Protección Contra Estafas de Impersonación de Reguladores

Si bien FINRA nunca le pedirá dinero, existen estafadores que podrían intentar convencerle de lo contrario. Estos defraudadores financieros se hacen pasar por reguladores, solicitando tarifas para transferir fondos o ofreciendo falsas “garantías” de inversión diseñadas para robarle su dinero.

Las comunicaciones de estos defraudadores son cada vez más sofisticadas y pueden ser convincentes. Tenga en cuenta: ni FINRA, ni ninguno de sus empleados, ofrecerá nunca una garantía sobre una inversión, ofrecerá facilitar su participación en algún tipo de esquema para ganar dinero, o solicitará acceso a sus activos personales.

Reconociendo las Estafas de Impersonación de Reguladores

Los defraudadores que se hacen pasar por FINRA o un empleado actual o anterior pueden parecer sorprendentemente reales, a veces incluso haciéndose pasar por el CEO u otros altos ejecutivos. La correspondencia podría parecer auténtica, a menudo incluyendo el nombre y el logotipo del regulador y archivos adjuntos de documentos de aspecto oficial o materiales de apoyo, que incluso podrían contener “firmas” de reguladores inexistentes. Algunos incluso presentan imágenes de insignias falsas pero realistas de empleados de FINRA.

En algunos casos, los defraudadores van aún más lejos, utilizando voces clonadas con IA y videos de deepfake para hacerse pasar por ejecutivos de FINRA en llamadas telefónicas o de video en tiempo real. Estos defraudadores luego confían en el falso sentido de legitimidad que han creado para solicitar fondos o sugerir que FINRA proporciona garantías relacionadas con una presentación de inversión que, en realidad, es una estafa de pago anticipado.

Un esquema común de pago anticipado busca tentarle a enviar dinero para cubrir cargos administrativos o regulatorios asociados con una supuesta transferencia de fondos o una recompra de acciones que actualmente son prácticamente inútiles o "con bajo rendimiento". Pero el estafador no presta ningún servicio y, una vez que envía el dinero, nunca lo vuelve a ver, ni tampoco el dinero prometido.

Algunos defraudadores se hacen pasar por representantes de agencias gubernamentales, como el Servicio de Impuestos Internos (IRS) o la Administración del Seguro Social (SSA), o funcionarios de aplicación de la ley y amenazan con sanciones severas si no paga saldos “adeudados”. Otros le informan de herencias inesperadas de familiares desconocidos, que, según los defraudadores, se le transferirán una vez que pague los impuestos y las tarifas. Estos fondos de herencia no existen, de hecho. Otras estafas de impostería de reguladores implican el envío de correos electrónicos fraudulentos desde nombres de dominio como “@finra.eu” y “@finrarec.com”, que no están conectados con FINRA. A través de estos correos electrónicos, los defraudadores buscan obtener información personal, como información de la cuenta, historial de transacciones y billeteras de criptomonedas, para obtener acceso a sus activos.

Los defraudadores también pueden hacerse pasar por un regulador o referirse a FINRA u otra entidad en esfuerzos para volver a dirigir a los inversores como parte de estafas de recuperación. Las estafas de recuperación suelen comenzar con una comunicación de alguien que ofrece ayudarle a recuperar el dinero perdido en una estafa de impostería u otro tipo de inversión, pero a menudo pueden conducir a pérdidas aún mayores.

Una Táctica Clave: Una Avalancha de Comunicación Personalizada

A través de comunicaciones repetidas por teléfono, correo electrónico, mensajes de texto o canales de redes sociales, los defraudadores podrían intentar construir una relación personal con usted. Estas comunicaciones pueden ser elaboradas, incluyendo solicitudes detalladas y otra información falsa, como sellos, logotipos y documentos falsos.

Los defraudadores pueden ser implacables en sus comunicaciones, a menudo continuando con el seguimiento hasta que envíe dinero o proporcione información que les dé acceso a sus activos. Si envía dinero, el estafador podría luego pedirle fondos adicionales o simplemente desaparecer.

Evite Ser Estafado

La mejor manera de evitar perder dinero en estafas de pago anticipado u otros tipos de impostería es ignorar los mensajes no solicitados de cualquier persona que no conozca. Esté siempre atento a las señales de alerta de fraude, como ofertas no solicitadas, solicitudes de secreto y promesas de rendimientos anormalmente altos o constantes, y recuerde que FINRA, sus funcionarios y empleados nunca ofrecerán garantías de inversión ni solicitarán acceso a sus activos.

Si tiene sospechas sobre una oferta que parece provenir de FINRA u otro regulador, o cree que las afirmaciones que está recibiendo podrían ser exageradas o engañosas, comuníquese con FINRA u el otro regulador al que se hace referencia directamente, utilizando información de contacto que busque de forma independiente, antes de enviar dinero alguno.

Si tiene información sobre actividad potencialmente fraudulenta, ilegal o poco ética, comuníquese con su departamento de policía local y presente una denuncia regulatoria a FINRA. Si cree que ha sido víctima de una estafa habilitada por ciberataques, presente un informe en el Centro de Denuncias de Delitos Informáticos del FBI.

Aprenda más sobre cómo proteger su dinero.

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