¿Quiere Ingresos y Crecimiento? Esta Cartera Simple de 3 ETFs lo Logra

¿Quiere Ingresos y Crecimiento? Esta Cartera Simple de 3 ETFs lo Logra
Sushree Mohanty
5 min de lectura
Los inversores en ingresos a menudo se enfrentan a una difícil decisión. La decisión es si perseguir altos rendimientos y sacrificar el crecimiento, o centrarse en la apreciación de capital y conformarse con ingresos mínimos. Pero en el mercado actual, donde la volatilidad sigue siendo alta, muchos inversores buscan un enfoque más equilibrado. Los ETFs centrados en dividendos ofrecen un terreno intermedio convincente. Esta cartera de tres ETFs combina la mezcla adecuada de fondos para ayudar a proporcionar ingresos constantes mientras se participa en el alza del mercado a largo plazo.
ETF Simple #1: SCHD (Ingresos de Alta Calidad Con Estabilidad)
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) es uno de los ETFs de dividendos más populares. Rastrea el Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, centrándose en empresas estadounidenses de alta calidad con flujos de caja robustos, balances sólidos y un historial de pagos de dividendos.
El SCHD actualmente rinde 3.4%, o $1.04 por acción anualmente. Paga más que el promedio del S&P 500 Index ($SPX) de 1.16%, lo que lo convierte en una de las mejores opciones para inversores centrados en ingresos. Pero lo que realmente distingue a SCHD es su énfasis en la fortaleza financiera y los rendimientos para los accionistas, en lugar de simplemente perseguir el rendimiento más alto. Su cartera se inclina hacia sectores defensivos como energía, bienes de consumo básico y salud, que suelen comportarse mejor durante las caídas del mercado.
Cabe destacar que el sector energético representa el 22.4% del fondo total, seguido de acciones de consumo (18.6%) y salud (15.6%). Sus principales participaciones incluyen Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY) y Altria Group (MO), entre otras.
En los últimos cinco años, SCHD ha entregado un rendimiento total del 25%, por debajo de los rendimientos del S&P 500 Index del 62.6%. Sin embargo, ha ofrecido un viaje más suave en el camino. Este bajo rendimiento se debe en gran medida a su menor exposición a acciones tecnológicas de alto crecimiento, que han impulsado gran parte de las ganancias del mercado. Sin embargo, el atractivo de SCHD radica en su flujo de ingresos confiable y resiliencia en medio de crisis de mercado. Para inversores que buscan dividendos estables sin asumir demasiado riesgo, SCHD es una adición ideal a una cartera simple de tres ETFs.
ETF Simple #2: DGRO (El Equilibrio Entre Ingresos y Crecimiento)
El iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) rastrea el Morningstar U.S. Dividend Growth Index. DGRO adopta un enfoque ligeramente diferente, centrándose en empresas que aumentan consistentemente sus dividendos con el tiempo.
Actualmente rinde 2.08%, más alto que el S&P 500. Sin embargo, a diferencia de los fondos tradicionales de alto rendimiento, DGRO prioriza la sostenibilidad de los dividendos y el crecimiento de las ganancias, lo que a menudo conduce a una mejor apreciación del capital a largo plazo. Sus participaciones incluyen en su mayoría empresas que tienen un historial de pagar y aumentar dividendos durante más de 50 años consecutivos, también conocidas como los Dividend Kings.
Sus principales participaciones son Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Broadcom (AVGO), entre otras. La cartera de DGRO es diversa, con la mayor exposición a tecnología, salud y finanzas, lo que le da un mayor potencial de crecimiento que SCHD. Este equilibrio es evidente en su desempeño.
En los últimos cinco años, DGRO ha tenido un rendimiento del 42.9%, que está sustancialmente más cerca de la ganancia general del mercado mientras sigue proporcionando un flujo de ingresos constante. DGRO sirve como un enlace entre ingresos y crecimiento en esta cartera simple de tres ETFs. Tiene un mayor potencial de alza que los ETFs de dividendos estándar mientras se mantiene centrado en empresas de calidad con fundamentos excelentes.
ETF Simple #3: VIG (Motor de Crecimiento Con Disciplina de Dividendos)
El Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) es el tercero y último que completa la cartera agregando un componente de crecimiento más fuerte. Rastrea el Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index. VIG se centra en empresas que han aumentado consistentemente sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos, lo que a menudo indica modelos de negocio sólidos y ganancias duraderas. A diferencia de SCHD, VIG tiene una asignación más alta a tecnología y acciones de crecimiento de gran capitalización, lo que le da más exposición a los líderes del mercado. Esto explica su desempeño en los últimos cinco años. VIG ha tenido un rendimiento del 47.8%, superando tanto a SCHD como a DGRO, aunque aún por debajo del S&P 500 más amplio.
Cabe destacar que el sector tecnológico representa el 22.5% del fondo general, seguido de finanzas (19.9%) y salud (16.7%). Sus mayores participaciones incluyen Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V) y MasterCard (MA), entre otras.
El VIG actualmente rinde 1.6%, o $3.55 por acción anualmente, que es casi lo mismo que el S&P 500. Si bien su rendimiento es más bajo que el de SCHD y DGRO, VIG compensa con un mayor potencial de apreciación de capital. Permite a los inversores participar en la alza del mercado mientras mantienen una estrategia centrada en dividendos.
En esta cartera equilibrada, VIG actúa como un motor de crecimiento, compensando el desempeño más lento de los ETFs más centrados en ingresos y manteniendo el enfoque general proactivo.
Una Asignación Simple y Equilibrada
Por separado, cada uno de estos ETFs sirve para un propósito diferente. Sin embargo, cuando se combinan, crean una cartera bien diversificada que equilibra ingresos, estabilidad y crecimiento. Un plan de asignación simple sería 40% en SCHD, 30% en DGRO y 30% en VIG.
Si bien esta cartera puede no superar al S&P 500 durante los mercados alcistas, podría ofrecer a los inversores un viaje más suave, combinando crecimiento e ingresos. Sin embargo, la asignación exacta variará según el perfil de riesgo individual y el horizonte de inversión.
En la fecha de publicación, Sushree Mohanty no tenía (ni directa ni indirectamente) posiciones en ninguno de los valores mencionados en este artículo. Toda la información y datos en este artículo son únicamente para fines informativos. Este artículo fue publicado originalmente en Barchart.com