que los inversores alcistas quieren ver.
Mantenga las expectativas bajo control
Apple es una de las empresas de mayor calidad en el planeta, y muy pocos estarían de acuerdo con esa afirmación. Su presencia de marca inigualable, un ecosistema poderoso que mantiene a los usuarios bloqueados, una historia de innovación y una rentabilidad insana son todas características maravillosas que no se pueden ignorar. Es probable que estas características sean las que impulsaron a Berkshire Hathaway, liderada por Warren Buffett, a realizar una apuesta sustancial en la empresa.
A pesar de esta visión positiva de Apple, las acciones no son su boleto para convertirse en millonario. Esas grandes rentabilidades son cosa del pasado. Dado el precio-beneficio caro de 35, junto con las perspectivas de crecimiento atenuadas a medida que miramos hacia el futuro, no sería sorprendente ver que las acciones de Apple se desempeñan por debajo del mercado más amplio durante la próxima década.
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Neil Patel no tiene una posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Apple y Berkshire Hathaway. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Las opiniones y creencias expresadas en este documento son las opiniones y creencias del autor y no necesariamente reflejan las de Nasdaq, Inc.