Delayed $110T wealth transfer due to Boomer longevity

Ce qui s'est passé : La longévité des Baby Boomers retarde le transfert de richesse de 110 000 milliards de dollars aux générations X et Millennials, comme l'a rapporté Benzinga et Yahoo Finance. Une enquête de Lombard Odier a révélé que 64 % des particuliers fortunés d'Asie ne disposent pas de plans de succession, ce qui complique davantage le transfert. Parallèlement, la charge fiscale d'une succession de 4,2 millions de dollars variait de 700 000 dollars en fonction de l'ordre du décès des conjoints, ce qui souligne la complexité du transfert de richesse.

Impact sur le marché : Ce retard affecte des secteurs tels que la gestion de patrimoine et les services financiers, car la vie plus longue des Boomers signifie qu'ils conservent leurs actifs plus longtemps. Cela a également un impact sur les services fiscaux et la planification successorale. Des entreprises comme Fidelity, Vanguard et les sociétés asiatiques de gestion de patrimoine pourraient connaître un afflux retardé provenant du transfert de richesse attendu. Les implications fiscales pourraient affecter les sociétés de services financiers et les cabinets comptables.

Ce qu'il faut surveiller ensuite : Au T2 2023, surveillez les données démographiques des Boomers provenant du U.S. Census Bureau pour évaluer les tendances de longévité. Surveillez également les mises à jour des sociétés de gestion de patrimoine concernant les progrès de la planification successorale de leurs clients, en particulier en Asie. Enfin, suivez les discussions sur la politique fiscale américaine, car des changements pourraient avoir un impact sur les stratégies de transfert de richesse et les services connexes.